2023成都積分入學(xué)什么時候開始申請
2023-01-31
2022年這些投顧更具投資價值，你買了哪只？
更新時間：2023-01-28 13:50:26作者：智慧百科
2022年權(quán)益型基金投顧排名來了！
我給大家整理了權(quán)益型投顧在2022年全年的業(yè)績表現(xiàn)：
（點擊圖片放大查看）
今天結(jié)合這些基金投顧2022年的表現(xiàn)，給大家解讀一下哪些投顧比較靠譜，選投顧又應(yīng)該注意什么！
1、哪些投顧還不錯？
我們給大家展示的投顧排名，引入了2個對比指數(shù)，一個是代表A股整體走勢的滬深300指數(shù)，另一個是代表偏股基金平均收益水平的偏股基金指數(shù)。
對于權(quán)益型的基金投顧而言，能長時間同時跑贏滬深300和偏股基金指數(shù)才算是具備投資價值。
回顧整個2022年，A股行情比較拉胯，這也使得沒有一只權(quán)益型投顧取得正收益。
不過有22只投顧在2022年同時跑贏了滬深300和偏股基金指數(shù)：
（點擊圖片放大查看）
這里解釋一下，2019年監(jiān)管叫停了基金組合，不少由基金大V主理的組合入駐擁有投顧牌照的專業(yè)機構(gòu)，升級成為投顧。
所以，我對投顧做了分類，基金大V派的投顧原主理人是個人，基金組合入駐了機構(gòu)升級為投顧；專業(yè)機構(gòu)派的投顧則一直都由專業(yè)機構(gòu)發(fā)行管理。
可以發(fā)現(xiàn)，大V派的投顧收益表現(xiàn)相對更好一些，民間也有不少高手啊，而且部分大V也入職了機構(gòu)，繼續(xù)發(fā)光發(fā)熱！
表現(xiàn)較好的機構(gòu)主理的投顧，主要來自嘉實基金、南方基金、景順長城基金等老牌基金公司，說明這些老牌專業(yè)機構(gòu)在管理投資組合方面確實都有一些看家本領(lǐng)。
不過中歐基金同樣作為老牌專業(yè)機構(gòu)，自家投顧在2022年表現(xiàn)的就有點拉胯了。
主打深挖潛力賽道的優(yōu)勢行業(yè)全明星不如偏股基金平均水平，押注黑馬基金經(jīng)理的潛力全明星和全市場精選好基的超級股票全明星更是連大盤都沒跑贏。
即便去年行情不好，但自家的三只投顧都跑輸偏股基金指數(shù)，中歐基金確實應(yīng)該反思一下去年的投資策略了。
再看這些投顧的持倉特點，可以發(fā)現(xiàn)很多投顧的持倉都兼顧“均衡”，或者以“均衡”為核心投資思路。
這是因為投顧出現(xiàn)的目的就是盡可能讓持倉多元化，分散投資風(fēng)險，提升基民持有體驗，從而獲得長期收益。
那么選擇投顧都應(yīng)該注意什么呢？
2、如何選擇投顧？
雖然基金投顧已經(jīng)上市超過3年，能一定程度上解決“基金賺錢，基民不賺錢”的問題，不過依然有不少基民因為不知道怎么選而放棄選擇投顧。
根據(jù)中歐財富聯(lián)合螞蟻理財智庫共同發(fā)布的《試點三周年 基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展白皮書(2022)》數(shù)據(jù)顯示，有近一半不買投顧的投資者表示，基金投顧種類太多，不知道選哪個更合適。
其實對于很多基民而言，生活和工作的重?fù)?dān)已經(jīng)讓自己無暇再時刻顧及基金賬戶，基金投顧其實是最能解放基民的投資品種，讓專業(yè)的主理人幫助基民管理基金的持倉。
下面我給大家總結(jié)了一些選擇投顧要注意的問題，“按圖索驥”總能選出適合自己的投顧！
（1）確定自己的投資目標(biāo)
雖然大家做投資都是為了賺錢，但是一定要清楚自己究竟要賺多少、能投資多久、能承受多少虧損。
比如權(quán)益型的投顧就是高風(fēng)險高收益的品種，假如你連5%的虧損都難以承受，那么這類投顧明顯就不適合你。
現(xiàn)在所有線上平臺都有風(fēng)險測評，基民在買投顧之前都要完成這個測評，可以幫助你了解自己的風(fēng)險承受能力，從而推薦適合你的投顧，所以大家一定要認(rèn)真對待風(fēng)險測評！
（2）選靠譜的機構(gòu)
現(xiàn)在所有的投顧都由專業(yè)機構(gòu)主理，選機構(gòu)就是在選投顧主理人。
一般而言，大型基金公司的投研資源會相對更好，能為投資者提供的策略也更多樣。
而且大型基金公司的投資團隊也會更具規(guī)模，假如你買的投顧主理人撂挑子了，基金公司還有人才儲備可以頂上。
不過大家也要結(jié)合投顧實際的業(yè)績情況做選擇，比如中歐基金也是大廠，但投顧策略比較激進，長期高倉位運作，去年的業(yè)績就不太行，持有體驗會比較難受。
（3）選順眼的策略
一家基金公司能提供的投顧不止一只，不同的投顧會有策略上的差異，比如有的投顧專門投資成長風(fēng)格的基金，有的投顧維持行業(yè)均衡。
投顧的策略決定了收益特征，押注成長風(fēng)格基金的投顧波動一般相對較大，貫徹均衡策略的投顧收益一般比較中庸。
投顧產(chǎn)品頁面的調(diào)倉記錄會寫明投顧未來的投資方向，這些信息非常重要，買投顧之前一定要認(rèn)真查閱！
（某投顧的調(diào)倉說明）
在這里也要提醒大家，盡量不要選擇押注單一行業(yè)的投顧，我們買投顧的目的就是做資產(chǎn)配置，實現(xiàn)投資的多元化，單押某一行業(yè)的投顧還不如直接買行業(yè)主題基金或指數(shù)基金。
（4）合理配置多只投顧
通過上面的介紹，大家應(yīng)該明白了即使是基金投顧，也難以做到面面俱到，如果只買1只投顧，還是不太夠用。
所以，配置不同策略的投顧可能會有更好的投資效果，一方面能夠適應(yīng)不同的市場風(fēng)格，另一面，即便買到了拉胯的投顧，也不至于虧太多。
（5）注意投顧費用
和買基金一樣，買投顧也是要給投顧費的，要注意的是，即便是同一只投顧，在不同平臺上的收費標(biāo)準(zhǔn)可能也不一樣。
比如且慢平臺銷售的權(quán)益型投顧，投顧費用一般是每年0.5%左右，采用每日計提、按月或退出時扣費的形式收取投顧費。
大家可以多對比一下不同平臺的收費情況。
總結(jié)一下
上面為大家介紹了2022年表現(xiàn)較好的投顧，以及選投顧時需要考慮的問題。
總體而言，投顧服務(wù)能為基民提供十分省心的投資體驗，有一句很優(yōu)美的投顧宣傳語是：把錢交給專業(yè)的資產(chǎn)配置團隊，把時間留給你愛的人。
2023年，你會選擇投顧嗎？
關(guān)注公眾號搞錢基地，帶你尋寶避坑選好基~
