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2023-01-31
匯添富基金“套牢”持有人：認(rèn)購基金虧逾30%，兩年不能贖回
更新時(shí)間：2022-08-11 09:59:06作者：佚名
編者按：
一些基金產(chǎn)品成立不久凈值大幅下跌，投資者虧損嚴(yán)重。
面包財(cái)經(jīng)“投資者虧錢，基金公司賺錢”系列，將重點(diǎn)研究類似問題。本篇是匯添富基金首篇。
匯添富高質(zhì)量成長成立不到2年時(shí)間，單位凈值跌幅已超過30%。該基金設(shè)有2年的限制贖回期限，也就是說當(dāng)初認(rèn)購的投資者已“深度套牢”。
自基金合同生效日至2022年6月末，該基金合計(jì)虧損逾16億元。而2020年和2021年，匯添富基金從該產(chǎn)品收取的管理費(fèi)已經(jīng)超過8000萬元。
投資者浮虧超30%
匯添富高質(zhì)量成長精選2年持有混合（以下簡稱“匯添富高質(zhì)量成長”）是2020年12月成立的一只偏股混合型基金產(chǎn)品，成立時(shí)基金規(guī)模53.62億元，設(shè)有2年的最短持有期限。
據(jù)二季報(bào)，自基金合同生效日至2022年6月30日，匯添富高質(zhì)量成長單位凈值收益率為負(fù)30.5%，大幅跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)29.42個(gè)百分點(diǎn)，單位凈值最低下探至0.59元。業(yè)績表現(xiàn)同類排名1427/1436。
7月初至今，該基金單位凈值再度下跌4.09%。成立至今單位凈值累計(jì)跌幅達(dá)33.34%，8月9日最新單位凈值僅0.6666元，仍遠(yuǎn)低于1元。
由于該基金目前仍處在限制贖回期，并且成立以來沒有分紅。意味著最初認(rèn)購該基金的投資者，不到2年時(shí)間已經(jīng)深度浮虧超過30%。并且這還沒有考慮申購費(fèi)用、通貨膨脹等因素的影響。
匯添富高質(zhì)量成長基金合同中對投資目標(biāo)的描述為：“以基本面分析為立足點(diǎn)，在科學(xué)嚴(yán)格管理風(fēng)險(xiǎn)的前提下，投資高質(zhì)量成長型上市公司，謀求基金資產(chǎn)的中長期穩(wěn)健增值”。而目前，不論從風(fēng)險(xiǎn)管理還是從資產(chǎn)增值上看，較投資目標(biāo)仍有相當(dāng)距離。
投資者虧錢，基金公司賺錢
自基金合同生效日至2022年6月末，匯添富高質(zhì)量成長基金利潤合計(jì)虧損16.42億元。其中2021年和今年上半年分別虧損11.15億元、7.02億元。
對于基金管理人而言，基金規(guī)模是其收取管理費(fèi)的基礎(chǔ)?；鹨?guī)模越大，能收取到的管理費(fèi)越多。
匯添富高質(zhì)量成長業(yè)績表現(xiàn)欠佳，但由于限制贖回，其基金規(guī)模不至于因投資者大幅贖回而快速萎縮。
2020年和2021年，該基金收取的管理費(fèi)合計(jì)8351.86萬元，其中2021年管理費(fèi)達(dá)7711.5萬元。2022年中期報(bào)告暫未披露，以管理費(fèi)費(fèi)率1.5%計(jì)算，今年上半年管理費(fèi)預(yù)估也將達(dá)到數(shù)千萬元。
此前，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》中，要求基金管理人恪盡職守、謹(jǐn)慎勤勉，切實(shí)摒棄短期導(dǎo)向、規(guī)模情結(jié)。
作為行業(yè)內(nèi)管理規(guī)模靠前的老牌基金公司，匯添富基金在管理規(guī)?？焖贁U(kuò)張的同時(shí)，是否應(yīng)把投資者利益放在首位？相關(guān)產(chǎn)品兩年的贖回限制是否合理？
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