2023成都積分入學(xué)什么時(shí)候開始申請
2023-01-31
頭部券商資管被警示！發(fā)生了什么？
更新時(shí)間：2022-06-09 07:31:43作者：未知
中國基金報(bào)記者 顏穎
近期，監(jiān)管開給廣發(fā)證券及子公司的罰單接踵而至。
6月8日，廣東證監(jiān)局公布了對廣發(fā)資管采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。因大集合產(chǎn)品公募化改造多項(xiàng)安排不利，廣發(fā)資管被認(rèn)為未勤勉盡責(zé)，投資者權(quán)利保障不到位。廣東證監(jiān)局要求，廣發(fā)資管應(yīng)認(rèn)真查找和整改問題，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益，合規(guī)穩(wěn)健展業(yè)。
無獨(dú)有偶，當(dāng)日廣東證監(jiān)局公布的另一份文書顯示，對廣發(fā)證券東莞長安證券營業(yè)部員工張某，廣東證監(jiān)局做出認(rèn)定為不適當(dāng)人選監(jiān)管措施的決定，違法事由為“代客炒股”。
大集合改造被點(diǎn)名
此次遭遇廣東證監(jiān)局點(diǎn)名，廣發(fā)資管存在哪些問題？
經(jīng)查，廣發(fā)資管在對廣發(fā)金管家睿利債券1號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行公募化改造過程中，未按照勤勉和審慎原則，針對產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級、估值方式、份額設(shè)置變更等重大事項(xiàng)履行特別提醒和通知義務(wù)，產(chǎn)品變更的征詢期安排不合理，投資者權(quán)利保障不到位。
廣東證監(jiān)局指出，廣發(fā)資管的相關(guān)行為不符合《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，對其公司予以警示。
注：《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條：證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶利益至上原則，并遵守下列基本要求：
（一）充分了解客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信記錄等信息并及時(shí)更新。
（二）合理劃分客戶類別和產(chǎn)品、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。
（三）持續(xù)督促客戶規(guī)范證券發(fā)行行為，動態(tài)監(jiān)控客戶交易活動，及時(shí)報(bào)告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動提供便利。
（四）嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責(zé)，防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為。
（五）有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息，防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露該信息。
（六）及時(shí)識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業(yè)務(wù)之間的利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶利益，公平對待客戶。
（七）依法履行關(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披露義務(wù)，保證關(guān)聯(lián)交易的公允性，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。
（八）審慎評估公司經(jīng)營管理行為對證券市場的影響，采取有效措施，防止擾亂市場秩序。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條：向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡稱經(jīng)營機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。
廣東證監(jiān)局要求，廣發(fā)資管應(yīng)認(rèn)真查找和整改問題，完善業(yè)務(wù)流程，提升內(nèi)控水平，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益，合規(guī)穩(wěn)健展業(yè)。此外，公司應(yīng)積極履行管理人職責(zé)，執(zhí)行科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，有效防范和應(yīng)對市場風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)投資者合法權(quán)益。
中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月末，廣發(fā)資管的合規(guī)受托資金規(guī)模在證券行業(yè)排名第六。中基協(xié)數(shù)據(jù)則顯示，2022年一季度，廣發(fā)資管私募資產(chǎn)管理月均規(guī)模4293.86億元，排在行業(yè)第四位。
改造完成半年即提前終止
實(shí)際上，監(jiān)管點(diǎn)出問題的廣發(fā)金管家睿利債券1號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，可算是廣發(fā)資管旗下的“老產(chǎn)品”。
據(jù)悉，該產(chǎn)品前身為“廣發(fā)金管家睿利債券分級1號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”，為非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，在2013年4月1日開始募集，僅1天即完成募集工作，并于4月9日正式成立，次月獲得中證協(xié)備案確認(rèn)。
此后，2020年7月，該分級產(chǎn)品完成“優(yōu)先級”和“劣后級”不同分級份額的清理工作，從“結(jié)構(gòu)化分級”產(chǎn)品變更為“平層型”，更名為“廣發(fā)金管家睿利債券分級1號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”。
隨著券商大集合產(chǎn)品改造步伐的加快，該產(chǎn)品再次更名為“廣發(fā)資管睿利3年定期開放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”。2021年10月，廣發(fā)資管睿利3年定開債正式完成公募化改造，該產(chǎn)品為債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，以3年為一個(gè)運(yùn)作周期，每個(gè)運(yùn)作周期以封閉期和受限開放期相交替的方式運(yùn)作。
招募說明書顯示，該產(chǎn)品投資經(jīng)理為張志強(qiáng)，其在2013年加入廣發(fā)證券，曾任中誠寶捷思貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司資金交易員、廣發(fā)資管債券交易員、廣發(fā)多添富系列資管計(jì)劃投資助理、廣發(fā)金管家睿利債券分級1號集合資產(chǎn)計(jì)劃投資助理。
2021年第四季度報(bào)告顯示，廣發(fā)資管睿利3年定開債報(bào)告期末總份額為26.28億份，資產(chǎn)凈值共25.75億元，A、B、C類凈值分別為0.9801、0.9802、0.9794。
今年2月，“由于市場環(huán)境變化”，廣發(fā)資管宣布以通訊方式召開廣發(fā)資管睿利3年定開債份額持有人大會，對提前終止合同做出表決，投票表決時(shí)間為2月14日至3月14日。
根據(jù)份額持有人大會表決結(jié)果，參加本次份額持有人大會投票表決的份額持有人及代理人所代表的集合計(jì)劃份額共計(jì)2078.58萬份，占權(quán)益登記日集合計(jì)劃總份額2301.06萬份的90.33%。也即，在權(quán)益登記日集合計(jì)劃總份額不到2021年末的1%。
在召開持有人大會期間，廣發(fā)資管還調(diào)整了該產(chǎn)品的基金經(jīng)理，新任基金經(jīng)理變更為馮國生，張志強(qiáng)則因“公司內(nèi)部工作調(diào)整”，調(diào)至固收投資部工作。
4月27日，廣發(fā)資管發(fā)布該產(chǎn)品的清算報(bào)告，這只剛完成公募化改造不到半年的25億規(guī)模產(chǎn)品宣告終結(jié)。從最早的分級產(chǎn)品成立開始計(jì)算，“存活”時(shí)間達(dá)9年。
值得一提的是，在“資管新規(guī)”之前，券商“大集合”往往作為“保本保收益”的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行營銷，且渠道大多依靠自家券商營業(yè)部，中老年投資者甚眾。在產(chǎn)品完成改造并進(jìn)行凈值化運(yùn)作后，凈值波動更為直觀，自然在投資體驗(yàn)上也有所不同。
記者發(fā)現(xiàn)，在基金吧內(nèi)，大量投資者曾對該產(chǎn)品進(jìn)行聲討要求維權(quán)。評論主要集中于對理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)為債基不知情，以及對基金凈值虧損的不滿。
營業(yè)部員工被認(rèn)定“不適當(dāng)人選”
除了資管業(yè)務(wù)被點(diǎn)名，近期廣發(fā)證券各地營業(yè)部及員工遭遇監(jiān)管警示的頻率也有所增加。
6月8日，廣東證監(jiān)局公布的另一份行政監(jiān)督措施決定書顯示，廣發(fā)證券旗下營業(yè)部員工被采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的行政監(jiān)管措施。
經(jīng)查，張某在廣發(fā)證券東莞長安證券營業(yè)部任職期間，在外兼職并與他人簽訂相關(guān)協(xié)議，約定由其管理賬戶并進(jìn)行收益分成，也即通常所說的“代客炒股”。
張某的行為違反了《廉潔從業(yè)規(guī)定》以及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》中關(guān)于不得謀取不正當(dāng)利益的相關(guān)規(guī)定。基于此，廣東證監(jiān)局認(rèn)定張某為不適當(dāng)人選，自監(jiān)管措施決定作出之日起2年內(nèi)，不得擔(dān)任證券公司客戶開發(fā)服務(wù)相關(guān)職務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)。
今年4月，廣發(fā)證券泉州溫陵路證券營業(yè)部被福建證監(jiān)局采取出具警示函的監(jiān)管措施。證監(jiān)局指出，該營業(yè)部個(gè)別員工存在為客戶之間的融資提供中介便利的違規(guī)行為，反映出營業(yè)部合規(guī)管理不到位，未能嚴(yán)格規(guī)范工作人員的執(zhí)業(yè)行為。涉案員工亦被出具警示函。
今年1月，廣發(fā)證券惠州下埔路證券營業(yè)部員工陳某偉被廣東證監(jiān)局出具警示函，理由是從業(yè)期間存在替客戶辦理證券交易的行為。
截至2021年年底，廣發(fā)證券共設(shè)立營業(yè)部284家，其中廣東省營業(yè)部數(shù)量多達(dá)124家?！皹浯笥锌葜Α?，在分支機(jī)構(gòu)眾多的情況下，對一線員工的合規(guī)管理成為重中之重。
另外，上月廣東證監(jiān)局還曾公布一起針對廣發(fā)證券員工的行政處罰決定書。廣發(fā)證券信息技術(shù)部投資與資管運(yùn)維組工作人員周某新，因在履職中可實(shí)時(shí)獲取廣發(fā)證券某自營賬戶交易指令等未公開信息，利用未公開信息交易超1億元，并明示親屬從事相關(guān)交易，從而招致監(jiān)管處罰。
編輯：艦長
版權(quán)聲明
《中國基金報(bào)》對本平臺所刊載的原創(chuàng)內(nèi)容享有著作權(quán)，未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載，否則將追究法律責(zé)任。
授權(quán)轉(zhuǎn)載合作聯(lián)系人：于先生（電話：0755-82468670）