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2023-01-31
監(jiān)管出手！多家銀行收百萬級罰單
更新時間：2022-07-23 14:35:53作者：佚名
中國基金報記者 李智
監(jiān)管出手！又有多家銀行收百萬罰單，貸款業(yè)務仍為處罰“重災區(qū)”。另外，農(nóng)業(yè)銀行四川省分行、成都銀行因違反反洗錢相關規(guī)定分別被罰款223.2萬元、194.6萬元。
因貸款“三查”不到位等
義烏農(nóng)商行被罰230萬元
7月22日，金銀保監(jiān)罰決字〔2022〕13號行政處罰決定書顯示，浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行設計的違法違規(guī)行為包括：貸款“三查”不到位，對公信貸資金被挪用于購房、個人貸款資金被挪用于購房、流動資金貸款違規(guī)用于固定資產(chǎn)投資、向不符合條件的借款人發(fā)放貸款；違規(guī)向城投公司等其他機構(gòu)提供土地儲備融資；轉(zhuǎn)嫁成本。最終，銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局對其罰款230萬元。
因信貸資金被挪用于購房等
寧波銀行金華分行被罰145萬元
7月22日，浙江監(jiān)管局官網(wǎng)披露寧波銀行金華分行因多項違法違規(guī)事實，銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局對其處于罰款人民幣145萬元。主要違法違規(guī)事實包括：貸款“三查”不到位，信貸資金被挪用于購房、個人信貸資金被挪用于購買理財、個人信貸資金違規(guī)流入第三方證券存管賬戶、流動資金貸款未按約定用途使用；貸款用途管理不到位導致對公信貸資金被挪用于存款等。
貸款業(yè)務仍為處罰“重災區(qū)”
7月21日，廈銀保監(jiān)罰決字〔2022〕9號行政處罰信息公開表顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行因貸款“三查”不到位；貸后管理不到位導致貸款資金回流挪用等，中國銀保監(jiān)會廈門監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，決定對其處以85萬元罰款。
7月13日，廈門監(jiān)管局披露的廈銀保監(jiān)罰決字〔2022〕7號行政處罰信息公開表顯示，中國建設銀行股份有限公司廈門市分行因貸前調(diào)查不盡職；貸后管理不到位，未及時發(fā)現(xiàn)資金挪用等原因，銀保監(jiān)會廈門監(jiān)管局對中國建設銀行廈門市分行處以120萬元罰款；并對相關負責人給予警告。
同日，中國工商銀行股份有限公司廈門市分行因貸前調(diào)查不盡職；貸后管理不到位，未及時發(fā)現(xiàn)資金回流兩項違法違規(guī)事實，被銀保監(jiān)會廈門監(jiān)管局罰款85萬元。
7月12日，銀保監(jiān)會天津監(jiān)管局一口氣開出23張罰單。其中，興業(yè)銀行一分行被罰款超百萬。津銀保監(jiān)罰決字〔2022〕64號行政處罰信息公開表顯示，因興業(yè)銀行天津分行存在房地產(chǎn)理財非標融資貸后管理不到位，未有效檢查監(jiān)督貸款的使用情況；個人經(jīng)營貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場；信用卡透支資金違規(guī)用于購房；流動資金貸款貸后檢查不盡職等四項違法違規(guī)事實，天津銀保監(jiān)局決定對其罰款合計人民幣140萬元。
同日，招商銀行青島分行因向項目資本金不足的項目發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款、非標業(yè)務管理不盡職、房地產(chǎn)開發(fā)貸款放款管理不到位等違法違規(guī)事實，青島銀保監(jiān)局對其罰款110萬元。
此外，近日中信銀行青島分行也被罰款100萬元，青島銀保監(jiān)局開出的罰單顯示，該分行涉及的違法違規(guī)事實包括理財投資非標資產(chǎn)押品評估不審慎、理財投資非標資產(chǎn)支付管理不審慎等。
因違反反洗錢相關規(guī)定等
兩家銀行收百萬罰單
7月15日，中國人民銀行成都中心支行更新的處罰公告顯示，農(nóng)業(yè)銀行四川分行因違反反洗錢相關規(guī)定等7項案由被處以警告并罰款223.2萬元。具體違法違規(guī)行為涉及以下7項，包括：侵害消費者個人信息依法得到保護的權利；違反賬戶管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易；違反國庫科目設置和使用規(guī)定；違反信用信息安全管理、提供及報送相關規(guī)定。
同日，成都銀行也同樣因違反反洗錢相關規(guī)定等8項案由被處以警告并罰款194.6萬元。
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