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中國(guó)基金報(bào)記者 葉詩(shī)婕 實(shí)習(xí)生 趙心怡

當(dāng)?shù)貢r(shí)間7月27日，瑞士信貸集團(tuán)（“瑞信”）公布了其2022第二季度業(yè)績(jī)。財(cái)報(bào)顯示，瑞信Q2凈營(yíng)收為36.45億瑞士法郎（約256億元人民幣），同比下降29%；歸屬于普通股股東凈虧損為15.93億瑞士法郎（約110億元人民幣），遠(yuǎn)超出此前分析師預(yù)計(jì)的2.06億瑞士法郎。

此外，值得注意的是，這已經(jīng)是瑞信連續(xù)的第三個(gè)出現(xiàn)虧損的季度。

對(duì)于第二季度的凈收入減少，瑞信在報(bào)告中表示，主要由于投資銀行、財(cái)富管理和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的凈收入下降。

事實(shí)上，早在6月上旬，瑞信就已經(jīng)發(fā)布盈利預(yù)警，聲稱由于俄烏沖突、貨幣政策收緊和新冠疫情政策影響，導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)加劇、客戶流動(dòng)性弱以及客戶持續(xù)去杠桿化，第二季度可能會(huì)出現(xiàn)虧損。

其次，投行業(yè)務(wù)也受到市場(chǎng)發(fā)行量持續(xù)偏低和信貸利差擴(kuò)大的負(fù)面影響，導(dǎo)致業(yè)績(jī)下降。瑞信還表示，鑒于當(dāng)前經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)環(huán)境，2023年起將最大限度的節(jié)省開支。

截至7月26日美股收盤，瑞信報(bào)收5.22美元，日內(nèi)下跌6.79%。值得注意的是，今年迄今，瑞信股價(jià)已跌去近50%，遠(yuǎn)高于標(biāo)普金融板塊16.91%的跌幅。

深陷丑聞泥潭，高層大換血

瑞信將2022年形容為“過(guò)渡”（transition）年，企圖通過(guò)人事重組、縮減投行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口以及擴(kuò)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)來(lái)擺脫此前丑聞帶來(lái)影響，翻開新的篇章。

在業(yè)績(jī)發(fā)布的同時(shí)，瑞信正式宣布將更換現(xiàn)任CEO（首席執(zhí)行官）Thomas Gottstein，由資產(chǎn)管理部門主管Ulrich Koerner接任。Koerner將自2022年8月1日起擔(dān)任集團(tuán)CEO。值得注意的是，早在今年4月發(fā)布第一季度財(cái)報(bào)時(shí)，瑞信就已表示要重組管理層。

公開資料顯示，Gottstein自2020年2月14日擔(dān)任瑞士信貸CEO，任期內(nèi)經(jīng)歷了瑞信2021年Greensill Capital項(xiàng)目踩雷和Archegos Capital Management爆倉(cāng)等重大負(fù)面事件。

近年來(lái)，瑞信可謂是深陷丑聞泥潭。

2021年，瑞信將掌管的100億美元的投資基金，用于Greensill的供應(yīng)鏈融資貸款項(xiàng)目。然而，Greensill的破產(chǎn)給了瑞信沉重一擊，100億美元的投資僅追回了70億美元。

同年3月，震驚華爾街的對(duì)沖基金Archegos Capital的爆倉(cāng)事件又將瑞信推上了風(fēng)口浪尖，基金經(jīng)理Bill Hwang單日虧損超百億美元、被稱為“史上最大單日虧損”。瑞信在這場(chǎng)風(fēng)波中損失是所有貸款銀行中最慘烈的，估計(jì)超過(guò)了55億美元。

此外，瑞信上個(gè)月剛被瑞士聯(lián)邦刑事法院裁定有罪，因其在一起涉及保加利亞販毒團(tuán)伙的歷史案件中未能制止客戶洗錢。瑞信因此成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。

經(jīng)濟(jì)衰退隱憂，投行業(yè)務(wù)成虧損“重災(zāi)區(qū)”

投行業(yè)務(wù)成了今年國(guó)際大行們虧損的“黑洞”之一。

除了瑞信，“華爾街六大行”的二季度財(cái)報(bào)也顯示，投行業(yè)務(wù)已成為拖累各家銀行本季度利潤(rùn)的重要因素。

具體來(lái)看，摩根大通二季度投行業(yè)務(wù)營(yíng)收14億美元，同比下滑幅度最大，為61%。摩根士丹利緊隨其后，報(bào)告期內(nèi)投行業(yè)務(wù)收入為10.7億美元，同比下降55%。此外，美國(guó)銀行、高盛和花旗銀行的投行業(yè)務(wù)下滑也均超過(guò)40%。

高盛表示，與2022年一季度末相比，公司的投資銀行積壓訂單有所減少，反映了行業(yè)內(nèi)并購(gòu)交易數(shù)量以及IPO數(shù)量的減少。美聯(lián)儲(chǔ)的激進(jìn)加息以及經(jīng)濟(jì)衰退的預(yù)期遏制了企業(yè)發(fā)行股債的意愿，投資銀行業(yè)務(wù)陷入低迷。

富國(guó)銀行和摩根大通的財(cái)報(bào)均顯示，企業(yè)客戶在第二季度借入更多資金，通常是為了彌補(bǔ)通脹飆升造成的成本增加。

對(duì)于是否會(huì)面臨經(jīng)濟(jì)衰退的風(fēng)險(xiǎn)，摩根士丹利首席執(zhí)行官James Gorman在財(cái)報(bào)電話會(huì)上表示，“我們確實(shí)有可能陷入某種形式的衰退”，但眼下的情況與2008年金融危機(jī)截然不同，金融系統(tǒng)面臨的壓力與并不一致，而銀行業(yè)的整體情況也比之前要強(qiáng)勁的多。

編輯：?jiǎn)桃?/p>

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