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關(guān)閉線上資金業(yè)務(wù)的河南四家村鎮(zhèn)銀行，其線上儲(chǔ)戶們有了好消息？

網(wǎng)傳的“紅頭文件”。圖文來源于網(wǎng)絡(luò)

近日，一份加蓋“河南省地方金融監(jiān)督管理局”印章的紅頭文件在網(wǎng)上流傳。該文件稱，已指定第三方交易機(jī)構(gòu)向儲(chǔ)戶退款。

有儲(chǔ)戶通過上述文件里的QQ號(hào)碼聯(lián)系，卻被告知需要提供銀行賬號(hào)和密碼，甚至被引導(dǎo)下載含有釣魚網(wǎng)站信息的“服務(wù)中心”App。

按“客服”提示下載的“服務(wù)中心”App。圖片來源于手機(jī)截圖

5月23日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）從河南省地方金融監(jiān)督管理局了解到，上述所謂指定第三方機(jī)構(gòu)兌付村鎮(zhèn)銀行存款的“通知”是假的，系他人偽造。

此外，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)也回應(yīng)稱，有人近期以該協(xié)會(huì)名義要求用戶下載注冊(cè)所謂的“服務(wù)中心”App，這屬于“釣魚仿冒”，消費(fèi)者應(yīng)避免因泄露個(gè)人信息遭受詐騙。

“紅頭文件”背后陷阱：想要你的銀行賬號(hào)和密碼

近日，上海的王先生收到朋友轉(zhuǎn)來的“紅頭文件”——這是他朋友從關(guān)于“上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行”的百度貼吧里發(fā)現(xiàn)的?？吹健拔募焙?，王先生很開心，覺得在銀行的錢終于可以要回來了。

一年前，王先生在網(wǎng)上購(gòu)買了河南上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行的定期存款產(chǎn)品“重陽寶”，存入8萬元。但從今年4月18日起，王先生從手機(jī)上再看不到存款收益，連本金提現(xiàn)也無法操作了。

澎湃新聞此前報(bào)道，從4月18日起，河南的4家村鎮(zhèn)銀行和安徽的2家村鎮(zhèn)銀行，均關(guān)閉了線上資金渠道，以致線上儲(chǔ)戶無法提現(xiàn)。

王先生從網(wǎng)上獲得的“紅頭文件”，落款日期為2022年5月14日，發(fā)文單位為“河南省地方金融監(jiān)督管理局”，落款處加蓋了其印章。

這份“紅頭文件”，標(biāo)題為《關(guān)于“河南四家村鎮(zhèn)銀行”向社會(huì)儲(chǔ)戶退款事項(xiàng)告知》。該“通知”稱，經(jīng)多方努力，“由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)與我局協(xié)商后，指定第三方交易機(jī)構(gòu)進(jìn)行線上辦理業(yè)務(wù)?！痹撏ㄖ剂巳齻€(gè)“官方客服”QQ號(hào)，“幫助各位進(jìn)行辦理事項(xiàng)”。

王先生加了上面的QQ，對(duì)方比較主動(dòng)，要求王先生提供銀行賬號(hào)和密碼。謹(jǐn)慎的王先生擔(dān)心對(duì)方是騙子，連忙把對(duì)方QQ刪了。

5月23日，澎湃新聞?dòng)浾吒鶕?jù)“紅頭文件”上的提示，聯(lián)系三個(gè)“官方客服”QQ號(hào)?？蛇@三個(gè)號(hào)碼在QQ聯(lián)系人中都搜索不到，疑似被注銷。

此前，有儲(chǔ)戶與“官方客服”聯(lián)系上了。信息截圖顯示，對(duì)方發(fā)來消息稱，“目前已經(jīng)全面開始正式辦理清退工作了?！睂?duì)方還表示，此次退款是以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行，清退工作全程在中國(guó)金融協(xié)會(huì)清退服務(wù)中心平臺(tái)辦理，“今天申請(qǐng)到名額了，今天就可以為您成功退款！”對(duì)方發(fā)來的信息中有下載App的網(wǎng)頁鏈接。

“客服”給儲(chǔ)戶發(fā)來的信息。受訪者 供圖

5月23日，澎湃新聞?dòng)浾甙瓷鲜鎏崾鞠螺dApp，該App名稱為“服務(wù)中心”，上面有醒目的標(biāo)識(shí)：“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)服務(wù)中心”。進(jìn)入App要通過注冊(cè)，注冊(cè)之后卻未發(fā)現(xiàn)“村鎮(zhèn)銀行退款”的事項(xiàng)，里面出現(xiàn)了“比特兄弟”等內(nèi)容，同時(shí)提醒用戶再次注冊(cè)登記……

官方：“通知”系偽造，下載App要防“釣魚”

用戶根據(jù)“紅頭文件”聯(lián)系“客服”后，按對(duì)方信息下載的“服務(wù)中心”App，到底是否屬于中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的服務(wù)平臺(tái)？

5月23日，澎湃新聞聯(lián)系上位于北京市房山區(qū)的中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)。“這個(gè)是釣魚仿冒信息，我們協(xié)會(huì)沒有這方面的App?！痹摃?huì)工作人員表示，上述“服務(wù)中心”App是假冒的，該協(xié)會(huì)曾在網(wǎng)站提示過類似的風(fēng)險(xiǎn)。

打開中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的網(wǎng)站，果然可見該協(xié)會(huì)4月29日的一條信息，題為《關(guān)于防范仿冒協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站的風(fēng)險(xiǎn)提示》。

上述提示稱，近期發(fā)現(xiàn)不法分子利用微博、新聞通知和釣魚郵件等方式，發(fā)布主題為“網(wǎng)貸平臺(tái)清退、兌付通知”等形式的詐騙信息，誘導(dǎo)消費(fèi)者訪問仿冒協(xié)會(huì)官網(wǎng)的釣魚網(wǎng)站，并通過在線客服功能騙取消費(fèi)者個(gè)人信息。

“協(xié)會(huì)從未發(fā)布關(guān)于網(wǎng)貸平臺(tái)兌付消息?！敝袊?guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)提醒消費(fèi)者，不要進(jìn)入陌生組群，不要添加陌生賬號(hào)，不要點(diǎn)擊陌生人發(fā)布的不明鏈接，不下載未知手機(jī)App，“避免因泄露個(gè)人信息遭受電信詐騙。”

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布的“風(fēng)險(xiǎn)提示”。圖片來源于該協(xié)會(huì)官網(wǎng)截圖

有儲(chǔ)戶表示，起初之所以被誤導(dǎo)下載App，是因?yàn)橄嘈胚@是“河南省地方金融監(jiān)督管理局”下發(fā)的通知，“上面還蓋了公章呢?！?/p>

那份《關(guān)于“河南四家村鎮(zhèn)銀行”向社會(huì)儲(chǔ)戶退款事項(xiàng)告知》的“紅頭文件”，到底是真是假？5月23日，澎湃新聞?dòng)浾呗?lián)系了河南省地方金融監(jiān)督管理局。

“那個(gè)通知是偽造的，是假的。”值班工作員表示，該局從未下發(fā)關(guān)于村鎮(zhèn)銀行兌付事項(xiàng)的任何文件，村鎮(zhèn)銀行主要由銀保監(jiān)部門進(jìn)行監(jiān)管。

除了以河南省地方金融監(jiān)管局名義出現(xiàn)的“紅頭文件”，近期網(wǎng)上還流傳以相關(guān)銀行和監(jiān)管部門名義下發(fā)的各類“通知”，這些“文件”均提供退款登記的“官方客服”QQ號(hào)，操作手法如出一轍。

看來，關(guān)于村鎮(zhèn)銀行如何兌付線上存款一事，儲(chǔ)戶們還需要通過官方網(wǎng)站、辦公電話等渠道，耐心等待權(quán)威部門的正式通知。

澎湃新聞此前報(bào)道，4月18日起關(guān)閉線上業(yè)務(wù)的河南4家村鎮(zhèn)銀行、安徽2家村鎮(zhèn)銀行，其發(fā)起行和大股東均為許昌農(nóng)村商業(yè)銀行。經(jīng)調(diào)查，一家叫河南新財(cái)富集團(tuán)的企業(yè)浮出水面，涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪。

據(jù)證券時(shí)報(bào)5月18日?qǐng)?bào)道，相關(guān)村鎮(zhèn)銀行股東——河南新財(cái)富集團(tuán)通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等手段，非法吸收公眾存款，涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)已立案調(diào)查。銀保監(jiān)會(huì)與人民銀行已責(zé)成河南銀保監(jiān)局、人民銀行鄭州中心支行，切實(shí)履行屬地監(jiān)管職責(zé)，配合當(dāng)?shù)攸h委政府和相關(guān)部門穩(wěn)妥處置。