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近來(lái)，第三方基金銷(xiāo)售行業(yè)“洗牌”加劇，不少違規(guī)經(jīng)營(yíng)的第三方機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管罰單。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)已有7家第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)注銷(xiāo)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)牌照。業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)前第三方基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快，但優(yōu)勝劣汰生態(tài)也在持續(xù)，中小代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)面臨生存壓力，行業(yè)集中度或進(jìn)一步提升。

多家公司基金代銷(xiāo)牌照不保

12月1日，上海證監(jiān)局公示信息顯示，證監(jiān)會(huì)對(duì)久富財(cái)富作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，近日，證監(jiān)會(huì)決定注銷(xiāo)久富財(cái)富公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證。此前，易方達(dá)、廣發(fā)等基金公司也發(fā)布公告稱(chēng)與久富財(cái)富暫停合作。

這并非久富財(cái)富首次受到處罰。今年9月，上海證監(jiān)局公告便顯示，2021年2月10日，因久富財(cái)富未繳納服務(wù)費(fèi)用，公司基金銷(xiāo)售系統(tǒng)的硬件設(shè)備托管機(jī)構(gòu)名貝網(wǎng)絡(luò)，將其托管的久富財(cái)富硬件設(shè)備下架并留置，久富財(cái)富基金銷(xiāo)售系統(tǒng)及依附其上的災(zāi)難備份系統(tǒng)滅失。2020年12月至2021年期間，久富財(cái)富又遭到三次處罰。

多家違規(guī)第三方基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)今年正式宣告“退圈”。今年2月，泰誠(chéng)財(cái)富也因違規(guī)被大連證監(jiān)局注銷(xiāo)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。此外，還有安存基金、科地瑞富基金、唐鼎耀華基金、晟視天下基金、植信基金等5家第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)因不同原因選擇主動(dòng)注銷(xiāo)基金代銷(xiāo)牌照。

實(shí)際上，因經(jīng)營(yíng)管理漏洞、資產(chǎn)凈值要求不合規(guī)、信息披露違規(guī)等問(wèn)題，第三方基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)年內(nèi)頻繁受到監(jiān)管處罰。已有伯嘉基金、海銀財(cái)富、北京微動(dòng)利基金、電盈基金、乾道基金、喜鵲財(cái)富等多家基金銷(xiāo)售公司收到監(jiān)管罰單，并被階段性暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，暫停時(shí)間在3個(gè)月至12個(gè)月不等。

第三方基金銷(xiāo)售占據(jù)重要份額

整體來(lái)看，第三方基金銷(xiāo)售渠道由于具備其獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，仍在當(dāng)前基金代銷(xiāo)市場(chǎng)占據(jù)重要份額。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中基協(xié)”)最新數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)“股票+混合”基金保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)榜中，獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)共有18家，合計(jì)保有規(guī)模為1.43萬(wàn)億元，占百?gòu)?qiáng)總規(guī)模5.71萬(wàn)億元的約25%。

“從渠道市場(chǎng)份額看，基金公司直銷(xiāo)占比較高，占據(jù)主導(dǎo)地位；在代銷(xiāo)領(lǐng)域，獨(dú)立的第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)近年來(lái)增長(zhǎng)勢(shì)頭較快?！本挢S投顧高級(jí)投資顧問(wèn)翁梓馳對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示，從產(chǎn)品維度看，第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的品種更加齊全，理財(cái)生態(tài)完善，通過(guò)流量?jī)?yōu)勢(shì)和規(guī)模效應(yīng)打造自身的“護(hù)城河”，未來(lái)或逐步與傳統(tǒng)銀行及券商渠道形成有力競(jìng)爭(zhēng)。

畢馬威日前發(fā)布的《2023公募基金高質(zhì)量發(fā)展趨勢(shì)及戰(zhàn)略洞察》報(bào)告也顯示，第三方渠道機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，擁有更廣的客戶(hù)服務(wù)覆蓋面，通過(guò)自身清晰透明的基金評(píng)價(jià)體系，圖文直播等高頻率的客戶(hù)陪伴，為客戶(hù)提供投前、投中、投后全鏈條投資服務(wù)。而今年震蕩下行的行情下，第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需持續(xù)加強(qiáng)高質(zhì)量的服務(wù)、陪伴和深度的投教活動(dòng)，把握既有優(yōu)勢(shì)建立競(jìng)爭(zhēng)壁壘。

基金代銷(xiāo)監(jiān)管生態(tài)持續(xù)完善

值得注意的是，從業(yè)務(wù)合規(guī)到投教宣傳，對(duì)于基金代銷(xiāo)領(lǐng)域的監(jiān)管舉措正在進(jìn)一步完善。日前，記者從基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)處獲悉，中基協(xié)制定了《公開(kāi)募集證券投資基金管理人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資者教育工作指引(試行)》(下稱(chēng)《指引》)，并于近日向基金管理人與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)征求意見(jiàn)?！吨敢访鞔_，中基協(xié)將定期組織相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作情況進(jìn)行評(píng)估，公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作評(píng)估結(jié)果作為監(jiān)管評(píng)價(jià)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等工作的參考指標(biāo)。

而自2020年10月1日起，正式實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》便規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年，每次延續(xù)的有效期為3年。考核內(nèi)容包括不存在“合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失”“最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)銷(xiāo)售日均保有量低于5億元”等情形。

“從投資者角度說(shuō)，行業(yè)的洗牌、整頓亂象，能夠讓投資者體驗(yàn)更好的基金銷(xiāo)售服務(wù)，從而提升投資者對(duì)行業(yè)的信任度?！蔽惕黢Y表示，對(duì)行業(yè)而言，嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下，第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)“保牌”的難度大幅提高，行業(yè)優(yōu)勝劣汰生態(tài)持續(xù)，中小基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)面對(duì)一定的經(jīng)營(yíng)壓力，但頭部企業(yè)規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，行業(yè)集中度或進(jìn)一步提升。