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2023-01-31
中國投保基金：有券商“虛增”客戶資金致使客戶賬戶透支2.8億元
更新時(shí)間：2022-07-21 11:35:58作者：佚名
中國證券報(bào)·中證金牛座記者獨(dú)家獲悉，中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（下稱“投?；稹保┤涨跋蛐袠I(yè)通報(bào)了券商交易系統(tǒng)異常案例。監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，近期3家券商極速交易系統(tǒng)和集中交易系統(tǒng)出現(xiàn)異常，有券商“虛增”客戶資金，客戶使用“虛增”資金后賬戶出現(xiàn)透支2.80億元現(xiàn)象，還有券商多扣收客戶資金80余萬元，需要引起重視。投?；鹨蟾魅谈叨戎匾暭夹g(shù)系統(tǒng)問題引發(fā)的客戶交易結(jié)算資金安全風(fēng)險(xiǎn)，采取措施完善相關(guān)工作，并提出三點(diǎn)防范建議。
具體來看，2022年5月18日，C券商（代稱）1名機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行了1筆滬市1天期債券質(zhì)押式逆回購交易，涉及金額3.00億元。根據(jù)交易規(guī)則，該客戶的委托交易被自動匹配成24筆成交。
由于該券商集中交易系統(tǒng)存在缺陷，同一筆委托多筆成交的清算數(shù)據(jù)劃分為兩個(gè)分段區(qū)間的清算邏輯判斷錯(cuò)誤，導(dǎo)致日終清算后客戶資金賬戶“虛增”資金3.00億元。5月19日，客戶使用“虛增”資金進(jìn)行1天期債券質(zhì)押式逆回購交易，涉及金額2.80億元，日終清算后客戶資金賬戶出現(xiàn)透支2.80億元。當(dāng)日該券商使用自有資金墊付了透支款。5月20日該客戶債券質(zhì)押式逆回購交易到期彌補(bǔ)了透支款。
2022年5月27日日終，B券商極速交易系統(tǒng)將數(shù)據(jù)文件回傳集中交易系統(tǒng)時(shí)出現(xiàn)異常，該券商發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行應(yīng)急處理，手工修改了集中交易系統(tǒng)的已導(dǎo)入數(shù)據(jù)文件狀態(tài)，并重新發(fā)起數(shù)據(jù)回傳流程，直至嘗試第4次才成功將所有數(shù)據(jù)文件導(dǎo)入至集中交易系統(tǒng)。但是，該券商應(yīng)急處理時(shí)未刪除重復(fù)數(shù)據(jù)，日終清算時(shí)應(yīng)扣收7名融資融券機(jī)構(gòu)客戶的融券紅利資金合計(jì)27.25萬元，但實(shí)際扣收了109.01萬元。該券商于5月31日（T+2）發(fā)現(xiàn)誤扣收客戶資金問題，并于6月6日采用資金藍(lán)補(bǔ)方式向客戶返還了資金。
此外，2022年6月10日8時(shí)45分，A券商發(fā)現(xiàn)極速交易系統(tǒng)未進(jìn)行開市前的例行重啟，于8時(shí)48分按照操作流程進(jìn)行重啟。由于該券商極速交易系統(tǒng)主備服務(wù)器切換存在缺陷，導(dǎo)致極速交易系統(tǒng)再次從集中交易系統(tǒng)同步了客戶資金等初始化數(shù)據(jù)，“虛增”2名客戶資金合計(jì)1.95億元?？蛻羰褂谩疤撛觥辟Y金進(jìn)行了證券交易，日終清算后客戶資金賬戶出現(xiàn)透支合計(jì)5022.26萬元。當(dāng)日該券商使用自有資金墊付了透支款，次日客戶彌補(bǔ)了透支款。
投?；鹨蟾魅谈叨戎匾暭夹g(shù)系統(tǒng)問題引發(fā)的客戶交易結(jié)算資金安全風(fēng)險(xiǎn)，并提出三點(diǎn)防范建議。一是要強(qiáng)化安全管理，完善公司技術(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)營的制度措施，健全系統(tǒng)升級、安全評估、應(yīng)急處置等方面的操作規(guī)范，完善安全復(fù)核校驗(yàn)機(jī)制。二是要對信息技術(shù)服務(wù)商提供的產(chǎn)品進(jìn)行有效把關(guān)，清晰、準(zhǔn)確、完整掌握重要信息系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)、業(yè)務(wù)邏輯和操作流程等內(nèi)容，保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。三是要完善應(yīng)急預(yù)案，豐富應(yīng)急場景，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，確保關(guān)鍵崗位的應(yīng)急保障能力，避免因操作不當(dāng)引發(fā)安全事故。