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2023-01-31
騙中國人5千億，躲到泰國當(dāng)和尚，他這次沒跑了！
更新時間：2022-08-10 07:06:56作者：佚名
為了引人上鉤，張譽發(fā)還得把MBI包裝成正經(jīng)公司。他買通馬來西亞卸任的一些要員擔(dān)任公司顧問。然后，巫啟賢等明星一度和張譽發(fā)來往密切，MBI還曾贊助巫啟賢演唱會。同時，張譽發(fā)還大搞慈善，誰能想到一個慈善家會是騙子？
文 | 金融八卦女作者：澍野
那個卷走中國人5千億的華裔巨騙，最近終于落網(wǎng)了。
據(jù)泰媒報道，東南亞龐氏騙局的“江湖老祖”，讓無數(shù)中國富人傾家蕩產(chǎn)的罪魁禍?zhǔn)讖堊u發(fā)近日在泰國宋卡被捕，泰國警方要把他驅(qū)逐出境，中國則申請把他引渡回國受審。
此前，張譽發(fā)詐騙中國人5000億后，從馬來西亞流竄至泰國，在寺院剃度當(dāng)“和尚”，驚呆了眾人。他是去懺悔嗎？當(dāng)然不，他只不過是逃避通緝，增加法院的執(zhí)法難度。
而躲在泰國這3年，張譽發(fā)生活卻奢靡無度，他不僅在邊境宋卡買下一條街，還開了酒店、娛樂場所、游樂場及商場，非常囂張。
這個綽號“張爸爸”的華裔男人，據(jù)說有強大的后臺，他自稱是“馬來西亞國父”的堂弟，公司顧問是馬來西亞警察總署的署長。
而實際上，他是涉案上千億的巨騙，讓無數(shù)中國富人傾家蕩產(chǎn)。他到底是如何布局這一切的？背后藏著什么陰謀？
1.
/ 有錢又有權(quán)？起底千億巨騙 /
關(guān)于張譽發(fā)的身份，坊間有好幾種說法。
作為MBI集團背后的男人，張譽發(fā)把自己包裝成超級富豪，開高檔消費場所，重金買下航空公司，在馬來西亞建立起龐大的商業(yè)帝國。
他的MBI集團經(jīng)營的產(chǎn)業(yè)五花八門，涉及房地產(chǎn)、連鎖超市、網(wǎng)上商城、影視公司、連鎖公寓酒店、綠色家居等，資產(chǎn)高達數(shù)百億。
張譽發(fā)的后臺也看起來很硬，他自我吹噓是“馬來西亞國父”的堂弟，馬來西亞警署署長給他公司背書......
實際上，張譽發(fā)家里條件相當(dāng)普通，他祖籍廣東省，為馬來西亞籍第三代華人。他早早就出來混社會，賣過手機、小家電、服裝，但大半生都快過去了，他還沒有賺到錢。
直到2008年，40多歲的張譽發(fā)才搞到第一桶金，而他賺錢的手法卻不同尋常。
那時候，張譽發(fā)、張志豪以及王東善，一起開了“紅島咖啡館”連鎖店，菜單上只有兩三種單品，還經(jīng)常缺貨，這樣的店怎么能開得下去？
但他琢磨出了股東制，宣稱投資人“可以邊喝咖啡邊賺錢”。
在這里，你只需交幾千元就能當(dāng)股東，每月就可以領(lǐng)取大量的消費券，最重要的是每月會享受5%的回報，年化收益率達到60%，投資5年就能翻好幾倍。如果你拉人入局，還可以獲得豐厚傭金。
紅島咖啡看似紅極一時、遍地開花，實際上卻是一個“空殼”。那些交了錢的“股東”，根本沒得到一分錢的股份，張譽發(fā)拿著這些錢開設(shè)了更多的紅島咖啡連鎖店，再用這些咖啡店去吸引更多的人來“出資入股”。
靠著這套隱蔽的傳銷手法，紅島咖啡的股東一度多達3000人，張譽發(fā)進賬上千萬。但沒多久，紅島咖啡就暴雷了，張譽發(fā)與合伙人們鋃鐺入獄，被馬來西亞當(dāng)?shù)胤ㄔ号袥Q詐騙罪。
不知道用了什么手段，張譽發(fā)不到半年就出獄了，之后又開始醞釀一場更大的陰謀......
之后，張譽發(fā)就與好友王梓驊合伙成立了一個名叫“圓夢集團”的企業(yè)，既然做實體容易被“一鍋端”，那么就鼓搗所謂的“輕資產(chǎn)”，并認(rèn)準(zhǔn)了這種無成本、高收益的傳銷模式。
而這個王梓驊也是一個猛人，他自稱“拿督”，實際上是個疊馬仔，帶人去賭場賭錢抽成，還通過房地產(chǎn)、股票投資等方式斂財，直到暴雷之后，依舊謊稱自己是馬來西亞霹靂州的“王子”。
后來，張譽發(fā)在兩人合開的圓夢集團基礎(chǔ)上，又成立了MBI集團，全稱為“馬來西亞恩必愛集團”，總部位于馬來西亞吉隆坡，初期業(yè)務(wù)包括服裝業(yè)、連鎖酒店、影視等。
2012年，張譽發(fā)接觸到了在中國香港的SMI，這是一個以游戲為主的“科技公司”，做的是代幣市場投資，號稱可以“讓金錢替你工作”，方式是“用游戲理財”。而這個理財游戲，其實就是交錢發(fā)展下線。
相比于張譽發(fā)之前那家咖啡店，SMI的商業(yè)模式則更加成熟。他們旗下不僅有消費網(wǎng)站、程序開發(fā)公司等立足于線上的產(chǎn)業(yè)，同樣還有包含游戲、美甲店、咖啡店、食療養(yǎng)生等各種線下產(chǎn)業(yè)。
SMI號稱“不直銷也不投機，單純復(fù)制了巴菲特的理財系統(tǒng)”。不過這話，要傳到巴菲特的耳朵里，估計他都得氣暈。
沒多久，SMI就被警方盯上了，于是改名為Finnciti，不過仍然換湯不換藥。眼看SMI走下坡路，張譽發(fā)也“學(xué)成歸來”，將SMI的體系納入了自己的MBI公司里，準(zhǔn)備大干一場，一場噩夢就這樣開始了......
2.
/ 把虛擬貨幣玩成傳銷，
收割無數(shù)“粉” /
腦殘
2015年左右，乘著虛擬貨幣的東風(fēng)，張譽發(fā)設(shè)立了“MFC游戲理財平臺”，并發(fā)行了易物點、華克金等虛擬幣。
他的套路是，你要成為MBI會員（“M粉”），必須申購700元到35萬元不等的虛擬幣，以獲得10%到200%不等的年度收益率。
如果發(fā)展新會員，還有不同層級的獎勵。直推獎，可以獲得下線會員投資額的6%-10%；對碰獎，可以拿到下線會員左右兩區(qū)會費6%-10%；領(lǐng)導(dǎo)獎，得到下線甚至第六級會員對碰獎4%。
MBI宣稱自己的幣像股票一樣，但只漲不跌，漲到一定高度的時候，就可以開始分錢，增長易物點。只要錢一直在里面，就會不斷翻倍，越買越賺。
要提現(xiàn)？可以，就是慢一點，買一千萬只需一秒，取現(xiàn)一萬要一天。你嫌慢？沒關(guān)系，可以把你的幣，賣給其他的“M粉”，這不就快了？
這些幣還可以到MBI公司的酒店、商場去消費，你還愁不能流通？
為了引人上鉤，張譽發(fā)還得把MBI包裝成正經(jīng)公司。他首先花大價錢買通馬來西亞卸任的一些要員，擔(dān)任公司顧問。有了官方背書，可信度大大增加。
然后，他又請明星站臺，巫啟賢等明星一度和張譽發(fā)來往密切，MBI還曾贊助巫啟賢演唱會。同時，張譽發(fā)還大搞慈善，誰能想到一個慈善家會是騙子？
▲巫啟賢（中）張譽發(fā)（右）圖片來源：網(wǎng)絡(luò)
于是，“在正規(guī)公司里躺賺”的待遇，吸引了一大波人入局。在馬來西亞發(fā)家后，MBI也將手伸向了中國，尋找更多的“接盤俠”。
2012年，何振球、古希萍通過張譽發(fā)加入MBI，并將MBI帶入中國。那時候，何振球被信徒稱為“中國股神”，他聲稱這種模式可以讓人人都“被迫”成為富翁。
在這種誘惑下，一大批粉徹夜不眠地“淘金”，前赴后繼地沖進了張譽發(fā)的陷阱。MBI也通過人傳人的方式，在全國各地瘋狂蔓延。
腦殘
到2015年，MBI公司規(guī)模已經(jīng)滾雪球一般膨脹到百億規(guī)模，真的成為了馬來西亞首屈一指的大型企業(yè)。
可說白了，這就是一個典型的“龐氏騙局”，把新“韭菜”的投資，當(dāng)成老“韭菜”的收益，吸引源源不絕的“韭菜”不斷入場……
而M粉卻都被張譽發(fā)洗腦了。有信徒說，“他教我們?nèi)绾瓮顿Y，我們對他深信不疑，甚至?xí)鸱Q他為‘張爸爸’，在我們心中，他就是個大家長?！?/p>
在MBI的粉絲群里，有人曾說：“張譽發(fā)的智慧，借你一萬個腦袋也想不出來。崇拜他，信仰他。”
但MBI卻把他們坑慘了：有人把MBI“同道”帶回了家里，導(dǎo)致夫妻徹底決裂；有人不顧阻攔執(zhí)意當(dāng)M粉，甚至與子女?dāng)嘟^關(guān)系；還有人把全部積蓄都投入MBI，最終卻一分錢都要不回來......
2015年，中國警方最早戳穿了張譽發(fā)的泡沫，把MBI認(rèn)定為傳銷，之后廣西、上海、四川公安機關(guān)，成功偵破多起MBI特大跨省網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪案件，凍結(jié)涉案資金資產(chǎn)上億元。可M粉堅信MBI是被冤枉的。
2017年，中國又和馬來西亞聯(lián)合清理MBI。中國負(fù)責(zé)人何振球、古希萍等12人因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，分別被徐州法院判處有期徒刑8年到1年半不等，并處罰金60萬到10萬不等。
與此同時，馬來西亞展開代號為“代幣行動”（Ops Token）的反“金字塔傳銷”行動，張譽發(fā)的豪宅被搜，90多個戶頭、過億資金被凍結(jié)，他還也被警方扣押多日。
但是，張譽發(fā)的罪名卻是“未經(jīng)政府許可發(fā)幣”，本人也很快被保釋。他搖身一變，成為了WCO世界加密組織主席、國際區(qū)塊鏈天使投資人。彼時，仍有眾多M粉相信，MBI集團實力雄厚，會挺過這段難關(guān)。
2018年5月，據(jù)馬來西亞《星洲日報》報道，張譽發(fā)被當(dāng)?shù)胤ㄔ禾崞鸸V。此前，馬來西亞警察總部凍結(jié)了張譽發(fā)在馬來西亞的所有資產(chǎn)，并將其列入高金融風(fēng)險黑名單。此時，M粉們還依舊對MBI抱有幻想。
直到2019年，他們的錢無法提現(xiàn)了，才發(fā)覺真的上當(dāng)受騙了，但為時已晚......
3.
/ 逃到泰國當(dāng)和尚，買下一整條街 /
2019年10月，在馬來西亞街頭，一場聲勢浩大的游行，震動了整個華語界。
當(dāng)時，上百名中國人包圍了馬來西亞大使館，冒雨跪地討公道，控訴馬來西亞的投資公司MBI詐騙巨額人民幣，要求騙子張譽發(fā)還錢。
傳聞還有三名疑似激進維權(quán)者，持刀具闖入檳島甘密山某豪宅，把兩顆土制炸彈留在屋內(nèi)，而這套豪宅正是張譽發(fā)兒子的家。
彼時，張譽發(fā)已卷走中國5000多億元，受害者達上萬人。
事發(fā)后，中國駐馬拉西亞大使館連發(fā)了5份聲明，呼吁涉事公司回應(yīng)訴求，也呼吁維權(quán)者要“遵守當(dāng)?shù)胤伞薄?/p>
而抓馬的是，那時，張譽發(fā)卻跑去泰國宋卡府Na Thawi寺廟剃度出家，宣稱“懷著對寺廟住持的敬重之心”皈依佛門，昔日的騙子搖身一變，儼然一副虔誠佛教徒的樣子。
這讓大眾大呼看不懂，并一語道破：出家也洗不清他身上的罪孽。
張譽發(fā)當(dāng)然不是痛改前非，只是為了增加警方執(zhí)法難度，畢竟，引渡、和當(dāng)?shù)胤ㄔ簻贤?，每一項程序都需要時間。
同時，張譽發(fā)還試圖在泰國東山再起。別說，還真讓他做到了。
在“潛逃泰國”期間，張譽發(fā)生活優(yōu)渥，依舊一副老板派頭，在泰南邊境宋卡府買下了一整條街，又在那里開辟了酒店、娛樂場所、游樂園、商場，總面積相當(dāng)于兩百多個足球場（100萊），價值達上百億泰銖。
賺了錢，張譽發(fā)又去收買泰方政要，把錢給了當(dāng)?shù)匾恍┱賳T，以換取地方的保護，繼續(xù)瀟灑地做生意。如果這次不出事，恐怕半個宋卡府都要被他買下了。
但天網(wǎng)恢恢疏而不漏，最近，張譽發(fā)終于在泰國被捕了。
7月下旬，在中馬泰三國的合作下，泰國國家警總署助理署長素拉切·哈潘下令收網(wǎng)，以涉嫌洗黑錢罪名，逮捕MBI集團創(chuàng)始人張譽發(fā)。
結(jié)果，在警方突襲之前，還是走漏了風(fēng)聲。張譽發(fā)竟然提前登上了一條沒有注冊的漁船，打算逃離泰國。幸虧馬來西亞海警，在海上攔截漁船，將其逼回泰國海岸，這才終于抓到了張譽發(fā)。
被捕后，泰國方面把張譽發(fā)扣押在當(dāng)?shù)匾泼窬志辛羲S后押送曼谷關(guān)押。很快，泰國將會吊銷其泰國簽證，將他驅(qū)逐出境。
素拉切表示，中國方面與泰方協(xié)調(diào)，要將他押往中國受審。同時，馬來西亞警方也沖出來要人，申請引渡他回馬拉西亞調(diào)查。
而無論如何，張譽發(fā)這次都沒跑了。
歷史不會重復(fù)，但總是踩著同樣的韻腳，龐氏騙局總會被揭穿，剩下的不過是一地雞毛。畢竟，一夜暴富的神話，從來都不是真的。
參考資料：
《詐騙中國人五千億！剛剛被泰國警方抓到的“張爸爸”，究竟是個什么來路？》，泰國頭條新聞
《騙了中國人5000億的馬來西亞騙子，去泰國出家了》， ELLEMEN睿士