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2023-01-31
男子提供虛假資料，騙取農(nóng)商行1.28億貸款！兩放貸員工獲刑
更新時間：2022-09-20 00:40:17作者：智慧百科
9月16日消息，中國裁判文書網(wǎng)近日披露，興城市興凱農(nóng)業(yè)設(shè)施加工有限公司法定代表人佟某，因騙取遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行下屬的藥王支行、堿廠支行、望海支行貸款總計1.28億元，而被判處有期徒刑6年，興城市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司員工趙某、張某因犯違法發(fā)放貸款罪，而被各判處有期徒刑3年。
刑事裁定書顯示，2015年7月至2017年9月間，佟某分別騙取興城農(nóng)村商業(yè)銀行下屬的藥王支行、堿廠支行、望海支行貸款1260萬元、4140萬元、7400萬元。佟某為規(guī)避農(nóng)商行對貸款申請的相關(guān)規(guī)定，以達到騙取貸款的目的，成立了興城市興農(nóng)果蔬合作社、宏源果蔬合作社等諸多合作社，自己或讓他人做合作社的法定代表人，用合作社的名義進行貸款、利用他人之名頂名貸款。
在貸款過程中，佟某使用大棚物權(quán)證做抵押，致該抵押權(quán)形同虛設(shè)；虛構(gòu)借款人的資信狀況、還款能力，即虛構(gòu)借款人的月收入、虛構(gòu)房屋產(chǎn)權(quán)等手段進行欺騙；在貸款評估環(huán)節(jié)，為使評估價格符合事先設(shè)定的貸款數(shù)額，佟某授意評估人員將價格做高，從而虛增了抵押物價值；騙取貸款后，一部分用于大棚建設(shè)，一部分被佟某轉(zhuǎn)移到其控制的興城市凱琳金屬公司，改變了貸款用途。
法院認為，佟某騙取貸款的行為使銀行的信貸資金處于巨大的風險之中，導(dǎo)致貸款最終形成不良，造成了銀行特別重大損失。趙某、張某作為銀行工作人員違反《商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)發(fā)放貸款，在貸款發(fā)放前不進行貸前核實，明知佟某提供貸款數(shù)據(jù)造假，虛構(gòu)抵押物不實的情況下，仍然（在堿廠支行）為佟某發(fā)放貸款7400萬元。
刑事裁定書顯示，除獲刑外，佟某還被處罰金50萬元，并被責令向被害單位遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司賠償約7915.83萬元。趙某、張某也被各處罰金10萬元。（文|《財經(jīng)天下》周刊 劉鎮(zhèn)）