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2023-01-31
央行出手！這家銀行被罰580萬
更新時間：2022-06-02 00:36:23作者：未知
中國基金報記者 王建薔
又有銀行領(lǐng)大額罰單。
杭州銀行被央行罰款580萬元
5月31日，央行杭州中心支行公示一則行政處罰信息劍指杭州銀行，該行因違反反洗錢法被罰580萬元，3名相關(guān)責(zé)任人同時領(lǐng)罰。
罰單顯示，杭州銀行涉及四項違法行為，一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；二是未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；三是未按規(guī)定履行大額和可疑交易報告義務(wù)；四是與身份不明的客戶進(jìn)行交易。該行由此被央行杭州中心支行處以罰款580萬元。
同時，時任杭州銀行運營管理部副總經(jīng)理楊慧莉，對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行大額和可疑交易報告義務(wù)負(fù)有責(zé)任，被罰款10萬元。
該行時任法律合規(guī)部總經(jīng)理阮榮軍對該行未按規(guī)定履行大額和可疑交易報告義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，被處罰款6.5萬元。時任電子銀行部總經(jīng)理助理桂青峰對該行未按規(guī)定履行大額和可疑交易報告義務(wù)負(fù)有責(zé)任，被罰3萬元。
官網(wǎng)信息顯示，杭州銀行成立于1996年9月，總部位于杭州。目前，全行擁有200余家分支機構(gòu)，網(wǎng)點覆蓋長三角、珠三角、環(huán)渤海灣等發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)圈。
2016年10月27日，杭州銀行在上交所掛牌上市。二級市場方面，截至6月1日，杭州銀行跌2.64%，報13.26元/股。
屢因資金挪用被行政處罰
杭州銀行已多次遭罰。今年2月份，深圳銀保監(jiān)局公布罰單，對杭州銀行深圳分行“貸前調(diào)查不盡職，貸款資金被挪用”的違法違規(guī)行為罰款300萬元，并對有關(guān)責(zé)任人葉柳偉罰款8萬元。
此次被罰，是杭州銀行旗下分支機構(gòu)今年以來再度因貸款資金挪用被罰。
此前，1月13日，舟山銀保監(jiān)分局開出罰單，對杭州銀行舟山分行罰款85萬元，違法違規(guī)行為包括信貸資金挪用于購房等。更早前，2021年5月，杭州銀行和杭州銀行寧波分行雙雙吃下監(jiān)管罰單，罰款金額分別為250萬元和220萬元，違法違規(guī)行為也均涉及資金挪用。
近三年來，杭州銀行及其分支機構(gòu)多次被監(jiān)管部門行政處罰，罰款金額已累計超過千萬元，從違法違規(guī)行為來看，資金挪用頻頻被提及，涉及房地產(chǎn)的違法違規(guī)行為也多次出現(xiàn)。
險資、外資大股東相繼減持
業(yè)績快報顯示，杭州銀行2021年實現(xiàn)營業(yè)收入（未經(jīng)審計，下同）293.61億元，同比增長18.36%；歸屬于上市公司股東的凈利潤92.61億元，同比增長29.78%；基本每股收益1.43元/股，同比增長22.22%。
截至2021年末，杭州銀行總資產(chǎn)13905.65億元，較上年末增長18.93%；貸款總額5885.63億元，較上年末增長21.69%；總負(fù)債13004.94億元，較上年末增長19.49%；存款總額8106.58億元，較上年末增長16.14%。
公司不良貸款率0.86%，較上年末下降0.21個百分點；撥備覆蓋率567.71%，較上年末提高98.17個百分點。
在杭州銀行業(yè)績增長、資產(chǎn)質(zhì)量提升的同時，公司的險資、外資股東卻相繼做出“撤離”動作。
2月21日，杭州銀行公告，中國太平洋人壽保險股份有限公司（以下簡稱“太保壽險”）擬對公司進(jìn)行減持，減持比例不超過公司普通股總股本的1.99%。此次減持計劃完成后，太保壽險將出清杭州銀行股份。
在此之前，太保壽險已對杭州銀行進(jìn)行過兩輪減持，減持總金額分別為9.14億元和8.37億元。本次太保壽險再拋減持計劃，擬出清對杭州銀行所有持股，距離上一輪減持計劃期限屆滿尚不足一個月。
自2021年起，太平洋保險已多次減持杭州銀行。2021年4月2日，太平洋保險首次公布了對杭州銀行的減持計劃。隨后的7月30日，杭州銀行發(fā)布公告稱，太平洋保險累計減持公司股份5930萬股，減持總金額為9.14億元。
第一輪減持剛結(jié)束不久，杭州銀行于2022年1月28日再次收到太平洋保險的第二輪減持計劃，此次計劃減持公司股份5804.99萬股，占公司普通股總股本的0.98%，減持總金額為8.37億元。
也就是說，太平洋保險在一年多的時間里，通過三輪對杭州銀行的大幅減持，累計套現(xiàn)金額已超26億元。
在太平洋保險減持杭州銀行的同時，中國人壽保險公司也在不間斷進(jìn)行減持動作。3月1日，杭州銀行公告，澳洲聯(lián)邦銀行與杭州城投和杭州交投簽署股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，澳洲聯(lián)邦銀行以協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式分別向杭州城投及杭州交投轉(zhuǎn)讓其持有的公司股份各296800000股，各占公司已發(fā)行普通股總股本的5%。
杭州銀行在公告中表示，因公司第一大股東減持，本次權(quán)益變動后，杭州市財政局將被動成為公司第一大股東，其持有公司的股份數(shù)量和持股比例保持不變。本次權(quán)益變動后，杭州市財政局仍為公司實際控制人，公司仍無控股股東。
值得一提的是，杭州銀行在快速擴(kuò)張的過程中，資本充足率呈現(xiàn)出了不斷下滑趨勢。數(shù)據(jù)顯示，2021年杭州銀行的資本充足率為13.62%，較上年下降0.79個百分點。核心一級資本充足率為8.43%，較上年同期下降了0.1個百分點。
據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)顯示，2021年末商業(yè)銀行的核心一級資本充足率為10.78%。也就是說，杭州銀行的核心一級資本充足率低于商業(yè)銀行的平均水平。而截至2022年一季度末，杭州銀行的核心一級資本充足率降為8.17%。
編輯：小茉
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