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2023-01-31
新規(guī)來了！這四類情形構(gòu)成重大預(yù)警
更新時間：2022-09-16 07:25:42作者：智慧百科
中國基金報記者 閆晶瀅
保障投資者資金安全，投保基金再出新規(guī)！
日前，中國基金報記者從券商處獲悉，中國證券投資者保護基金有限責(zé)任公司向相關(guān)證券公司、存管銀行發(fā)函，就《證券市場交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法（征求意見稿）》征求意見。此次《管理辦法》共分四章24條，主要對監(jiān)控系統(tǒng)的各項基本工作進行規(guī)范要求。
除了基本業(yè)務(wù)規(guī)范外，《管理辦法》還對監(jiān)控預(yù)警工作進行全方位規(guī)范，將預(yù)警信息分為三個層級。當(dāng)出現(xiàn)符合預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的情形時，投?；饘⑾蛳嚓P(guān)證監(jiān)局推送預(yù)警信息，對于重大問題將向證監(jiān)會進行專項報告。
今年7月，投?；鹪蛐袠I(yè)通報三起券商交易系統(tǒng)異常案例，嚴(yán)重者“虛增”客戶資金高達(dá)3億元，導(dǎo)致客戶資金賬戶出現(xiàn)透支。投?；鹨?，各家券商應(yīng)高度重視技術(shù)系統(tǒng)問題引發(fā)的客戶交易結(jié)算資金安全風(fēng)險，采取措施完善相關(guān)工作。
來看詳情——
機構(gòu)指定專崗負(fù)責(zé)
首先科普一下：早在2012年，證監(jiān)會就曾通過《關(guān)于利用證券市場交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)開展日常監(jiān)管工作有關(guān)事宜的通知》等文件，授權(quán)投?；鸸窘ㄔO(shè)、維護和日常管理監(jiān)控系統(tǒng)，制定并發(fā)布實施監(jiān)控系統(tǒng)接口規(guī)范、數(shù)據(jù)報送須知等技術(shù)規(guī)范指引，向監(jiān)管部門報告投資者資金風(fēng)險預(yù)警信息。
對于此次《管理辦法》的制定，投保基金表示，隨著證券市場和資金監(jiān)控業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，各類通知的數(shù)量總體較多，發(fā)布時間較長，各項工作要求較為分散，缺少集中統(tǒng)一的制度進行統(tǒng)籌管理。
此外，對于自監(jiān)控系統(tǒng)上線以來的一些慣常做法，目前尚未以制度形式加以固化，且早年的部分工作要求已經(jīng)不再適用于當(dāng)下實際情況?！豆芾磙k法》對監(jiān)控系統(tǒng)既有的工作規(guī)范進行了整合，并結(jié)合投資者資金安全監(jiān)控實踐進行了補充和完善。
適用范圍上，《管理辦法》對國內(nèi)開展各機構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司、指定商業(yè)銀行和結(jié)算銀行均適用。各機構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口規(guī)范、數(shù)據(jù)填報指引等規(guī)范性文件的要求，按照監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)報送日歷生成并持續(xù)報送數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)報送的及時性、規(guī)范性、完整性和準(zhǔn)確性。
在報送時間方面，證券公司應(yīng)于數(shù)據(jù)日的下一自然日9時前報送數(shù)據(jù)并通過校驗，于數(shù)據(jù)日的下一交易日12時前報送《證券公司資金應(yīng)收應(yīng)付匯總文件》并通過校驗。指定商業(yè)銀行和結(jié)算銀行應(yīng)于數(shù)據(jù)日的下一交易日12時前報送數(shù)據(jù)并通過校驗。
并且，《管理辦法》還提出專崗工作要求。各機構(gòu)應(yīng)指定專崗負(fù)責(zé)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)報送、賬戶報備與各案、比對結(jié)果核實等工作，人員發(fā)生變動應(yīng)及時在交互平臺更新相關(guān)信息。
四類情形構(gòu)成重大預(yù)警
在發(fā)現(xiàn)信息問題后，投?；饘π畔⑦M行相應(yīng)的監(jiān)控預(yù)警。其中，對于符合預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，投?；饘⑾蛳嚓P(guān)證監(jiān)局推送預(yù)警信息。
證券公司預(yù)警信息按照屬地管理原則向證監(jiān)局推送，指定商業(yè)銀行預(yù)警信息按照問題發(fā)生地原則向證監(jiān)局推送。預(yù)警信息同時抄送被預(yù)警機構(gòu)。對于重大問題，投保基金公司將向證監(jiān)會進行專項報告。
在此次《管理辦法》中，投?；饘㈩A(yù)警信息分為重大預(yù)警、一般預(yù)警和提示關(guān)注三個層級。出現(xiàn)以下四類情形時，投?；饘⑾蜃C監(jiān)局推送重大預(yù)警：
一是客戶交易結(jié)算資金被惡意挪用出現(xiàn)缺口。
二是問題金額占當(dāng)日證券公司客戶交易結(jié)算資金余額的比例超過25%（含），客戶資金安全存在重大風(fēng)險隱患。
三是報送數(shù)據(jù)造假、核實說明與實際情況存在實質(zhì)性差異。
四是投?；鸸緯O(jiān)管部門認(rèn)定的其他重大異常情況。
對于同一機構(gòu)的涉及多個客戶的同類問題，按一件預(yù)警信息處理。對于同一問題造成監(jiān)控系統(tǒng)多個監(jiān)控點出現(xiàn)差異的，按一件預(yù)警信息處理;對于同一機構(gòu)問題涉及多個預(yù)警級別的，按涉及的預(yù)警級別孰高原則處理。
此外，投?；疬€制定了“口頭提醒”機制。對于單次數(shù)據(jù)報送批量錯漏、差異核實工作不及時不認(rèn)真等問題，將對有關(guān)機構(gòu)進行一對一口頭提醒處理。
券商系統(tǒng)引發(fā)風(fēng)險待完善
今年7月，投?；鹪蛐袠I(yè)通報三起券商交易系統(tǒng)異常案例。有 的“虛增”客戶資金，客戶使用“虛增”資金后賬戶出現(xiàn)透支，還有的多扣收了客戶資金，引起行業(yè)重視。
例如，某券商集中交易系統(tǒng)存在缺陷，清算邏輯判斷錯誤，系統(tǒng)按照2筆委托解凍日間凍結(jié)的客戶資金，導(dǎo)致日終清算后客戶資金賬戶“虛增”資金3億元。在日終清算后，客戶資金賬戶出現(xiàn)透支2.80億元。
投?；鹬赋?，各家券商應(yīng)高度重視技術(shù)系統(tǒng)問題引發(fā)的客戶交易結(jié)算資金安全風(fēng)險，采取措施完善相關(guān)工作，并給出三點指導(dǎo)意見：
一是要強化安全管理，完善公司技術(shù)系統(tǒng)安全運營的制度措施，健全系統(tǒng)升級、安全評估、應(yīng)急處置等方面的操作規(guī)范，完善安全復(fù)核校驗機制。
二是要對信息技術(shù)服務(wù)商提供的產(chǎn)品進行有效把關(guān)，清晰、準(zhǔn)確、完整掌握重要信息系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)、業(yè)務(wù)邏輯和操作流程等內(nèi)容，保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
三是要完善應(yīng)急預(yù)案，豐富應(yīng)急場景，加強業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，確保關(guān)鍵崗位的應(yīng)急保障能力，避免因操作不當(dāng)引發(fā)安全事故。
編輯：艦長
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