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2023-01-31
責令改正！又有券商因“代客炒股”處理不當，被罰了
更新時間：2022-06-05 09:30:33作者：佚名
中國基金報記者 顏穎
代客炒股反虧錢，客戶投訴不上心，最終自然招致監(jiān)管罰單。
6月2日，某上市券商寧夏分公司被寧夏證監(jiān)局采取責令改正措施的決定。由于從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券，客戶投訴后未建立檔案記錄，亦未向監(jiān)管報告，寧夏分公司被認為在合規(guī)管理和風險控制方面履行職責不到位。
在此之前，5月27日，寧夏證監(jiān)局曾對該分公司的財富經理開出罰單。根據(jù)調查，其接受客戶委托資金60萬元，短短不到11個月的時間里，累計交易金額高達9178.44萬元，最終導致賬戶虧損18.81萬元。
來看詳情——
財富經理私下代客炒股
在此次處罰中，財富經理踩中了“私下接受客戶委托買賣證券”的雷區(qū)。
據(jù)調查，該財富經理在2019年8月取得證券從業(yè)資格，自2020年3月開始在寧夏分公司工作，擔任財富經理職務。2020年8月，客戶趙某前往開戶。此后，2021年1月，財富經理接受趙某委托，開始操作其賬戶進行股票交易，時間為2021年1月-11月。
那么，券商一線員工的炒股的水平如何？在接受客戶60萬元的委托資金后，萬某開始了頻繁交易。在不到11個月的時間里，累計交易金額高達9178.44萬元。最終，該財富經理操作賬戶合計虧損18.81萬元。2021年11月29日，趙某因證券賬戶虧損嚴重不再讓萬某繼續(xù)代為操作，于當日修改了證券賬戶密碼。
根據(jù)《證券法》要求，“證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券”，此舉無論是虧是賺，都將受到監(jiān)管的懲處。不過，由于沒有獲取收益分成或其他報酬，亦沒有違法所得，寧夏證監(jiān)局最終決定對其責令改正，給予警告，并處以10萬元罰款。中證協(xié)信息顯示，在“東窗事發(fā)”后，2022年1月，該財富經理已辦理離職注銷手續(xù)。
與以往的“雙罰”罰單略顯不同的是，此次該上市券商的寧夏分公司還在處理客戶投訴方面存在問題，因而被監(jiān)管責令整改。
寧夏證監(jiān)局指出，寧夏分公司在2021年1月至2021年11月期間存在從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券的情況。在客戶向公司投訴后，公司未建立客戶投訴書面或者電子檔案，未對客戶投訴情況進行記錄，且對上述影響客戶權益的重大事件未及時向寧夏證監(jiān)局報告。
根據(jù)證監(jiān)會此前發(fā)布的《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》，證券公司應建立健全客戶資料管理制度，保證客戶資料安全完整。證券公司及證券營業(yè)部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年。每年4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應當匯總上一年度證券經紀業(yè)務投訴及處理情況，分別報證券公司住所地及證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。
基于以上問題，寧波證監(jiān)局認為，寧夏分公司在合規(guī)管理和風險控制方面履行職責不到位，決定對其采取責令改正的行政監(jiān)管措施。寧波證監(jiān)局要求，該公司應采取切實有效的整改措施，對上述問題進行整改，并在收到決定書后30日內提交書面整改報告。
“代客炒股”痼疾難改
根據(jù)近年來的營業(yè)部罰單事由，私下接受客戶委托買賣證券、為客戶間融資提供中介便利和違規(guī)開展證券投資咨詢已成為一線違規(guī)重災區(qū)。
5月12日，四川證監(jiān)局公布的一起行政處罰決定書顯示，某券商一線員工私下接受客戶委托炒股，成交金額1861.97萬元。在無違法所得的情況下，周某飛被責令改正、給予警告，并處罰款2萬元。
4月14日，江蘇證監(jiān)局對某券商南京洪武北路營業(yè)部某員工出具警示函，因其任職期間未能嚴格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，存在私下接受他人委托進行股票買賣交易的行為。對此，營業(yè)部未能采取有效措施防范，亦未向證監(jiān)局報告?；诖耍行抛C券江蘇分公司也被采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。
3月18日，河南證監(jiān)局對某券商洛陽南昌路證券營業(yè)部員工楊某光開出警示函，由于其任職期間未能規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為、清理受托買賣股票事項。同時，其所在營業(yè)部也因“工作人員執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范、未及時報告重要事項等問題”，被證監(jiān)局責令改正。
證券從業(yè)人員不得炒股，更不能私下代客理財，均是行業(yè)鐵律，但為何在一線營業(yè)部屢禁不止？對此，有業(yè)內人士表示，客戶往往對自己的炒股能力不自信，希望能獲得專業(yè)人士的“幫助”。有個別從業(yè)者貪圖客戶承諾的分成或其他好處，但更多的是幫忙性質。從查處案例來看，大部分“代客炒股”并無違法所得或收益，但同樣是違法行為，不影響性質認定。
值得關注的是，在基金投顧試點近三年后，日前有媒體報道稱，監(jiān)管有計劃未來推出股票投顧業(yè)務試點。在股票投顧面世后，營業(yè)部一線員工代客炒股的問題或可從根源上得到一定解決。