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      1. 學(xué)到了!過年親戚問還能不能炒股買基金,你可以這樣說!

        更新時(shí)間:2023-01-18 16:02:30作者:智慧百科

        學(xué)到了!過年親戚問還能不能炒股買基金,你可以這樣說!

        還有幾天,過完就要到春節(jié)了。我們又到了收紅包、發(fā)紅包的時(shí)候了。不過這幾年由于疫情的影響,現(xiàn)在流行在群里發(fā)紅包,但是群里搶個(gè)紅包還要拼運(yùn)氣,搶到大紅包有時(shí)候還要再發(fā)幾個(gè)紅包還回去。


        這樣幾輪下來,有時(shí)候還變成了負(fù)收入??咳艘材芸考海诖汗?jié),我們還是有靠譜的紅包可以拿的。在這歲末新春之際,短債基金可能就是我們的“開門利是”。

        短債基金的“春節(jié)效應(yīng)”
        根據(jù)歷史數(shù)據(jù)顯示,短債純債型基金指數(shù)在過去十年(2013年-2022年),不管市場(chǎng)漲跌情況如何,它的漲幅均為正。


        數(shù)據(jù)來源:東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)

        如果以“1年期國(guó)債收益率”與“10年期國(guó)債收益率”,作為短債、長(zhǎng)債的代表指標(biāo),梳理自2013年以來共10年的債市春節(jié)行情。分析時(shí),將歷年春節(jié)前后7日作為統(tǒng)計(jì)區(qū)間,去查看短債和長(zhǎng)債的利率走勢(shì)。

        一般來說,當(dāng)利率下降時(shí),債券價(jià)格就會(huì)上升,那么債券基金的收益率也會(huì)隨著上漲。


        資料取自《“春季躁動(dòng)”行情開始了嗎?》,其中數(shù)據(jù)來源于wind,數(shù)據(jù)選取2010-2022年,1年期國(guó)債收益率和10年期國(guó)債收益率,以歷年度春節(jié)前后7日為統(tǒng)計(jì)區(qū)間

        由于短期資金面的變化對(duì)長(zhǎng)債的影響較小,所以通過上面的數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn),短債市場(chǎng)“春節(jié)效應(yīng)”顯著。因此,在春節(jié)前后短債利率下行的情況下,短債在春節(jié)前后,與長(zhǎng)債行情相比之下,可能會(huì)有較為明顯的上漲行情。


        數(shù)據(jù)來源:東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù),截至20230113

        而且短債基金由于組合久期相對(duì)較短,能兼顧一定的流動(dòng)性需求。同時(shí)呢,相比于股票市場(chǎng)的起伏不定,短債基金的整體波動(dòng)回撤也會(huì)比較小。

        短債基金的優(yōu)勢(shì)
        短債基金,顧名思義,就是以投資期限短的債券而得名。投資范圍僅限于債券、央行票據(jù)等固定收益品種以及銀行存款,不投資股票和可轉(zhuǎn)換債券。由于短債基金主要投資于銀行間的債券市場(chǎng),所以它還兼具了債券基金和貨幣基金的特點(diǎn)。我們歸納一下它有哪些優(yōu)勢(shì):

        春節(jié)期間亦有收益

        和貨幣基金一樣,短債基金在假期也是有票息收益的,只是不會(huì)在假期每天公布,它會(huì)體現(xiàn)在春節(jié)后第一個(gè)交易日的收益情況里。

        也就是說,如果春節(jié)前買入短債基金,那么大概率能在節(jié)后的第一天收到一個(gè)假期紅包。

        但是值得注意的是,在節(jié)前部分產(chǎn)品可能會(huì)出現(xiàn)提前關(guān)閉交易的情況,因?yàn)橛行┗鸸緯?huì)根據(jù)申贖情況提前進(jìn)行資金規(guī)劃。


        圖片來源:排排網(wǎng)財(cái)富

        節(jié)前購(gòu)買短債基金要注意確認(rèn)想買的基金是否存在這類情況,所以我們建議在節(jié)前3個(gè)交易日(1月18日)15:00前買入。

        回撤較小 表現(xiàn)較好

        在各類基金指數(shù)中,2022年中短債純債型基金指數(shù)的回撤相對(duì)較小,為-0.72%;同期漲跌度也更具競(jìng)爭(zhēng)力,2022年漲幅為1.61%,在同期其他基金指數(shù)中表現(xiàn)較為優(yōu)異。

        投資者在當(dāng)下的行情投資短債基金的時(shí)候,比其他類型的基金承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)小一些,卻有望獲取更高的收益,所以整體的投資性價(jià)比較高。


        數(shù)據(jù)來源:東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)(20220101-20221231)

        短債基金風(fēng)險(xiǎn)較小

        短債基金的風(fēng)險(xiǎn)較低,長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和收益一般低于股票混合型基金和中長(zhǎng)債基金,高于貨幣市場(chǎng)基金。

        在“春節(jié)效應(yīng)”的影響下,當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí),相對(duì)其他類型基金,短債基金收益上升趨勢(shì)較為明顯。


        圖片來源:排排網(wǎng)財(cái)富

        對(duì)此,我們整理了一些適合春節(jié)假期投資的中短債基金、同業(yè)存單基金等,如果你也想在假期也有機(jī)會(huì)拿得一份屬于自己的紅包,可查看下方圖文了解。


        風(fēng)險(xiǎn)提示:

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