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2023-01-31
涉及1200億“爆雷”大案！85后美女“總經(jīng)理”，判了
更新時間：2022-06-17 12:31:57作者：未知
中國基金報記者 顏穎
曾經(jīng)的線下理財“四巨頭”之一信和財富，于2019年5月被警方立案偵查。時隔兩年，“信和系”后事如何？
近日，朝陽區(qū)法院公布的一份刑事判決書顯示，時任信和財富事業(yè)部總經(jīng)理孟某宇違反國家規(guī)定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，犯非法吸收公眾存款罪，一審被判有期徒刑四年，罰金20萬元。
據(jù)判決書透露，“信和系”實控人等多人在全國多地設立分公司，利用多個P2P平臺吸引不特定公眾投資。經(jīng)初步統(tǒng)計，吸收資金共計1200余億元。這個數(shù)額，“e租寶”和“唐小僧”等亦難望其項背。
來看詳情——
“信和系”吸金1200余億
“眼看他起高樓，眼看他宴賓客，眼看他樓塌了”，在短暫興盛后，P2P行業(yè)曾經(jīng)的佼佼者接連暴雷，“信和系”平臺正是其中一例。
因涉嫌非法吸收公眾存款等，“信和系”實控人及高管均被刑拘。近期，朝陽區(qū)法院公布了信和財富投資管理（北京）有限公司事業(yè)部總經(jīng)理孟某宇的刑事判決書，透露了“信和系”的瘋狂。
據(jù)朝陽區(qū)人民檢察院指控——
人員：孟某宇，伙同夏某（另案處理）、夏某兵（另案處理）等人；
時間：2014年至2019年5月間；
地點：位于北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路甲19號樓嘉盛中心、豐臺區(qū)漢威國際廣場3區(qū)3號樓等地的信和財富投資管理（北京）有限公司、信和上融網(wǎng)絡科技（北京）有限公司、信和惠民投資管理（北京）有限公司等關聯(lián)公司內(nèi)；
形式：通過門店業(yè)務人員“地推”、媒體廣告等形式進行公開宣傳，利用“信和大金融”“金信網(wǎng)”“資產(chǎn)家”等P2P平臺，以債權轉讓的方式與集資參與人簽訂《定向委托認購協(xié)議》《魔投系列服務協(xié)議》等協(xié)議，承諾高額回報，吸引不特定公眾投資。
據(jù)悉，夏某等人在全國多地設立分公司、開設線下門店從事上述吸收資金業(yè)務。經(jīng)初步統(tǒng)計，夏某等人吸收資金共計1200余億元。這個數(shù)額，“e租寶”和“唐小僧”均難望其項背。
線上+線下瘋狂展業(yè)
公開資料顯示，信和財富成立于2012年5月，以做線下理財起家。2014年9月，其曾在打出“信和財富，說話算數(shù)”的廣告語，借著P2P行業(yè)的東風，快速開啟擴張序幕。
天眼查APP信息顯示，信和財富曾在全國范圍內(nèi)曾開設過402家分公司，線下理財業(yè)務布局非常廣泛。此外，信和財富還關聯(lián)三家P2P平臺，即信和大金融、金信網(wǎng)、資產(chǎn)家。
其中，信和大金融2014年上線，上線后推出了“魔投”、“資產(chǎn)家”、“借么”等產(chǎn)品。由金葵花資本管理公司持股90%，夏某持股10%共同控股，其中金葵花資本由劉某芳持股90%，夏某兵持股10%控股。截至2018年底，三家P2P平臺累計規(guī)模超百億。
2015年7月，大連市處置非法集資相關部門指出，包括信和財富大連分公司在內(nèi)的9家企業(yè)，“在我市各公園、超市、早晚市場和商場向不特定對象發(fā)布各類投資理財宣傳材料，承諾年化收益8%到15%不等，上述企業(yè)屬于普通類工商企業(yè)，不能從事與投融資理財業(yè)務相關的金融業(yè)務，更不得以任何名義、任何形式向社會不特定對象吸收資金?！?/p>
2016年，信和財富部分產(chǎn)品開始出現(xiàn)逾期，至2017年大面積被投資者控告產(chǎn)品逾期未兌付。2019年5月底，信和大金融和金信網(wǎng)被北京朝陽經(jīng)偵查封，辦公室大門被直接貼上了封條。
據(jù)北京公安局朝陽分局官方微信發(fā)布情況通報稱，2019年5月30日，朝陽公安分局依法對信和上融網(wǎng)絡科技（北京）有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，并于當日對公司實際控制人夏某（男，49歲）等100余名涉案人員采取刑事拘留強制措施。
警方表示，已向全國公安機關發(fā)布協(xié)查通報，協(xié)助做好投資人舉報受理工作。投資人接報案、調(diào)查取證、人員審查、資產(chǎn)追繳等偵辦工作已同步推進。
此后，各地公安機關陸續(xù)發(fā)布案情通報，要求集資參與人前往公安機關報案。由于信和財富涉及線上線下業(yè)務，且門店遍及全國，調(diào)查難度相當大。
非吸7億被判四年
回到此次案件中來，對于熱衷于廣泛宣傳的信和財富來說，實控人夏某等人長期藏匿于背后，前臺宣傳職能大多由本案中的信和財富事業(yè)部總經(jīng)理孟某宇進行。
例如，在被大連市處置非法集資相關部門點名后，2015年9月，信和財富即在大連舉辦了“信和財富杯”中國環(huán)渤海帆船拉力賽。
彼時孟某宇表示，信和財富冠名2015中國環(huán)渤海帆船拉力賽，希望傳遞信和財富“普惠金融，惠及大眾，信用中國，和諧共富”的愿景，力爭成為中國互網(wǎng)聯(lián)金融服務創(chuàng)新發(fā)展的引領者。
另外，在“信和系”產(chǎn)品出現(xiàn)逾期而被質疑之際，孟某宇曾對媒體表示，嚴格風控管理一直以來都是信和財富發(fā)展的重中之重，公司擁有千余人的實地考察團隊，針對每一筆借款業(yè)務、針對每一個借款人，均做到100%實地考察；再通過近千人的信審專家團隊進一步審查，做到對投資風險的全方位把控，保障投資人資金的安全無虞。
在“信和系”崩塌后，2019年7月，孟某宇被北京市公安局朝陽分局垡頭派出所民警抓獲。經(jīng)查，孟某宇本人參與吸收資金高達7億余元。案發(fā)后及法院審理期間，孟某宇家屬代為退繳220萬元。
對于檢察院指控的主要事實和罪名，孟某宇均不持異議。其辯護人提出，孟某宇如實供述犯罪事實，認罪認罰，在共同犯罪中所起作用較小，積極退賠集資參與人經(jīng)濟損失，且系初犯、偶犯，建議法庭對孟某宇減輕處罰。
對此，法院認為孟某宇違反國家金融管理規(guī)定，伙同他人面向社會公眾公開宣傳，承諾返本付息，非法吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了刑律，已構成非法吸收公眾存款罪，依法應予懲處。
針對其適用緩刑的辯解，法院指出，孟某宇后期作為信和財富投資管理（北京）有限公司事業(yè)部總經(jīng)理，負責對該公司融資事宜的管理，參與犯罪時間較長，且僅退繳部分違法所得，不屬于犯罪情節(jié)較輕可以適用緩刑的情形。
最終一審法院判決：孟某宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金20萬元。繼續(xù)追繳其違法所得，用于退賠集資參與人經(jīng)濟損失。
編輯： 艦長
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