中文字幕亚洲欧美日韩在线不卡,亚洲欧美日产综合在线网性色,思思久久精品6一本打道,综合视频中文字幕

9月29日，國(guó)家外匯管理局通報(bào)了10起銀行外匯違規(guī)典型案例，涉及10家銀行辦理的跨境擔(dān)保、境外直接投資、貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易等業(yè)務(wù)。

第一財(cái)經(jīng)記者注意到，這10起典型案例均為違規(guī)辦理資金流出業(yè)務(wù)案例，違規(guī)主體類型涉及廣泛，既有政策性銀行、國(guó)有大行，也有股份制銀行、城商行以及外資銀行。處罰金額有的高達(dá)4000多萬(wàn)元人民幣，少的也有四十幾萬(wàn)元。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及相關(guān)外匯管理法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)在辦理結(jié)售匯及外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”原則，核實(shí)客戶背景，了解交易目的和性質(zhì)，對(duì)交易單證的真實(shí)性及與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，及時(shí)報(bào)告問題業(yè)務(wù)。

外匯局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，2021年，外匯檢查部門依法對(duì)銀行各類外匯違規(guī)行為處罰沒款1.78億元人民幣。銀行違規(guī)行為主要集中體現(xiàn)為，違規(guī)辦理外匯資金收付和結(jié)售匯、違規(guī)提供跨境擔(dān)保等業(yè)務(wù)。為進(jìn)一步提高銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，加大警示教育力度，外匯局公開通報(bào)一批銀行違規(guī)典型案例。

例如，其中罰款金額最高的案例——國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案，2017年3月，國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十三條，對(duì)該行給予警告，處罰款4266.16萬(wàn)元人民幣。

記者發(fā)現(xiàn)，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸的處罰金額往往較高。除了上述案例，匯豐銀行（中國(guó)）有限公司成都分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案，對(duì)該行給予警告，處罰款297.48萬(wàn)元人民幣。罰款金額在本次通報(bào)中位居第二。

此外，違規(guī)辦理外匯資金收付和結(jié)售匯等業(yè)務(wù)也是銀行被罰的重點(diǎn)。工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行均有地方分支行吃了罰單。其中，建設(shè)銀行天津河西支行違規(guī)辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣對(duì)外付匯案、工商銀行云南省分行違規(guī)辦理境外直接投資付匯案，罰款金額均超百萬(wàn)元人民幣。

通報(bào)案例中，還有渤海銀行上海分行違規(guī)辦理利潤(rùn)匯出案、華夏銀行蘇州昆山支行違規(guī)辦理利潤(rùn)匯出案、內(nèi)蒙古銀行二連浩特分行違規(guī)辦理預(yù)付貨款案等。

上述外匯局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人稱，下一步，外匯局將在提升貿(mào)易投資便利化水平的同時(shí)，加強(qiáng)外匯監(jiān)督與檢查，切實(shí)維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。一是密切關(guān)注跨境資金流動(dòng)形勢(shì)變化，加大對(duì)重點(diǎn)主體、重點(diǎn)渠道、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與檢查力度，從嚴(yán)從快查處虛假欺騙性交易；二是對(duì)地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態(tài)度堅(jiān)決查處金融機(jī)構(gòu)為非法金融活動(dòng)提供跨境通道或服務(wù)的行為；三是在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，指導(dǎo)銀行進(jìn)一步落實(shí)外匯便利化政策，營(yíng)造良好營(yíng)商環(huán)境，讓更多守法經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體真正享受更優(yōu)質(zhì)服務(wù)。