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2023-01-31
個人存取現(xiàn)金超5萬元要登記 個人存取現(xiàn)金超5萬需登記來源
更新時間：2022-04-15 10:41:15作者：佚名
個人存取現(xiàn)金超5萬元要登記怎么回事？自2022年3月1日起，央行等三部門發(fā)布的金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法將實行，具體怎么回事呢？下面就讓小編為大家介紹一下吧。
個人存取現(xiàn)金超5萬元要登記
一、速覽
自2022年3月1日起，央行等三部門發(fā)布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實施。其中規(guī)定商業(yè)銀行、農村合作銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。有關部門負責人在答記者提問時指出，近年來，隨著金融產品和業(yè)務模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強反洗錢監(jiān)管。
二、相關內容
有關部門負責人在答記者提問時指出，近年來，隨著金融產品和業(yè)務模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強反洗錢監(jiān)管。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點開展大額現(xiàn)金管理工作。河北個人存取款10萬元以上，深圳個人存取款20萬元以上，浙江個人存取款30萬元以上要登記。試點期限為2年。
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