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中國(guó)基金報(bào)記者 王建薔

針對(duì)信貸資金違規(guī)流入樓市，監(jiān)管再次重拳出擊。日前，大連銀保監(jiān)局對(duì) 連開(kāi)9張罰單，6張?zhí)幜P對(duì)象為浦發(fā)銀行大連分行，合計(jì)罰款290萬(wàn)元，3位相關(guān)責(zé)任人同時(shí)被罰。

因資金違規(guī)流入房市等

浦發(fā)銀行被罰290萬(wàn)元

8月9日消息，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)大連監(jiān)管局官網(wǎng)顯示，上海浦東發(fā)展銀行大連分行近日被連開(kāi) 多張罰單，被合計(jì)罰款290萬(wàn)元。

行政處罰書顯示，上海浦東發(fā)展銀行大連分行的主要違法違規(guī)行為，包括員工行為管理不到位，原客戶經(jīng)理挪用客戶資金，形成案件損失且案件信息存在漏報(bào)；授信業(yè)務(wù)“三查”執(zhí)行不嚴(yán)格，員工行為管理不到位，形成案件損失且漏報(bào)案件信息。

此外，該行還存在的問(wèn)題有：未有效識(shí)別集團(tuán)客戶并納入統(tǒng)一授信管理；貸款業(yè)務(wù)“三查”不到位，導(dǎo)致貸款資金回流借款人；個(gè)人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)控管理不到位，信貸資金用途管控不嚴(yán)格，未按合同約定用途使用；貸款管理不到位，流動(dòng)資金 貸款流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

另外，相關(guān)三位責(zé)任人被責(zé)令改正并處以警告，作出行政處罰決定的是中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)大連監(jiān)管局。

事實(shí)上，上海浦東發(fā)展銀行大連分行此前曾因在融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)中存在未識(shí)別關(guān)聯(lián)企業(yè)關(guān)系以及貸后管理不到位等問(wèn)題被多次罰款，罰款總金額達(dá)340萬(wàn)元。

截至目前，浦發(fā)銀行年內(nèi)已被銀保監(jiān)會(huì)、央行等監(jiān)管部門處罰43次，共計(jì)罰沒(méi)3504.5萬(wàn)元。其中，有6張罰單涉及涉房貸款違規(guī)或是貸款違規(guī)流入房市的情況，合計(jì)罰沒(méi)1145萬(wàn)元，占該行年內(nèi)總罰沒(méi)金額32.67%，超過(guò)三成。

監(jiān)管重拳“圍剿”信貸資金違規(guī)入樓市

8月以來(lái)，銀行業(yè)千萬(wàn)級(jí)罰單頻現(xiàn)，多項(xiàng)重罰背后，房地產(chǎn)領(lǐng)域違規(guī)貸款亂象儼然成為監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)。

8月2日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的一則行政處罰信息公開(kāi)表顯示，建設(shè)銀行天津大港支行因存在貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域、違反差別化住房信貸政策等行為，被濱海銀保監(jiān)分局罰款70萬(wàn)元。

由于宋某某對(duì)建設(shè)銀行大港支行貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問(wèn)題負(fù)有直接責(zé)任、竇某某對(duì)建設(shè)銀行大港支行違反差別化住房信貸政策問(wèn)題負(fù)有管理責(zé)任，兩人分別遭到濱海銀保監(jiān)分局警告處罰。

雖然監(jiān)管一再重申銀行貸款要確保真實(shí)用途，嚴(yán)禁違規(guī)挪用，但為何總有銀行明知故犯？一位國(guó)有大行相關(guān)人士表示，隨著國(guó)內(nèi)疫情形勢(shì)轉(zhuǎn)好，個(gè)別熱點(diǎn)城市房地產(chǎn)交易有所升溫，在各種資產(chǎn)中，房地產(chǎn)對(duì)銀行資金有天生的吸引力，銀行當(dāng)前手里可以支配的流動(dòng)性較為充裕，導(dǎo)致違規(guī)情形屢禁不止。

2021年以來(lái)，受各地對(duì)房地產(chǎn)的管控趨嚴(yán)影響，監(jiān)管部門對(duì)于經(jīng)營(yíng)貸、消費(fèi)貸等資金違規(guī)“輸血”房地產(chǎn)的打擊力度不斷加強(qiáng)。近期，受樓市政策不斷放松影響，涉房貸款違規(guī)、資金違規(guī)流入樓市的情況也隨之增加，相關(guān)部門延續(xù)了此前嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持“房住不炒”的風(fēng)向，推動(dòng)房地產(chǎn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

編輯：小茉

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