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2023-01-31
操控銀行、虛構(gòu)貸款、刪改數(shù)據(jù)、屏蔽瞞報(bào)……河南官方深夜披露呂奕等作案軌跡
更新時(shí)間：2022-07-11 10:35:40作者：未知
文｜嚴(yán)沁雯 張穎馨
編輯｜袁滿
7月10日深夜，河南省地方金融監(jiān)督管理局(下稱“河南金融局”）發(fā)布公告表示，河南銀保監(jiān)局、河南金融局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，為維護(hù)廣大群眾合法權(quán)益，有關(guān)部門正在加快核實(shí)四家村鎮(zhèn)銀行客戶資金信息，制定處置方案，將于近期公布。再次提醒相關(guān)客戶盡快完成登記。
緊隨其后，許昌市公安局在“平安許昌”官方微信公眾號(hào)發(fā)布警情通報(bào)指出，經(jīng)許昌市公安機(jī)關(guān)全力偵查，現(xiàn)進(jìn)一步查明：2011年以來，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙通過河南新財(cái)富集團(tuán)等公司，以關(guān)聯(lián)持股、交叉持股、增資擴(kuò)股、操控銀行高管等手段，實(shí)際控制禹州新民生等幾家村鎮(zhèn)銀行，利用第三方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)和該犯罪團(tuán)伙設(shè)立的君正智達(dá)科技有限公司開發(fā)的自營平臺(tái)及一批資金掮客進(jìn)行攬儲(chǔ)和推銷金融產(chǎn)品，以虛構(gòu)貸款等方式非法轉(zhuǎn)移資金，專門設(shè)立宸鈺信息技術(shù)有限公司刪改數(shù)據(jù)、屏蔽瞞報(bào)。上述行為涉嫌多種嚴(yán)重犯罪。
通報(bào)顯示，近期，公安機(jī)關(guān)又抓獲一批犯罪嫌疑人，又依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。案件偵辦工作正有序推進(jìn)。
圖源/“平安許昌”公眾號(hào)
在上述公告、通報(bào)發(fā)布的早些時(shí)候，有儲(chǔ)戶向《財(cái)經(jīng)》記者表示，7月10日有部分儲(chǔ)戶聚集在鄭州相關(guān)金融監(jiān)管部門辦公地，期望存款得到賠付。但在上午11時(shí)左右，現(xiàn)場出現(xiàn)一些未佩戴明顯標(biāo)識(shí)的不明身份人員圍堵部分儲(chǔ)戶，然后企圖把儲(chǔ)戶拉上大巴車。一些不愿上大巴車的儲(chǔ)戶，與不明人員產(chǎn)生了肢體沖突。
據(jù)在沖突現(xiàn)場的儲(chǔ)戶向《財(cái)經(jīng)》記者提供的視頻和圖片顯示，部分儲(chǔ)戶身體有不同程度的損傷。之后河南村鎮(zhèn)銀行相關(guān)話題登上微博熱搜。
河南金融局曾于7月1日發(fā)布公告稱，“河南銀保監(jiān)局、河南金融局有關(guān)負(fù)責(zé)同志表示，鑒于我省禹州新民生等四家村鎮(zhèn)銀行案件偵辦取得重大進(jìn)展，有關(guān)部門正在甄別信息，研究制定處置方案。提醒相關(guān)客戶通過線上程序抓緊登記，如實(shí)登記?！?/p>
更早前，涉事的四家村鎮(zhèn)銀行線上客戶資金信息登記工作已開展數(shù)日（均于6月20日在官網(wǎng)發(fā)布公告）。
回溯“河南村鎮(zhèn)銀行取款難”事件，從事發(fā)到如今，已超80天（參見此前報(bào)道《河南村鎮(zhèn)銀行存款“消失”，新財(cái)富集團(tuán)如何下餌》）。
2022年4月下旬，多名儲(chǔ)戶反映，自己在河南幾家村鎮(zhèn)銀行的存款無法提現(xiàn)，包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行以及開封新東方村鎮(zhèn)銀行等。這些儲(chǔ)戶主要通過銀行小程序、第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的線上渠道購買存款產(chǎn)品，或在線下辦理存款業(yè)務(wù)。
隨著“取款難”事件持續(xù)發(fā)酵，監(jiān)管部門亦相繼作出回應(yīng)。有儲(chǔ)戶表示，4月25日，中國人民銀行曾在官網(wǎng)“公眾留言”一欄對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行回復(fù)?；貜?fù)內(nèi)容顯示，央行高度關(guān)注此事。目前，有關(guān)部門已開展調(diào)查，央行將配合有關(guān)部門，依法盡責(zé)保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。
5月18日，《財(cái)經(jīng)》記者從中國銀保監(jiān)會(huì)處獲悉，銀保監(jiān)會(huì)與央行持續(xù)關(guān)注河南四家村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問題，已責(zé)成河南銀保監(jiān)局和央行鄭州中心支行切實(shí)履行屬地監(jiān)管職責(zé)，密切配合地方黨委政府和相關(guān)部門穩(wěn)妥處置。
此后的6月中旬，多名儲(chǔ)戶發(fā)現(xiàn)自己的健康碼莫名被賦“紅碼”，甚至包括近期并未去過河南的儲(chǔ)戶。一時(shí)間，“河南村鎮(zhèn)銀行取款難”事件熱度再升溫。
6月18日，河南省許昌市公安局通過微信公眾號(hào)“平安許昌”發(fā)布警情通報(bào)稱，2022年4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司（下稱“河南新財(cái)富集團(tuán)”）涉嫌重大犯罪立案偵查?，F(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。
當(dāng)日晚間，河南銀保監(jiān)局、河南金融局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，各級(jí)金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。
有金融、法律等領(lǐng)域?qū)I(yè)人士向《財(cái)經(jīng)》記者表示，如果責(zé)任主體涉嫌犯罪，根據(jù)以往同類案件處理結(jié)果，這個(gè)調(diào)查、審判、追贓和返還的過程往往十分漫長?！按送?，儲(chǔ)戶的資金是否進(jìn)入銀行體系亦是當(dāng)前問題的關(guān)鍵。如果沒有進(jìn)入，存款保險(xiǎn)很難承擔(dān)賠付責(zé)任?！?/p>
不過也有法律界人士認(rèn)為，此次“取款難”事件或可適用民法上的“表見代理”規(guī)則?！霸凇硪姶怼Z境下，不管銀行方面相關(guān)人員、機(jī)構(gòu)的行為如何認(rèn)定，并不影響銀行對(duì)客戶應(yīng)盡的償付義務(wù)，這個(gè)義務(wù)是真實(shí)有效的”。
(作者為《財(cái)經(jīng)》記者)