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2023-01-31
更新時(shí)間:2022-07-17 16:05:47作者:佚名
中國基金報(bào)記者 吳君
這個(gè)夏天,合資理財(cái)公司也很熱鬧,匯華理財(cái)發(fā)行了第二只偏股混合類理財(cái)產(chǎn)品;而貝萊德建信理財(cái)則推出了首款固收類系列產(chǎn)品,1期募資規(guī)模超25億元;另外施羅德交銀理財(cái)在上半年也發(fā)了首只多資產(chǎn)穩(wěn)健理財(cái)產(chǎn)品。
在前不久高盛工銀理財(cái)官宣開業(yè)后,國內(nèi)合資理財(cái)公司數(shù)量已達(dá)到4家。記者發(fā)現(xiàn)他們在投資布局上謀求差異化發(fā)展,不投非標(biāo),重視主動(dòng)管理;不僅打造固定收益投資能力,也注重發(fā)展權(quán)益、另類、ESG以及境外等多種資產(chǎn)的投資策略,還關(guān)注養(yǎng)老方面的投資。
權(quán)益、固收等多個(gè)產(chǎn)品新發(fā)
國內(nèi)合資理財(cái)公司數(shù)量達(dá)4家
最近,多家合資理財(cái)公司推出新產(chǎn)品,匯華理財(cái)在7月發(fā)行了“匯澤穩(wěn)進(jìn)開放式混合類理財(cái)產(chǎn)品”,風(fēng)險(xiǎn)等級R4,這是公司推出的第二只偏股混合類產(chǎn)品。
匯華理財(cái)資產(chǎn)配置總監(jiān)馬少章表示,從中長期時(shí)間維度,今年是加大權(quán)益類產(chǎn)品布局的時(shí)間窗口,主要關(guān)注先進(jìn)制造、消費(fèi)、醫(yī)藥。“從公司角度而言,我們希望逐步完善匯華理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品線布局,以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)格偏好投資者的需求?!?/p>
貝萊德建信理財(cái)也發(fā)行了首款固收類產(chǎn)品“貝裕信用精選”系列產(chǎn)品,風(fēng)險(xiǎn)等級R3,封閉期一年左右,投資的主要資產(chǎn)是信用債。據(jù)了解該產(chǎn)品1期募集金額達(dá)到25.45億元。
貝萊德建信理財(cái)首席投資官祝國橋稱,這是純債型的產(chǎn)品,投資于標(biāo)準(zhǔn)化債券,沒有非標(biāo)和股票,通過分散化配置來降低風(fēng)險(xiǎn),在此基礎(chǔ)上靈活運(yùn)用多種策略來增厚收益,力爭為投資者創(chuàng)造相對穩(wěn)健的回報(bào)?!敖衲暝诓淮_定下,投資人應(yīng)該用資產(chǎn)配置的方式來分散風(fēng)險(xiǎn),堅(jiān)持投資,在股票、債券等各類資產(chǎn)之間做配置。”
而上半年,施羅德交銀理財(cái)也發(fā)行了首只產(chǎn)品“施羅德交銀得源多資產(chǎn)穩(wěn)健1年封閉式2201”,風(fēng)險(xiǎn)等級R3,其主要利用高等級債券筑底、權(quán)益公募基金FOF策略增強(qiáng),追求資產(chǎn)組合穩(wěn)中求進(jìn)、兼顧穩(wěn)健和彈性。
前不久剛剛開業(yè)的高盛工銀理財(cái),據(jù)了解接下來也會(huì)推出一系列綜合理財(cái)產(chǎn)品,包括但不限于量化投資策略、跨境理財(cái)產(chǎn)品以及另類創(chuàng)新解決方案。
產(chǎn)品布局上謀求差異化發(fā)展
合資理財(cái)展現(xiàn)多元資產(chǎn)配置能力
記者了解到,作為新誕生的合資理財(cái)公司,他們都擁有強(qiáng)大的中外股東背景,未來在發(fā)展道路、產(chǎn)品布局上謀求差異化和創(chuàng)新。
施羅德交銀理財(cái)稱,致力于成為一家主打多元資產(chǎn)投資的理財(cái)公司。在權(quán)益和債券直接投資的能力基礎(chǔ)上,融入FOF組合、REITs、另類和綠色多元資產(chǎn)等多樣化的資產(chǎn),形成豐富的投資策略;此外,也將推出一系列創(chuàng)新性量化理財(cái)產(chǎn)品,在充分分散風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),帶給客戶“多元投資、多重收益”的理財(cái)投資體驗(yàn)。
據(jù)了解,施羅德交銀理財(cái)規(guī)劃了由五大系列產(chǎn)品組建的產(chǎn)品線,包括“得潤”系列固定收益類產(chǎn)品(風(fēng)險(xiǎn)等級R2)、“得源”系列“固收+”產(chǎn)品(風(fēng)險(xiǎn)等級R3)、主打多元化資產(chǎn)配置的“得恒”系列混合類產(chǎn)品(風(fēng)險(xiǎn)等級R3)、“得添”系列混合類產(chǎn)品(風(fēng)險(xiǎn)等級R4)、“得鴻”系列權(quán)益類產(chǎn)品(風(fēng)險(xiǎn)等級R5)。另外,公司也將聯(lián)合股東方施羅德以及交銀理財(cái)在養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的各項(xiàng)資源,積極獲取養(yǎng)老金管理試點(diǎn)資格,打造該領(lǐng)域的先發(fā)優(yōu)勢。
匯華理財(cái)截至2021年底,累計(jì)存續(xù)公募理財(cái)產(chǎn)品105只,總資產(chǎn)管理規(guī)模為782億元人民幣。公司表示,在產(chǎn)品策略上以絕對收益為主,動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算為特色,短期精耕固定收益增強(qiáng),中期逐漸過渡至多資產(chǎn)配置;以相對收益為輔,長期逐漸形成以ESG和跨境為特色的全品類產(chǎn)品貨架。
據(jù)介紹,匯華理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品模式具有“絕對收益為主、不投非標(biāo)轉(zhuǎn)化債權(quán)、主動(dòng)權(quán)益、凈值化”的特點(diǎn)。產(chǎn)品體系涵蓋匯理、匯嘉、匯裕、匯誠、匯澤、匯華純債六大類,其中前三類均為“理財(cái)固收+”產(chǎn)品,最短封閉期為1年,理財(cái)固收+產(chǎn)品占公司總規(guī)模的95%以上。匯澤系列為開放式混合類理財(cái)產(chǎn)品,風(fēng)險(xiǎn)等級R4,匯華純債為開放式固定收益類理財(cái)產(chǎn)品。另外,公司將跨境配置作為發(fā)展長期戰(zhàn)略,包括兩個(gè)方向,全球資金配置中國資產(chǎn)以及中國資金全球資產(chǎn)配置,將根據(jù)具體情況推動(dòng)此業(yè)務(wù)的發(fā)展。
還有貝萊德建信理財(cái),更是獨(dú)樹一幟,除了最新的固收產(chǎn)品,去年還發(fā)行了首款產(chǎn)品“貝盈A股新機(jī)遇權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品”,風(fēng)險(xiǎn)等級R5;今年還推出了“貝安心2032養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品”,風(fēng)險(xiǎn)等級R2。
祝國橋表示,貝萊德建信理財(cái)?shù)脑瓌t是從客戶需求為出發(fā)點(diǎn),結(jié)合自身能力和優(yōu)勢,來設(shè)計(jì)和推出相應(yīng)的產(chǎn)品?!拔覀儼l(fā)權(quán)益、養(yǎng)老、固收等產(chǎn)品都是遵循這個(gè)原則,以后別的產(chǎn)品也是。”
編輯:艦長
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