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2023-01-31
降費！降費！多只基金出手了
更新時間：2023-01-12 08:20:48作者：智慧百科
中國基金報記者 吳君
新年伊始，多家基金公司出手降費了！
1月以來，已有南方亞洲美元收益?zhèn)⑷A潤元大潤泰雙鑫、廣發(fā)亞太中高收益?zhèn)?、平安財富寶、工銀瑞信安盈、國壽安保尊享債券等多只基金公告降低管理費率，或者托管費、銷售服務(wù)費率。實際上，近一年來有100多只基金紛紛公告降低管理費或托管費率，其中債基、貨基是降費主力軍，降低40、50個BP的比較多，而部分權(quán)益基金管理費猛降70、90個BP。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，降費能夠讓利投資者，降低其持有成本，也能提高一些基金的市場競爭力，吸引資金，未來料基金降費大概率延續(xù)，但管理人也要在“確保公司正常經(jīng)營開支與合理利潤”和“讓利持有人之間”進(jìn)行合理平衡。
多只基金降低管理費或托管費
近期，南方基金公告，為更好地滿足廣大投資者的投資理財需求，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并報證監(jiān)會備案，決定自2023年1月9日起，調(diào)低旗下南方亞洲美元收益?zhèn)妥C券投資基金管理費率和托管費率。具體來看，管理費年費率由 0.8%調(diào)低至 0.5%，托管費年費率由 0.22%調(diào)低至 0.15%。
華潤元大基金也發(fā)布公告稱，為更好地滿足廣大投資者的投資理財需求，降低投資者的持有成本，公司決定自2023年1月9日起，降低華潤元大潤泰雙鑫債券型證券投資基金的管理費率及銷售服務(wù)費率并相應(yīng)修訂《基金合同》和《基金托管協(xié)議》的相關(guān)條款。具體來看，其基金管理費年費率由0.70%調(diào)低至0.30%，銷售服務(wù)費年費率由0.40%調(diào)低至0.10%。
1月以來，還有平安基金、國壽安?；鹨舶l(fā)布了旗下基金降低管理費的公告。
平安基金稱，決定自2023年1月5日起，將平安財富寶貨幣市場基金的管理費年費率由0.20%下調(diào)至0.15%，托管費年費率由0.07%下調(diào)至0.05%。
國壽安?；鹨脖硎?，決定自2023年1月3日起降低國壽安保尊享債券型證券投資基金的管理費率和托管費率，并提高估值精度。具體來說，該基金管理費率由0.70%降低至0.30%，托管費率由0.20%降低至0.10%。同時，自1月3日起提高基金份額凈值的估值精度，將基金份額凈值保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。
除了降低管理費，近期也有多只基金公告降低托管費率、銷售服務(wù)費率等。
比如廣發(fā)基金公告，為了更好地滿足投資者需求，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本公司決定自2023年1月10日起降低廣發(fā)亞太中高收益?zhèn)妥C券投資基金的托管費率，托管費年費率由0.25%降低為0.15%。
還有工銀瑞信基金公告，為滿足投資者的理財需求，降低投資者的理財成本，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并報證監(jiān)會備案，公司決定自2023年1月11日起，調(diào)低工銀瑞信安盈貨幣市場基金A類和C類基金份額的銷售服務(wù)費率，銷售服務(wù)費年費率由0.25%調(diào)低至0.05%。
近一年100多只降低管理費或托管費
基金降費大概率延續(xù)
Wind數(shù)據(jù)顯示，截止2023年1月11日，近一年以來總共有108只基金(各類型份額合并計算)下調(diào)了管理費率，主要是貨幣市場基金、中長期純債基金、短債基金，也有靈活配置基金、混合二級債基等。
其中，有12只基金管理費率降低超過0.5%，也就是降了50個BP以上；比如招商優(yōu)勢企業(yè)、泰信智選成長、財通多策略福瑞幾只基金的管理費率從1.5%降至0.6%，一下子降了90個BP；國泰民福策略價值、招商豐茂、東方紅睿逸幾只基金管理費從1.5%降至0.8%，降了70個BP；還有嘉實增強信用、銀華信用精選15個月定開債的管理費從0.8%降至0.3%，降了50個BP。
關(guān)于基金降低管理費的原因，北京某家公募FOF總監(jiān)分析，部分基金成立時間較早，當(dāng)時費率較高，而現(xiàn)在一些同類新產(chǎn)品的管理費較低，所以老產(chǎn)品也要順應(yīng)趨勢降費，讓利投資者，提高產(chǎn)品市場競爭力；還有，如果是貨幣基金，通過降低管理費，能夠提高收益率，從而提高這家公募的貨基的市場競爭力，吸引更多資金買入；另外，不排除有些基金是機構(gòu)定制的純債基金，機構(gòu)本身有降費的需求；還有些基金如果投資范圍、投資策略發(fā)生變化，也會降費，比如從二級債基變成一級債基，“對于固收類產(chǎn)品，本身收益水平比較低，降費有利于讓利投資者，進(jìn)一步提高產(chǎn)品收益率和市場競爭力，對提升產(chǎn)品吸引力有幫助?！?/p>
Wind數(shù)據(jù)也顯示，截止2023年1月11日，近一年共有109只基金(各類型份額合并計算)下調(diào)了托管費率；其中諾安聚利、東方永興18個月兩只基金的托管費率從0.2%降到了0.05%，泰信智選成長托管費從0.25%降到了0.1%，均降低了0.15%；富國全球債券的托管費從0.22%降至0.1%，降低了0.12%；還有幾十只基金托管費率均降低了0.1%。
滬上一位基金研究人士表示，現(xiàn)在資管行業(yè)降費是必然的趨勢，監(jiān)管層也有降費讓利的監(jiān)管導(dǎo)向。從海外成熟市場看，基金降低費率也是大勢所趨，這幾年不僅是債券基金，權(quán)益類基金業(yè)在逐步降費，包括管理費、托管費、認(rèn)購費等都降得很明顯，降費不僅能提升產(chǎn)品競爭力，吸引更多投資者，同時也可以提高產(chǎn)品業(yè)績，增強投資者的獲得感?！叭魏谓鹑诋a(chǎn)品未來的競爭也是費率的競爭，因為現(xiàn)在有很多產(chǎn)品同質(zhì)化明顯，降低費率、降低投入的成本也是競爭的重要一環(huán)，相同品質(zhì)的產(chǎn)品比誰用的成本最小，比誰更便宜?！?/p>
多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金降費未來大概率仍將延續(xù)，但是否會成為全行業(yè)的普遍現(xiàn)象仍有待觀察。長期來看，基金費率結(jié)構(gòu)調(diào)整將成為大趨勢，但這不意味著短期低費率時代已經(jīng)到來。因為目前來看基金降費趨勢并不顯著，更重要的是基金管理人必須在“確保公司正常經(jīng)營開支與合理利潤”和“讓利持有人之間”進(jìn)行合理平衡，費率的下降必須建立在確保行業(yè)能夠長期健康發(fā)展、基金公司的投研服務(wù)水平和質(zhì)量得到保障的基礎(chǔ)之上。
編輯：艦長
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