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2023-01-31
均衡型基金采取的股債配置策略，真有這么好嗎？
更新時(shí)間：2023-01-13 09:26:36作者：智慧百科
我們總是在想一些能夠“兩全其美”的事情。
比如：
如何每天吃很多卻依然保持好身材？
如何在花錢如流水的情況下卻依然有很多存款？
如何在熱衷看電視打游戲的情況下依然保持班級前五？
到了做投資的時(shí)候，我們也依然如此，最大的愿望就是“牛市跟得上，熊市跌得少”。
股債配置，解決你的投資“兩難”困境
可惜的是，沒有一種資產(chǎn)能夠永遠(yuǎn)取得優(yōu)勝。
不過我們可以通過股債配置解決投資“兩難”困境。
過去的18年中有11年都存在著明顯的“股債蹺蹺板”效應(yīng)。
那么，究竟要怎么投資，才能夠兼顧收益與風(fēng)險(xiǎn)呢？
很簡單，做資產(chǎn)配置。
常見的做法就是在原本波動較大的股票資產(chǎn)中，加入走勢較為平穩(wěn)的債券型資產(chǎn)。
如果同時(shí)投資股票+債券兩種資產(chǎn)，進(jìn)行科學(xué)的配比，一般來說可以通過倉位控制，力爭實(shí)現(xiàn)兼顧組合的收益與波動性。
對投資者來說，持有這類基金，投資體驗(yàn)會相對更好。
許多基金投資者最大的愿望就是“熊市跌得少，牛市跟得上”，他們不在乎牛市能夠一飛沖天，但巨大的凈值波動卻是不能忍受的。
股債混合型產(chǎn)品的一大特點(diǎn)是：熊市來臨時(shí)，可以增加債券資產(chǎn)的配置進(jìn)行防守，而等到牛市到來時(shí)，又可以通過提高權(quán)益?zhèn)}位、精選個股的形式力爭積累收益。
數(shù)據(jù)說話，過往組合模擬表現(xiàn)怎么樣？
設(shè)想是挺好的，真實(shí)數(shù)據(jù)模擬出來的結(jié)果如何呢？
我們做了一件簡單的投資模擬組合（50%*中證全債指數(shù)+50%*滬深300指數(shù)），股票和債券各配置一半的比例。
結(jié)果發(fā)現(xiàn)，該策略能夠較好地兼顧收益與回撤控制。
在過往兩次大的市場波動中，做到了“牛市跟得上，熊市能穩(wěn)住”。
這對投資者有兩方面好處：
一方面，投資者持有的股債混合型產(chǎn)品凈值曲線會較為平滑，減少因凈值波動帶來的心理壓力；
另一方面，這類型產(chǎn)品已經(jīng)采用了股債搭配的資產(chǎn)配置組合，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，投資者也無需糾結(jié)什么時(shí)候買股票、什么時(shí)候買債券，何時(shí)加倉、何時(shí)減倉等一系列擇時(shí)問題，更省心省力。
如果你看到最近股市行情變好，既想要參與其中，又擔(dān)心會未來走勢會像2022年那樣波動明顯，覺得小心臟有點(diǎn)承受不來，那不妨考慮股債平衡的混合型基金。
讓基金經(jīng)理幫你做好資產(chǎn)配置，回報(bào)雖然不一定能做到位居前列，但是通過“牛市跟得上、熊市跌得少”的長時(shí)間積累，收益也許會不錯哦~
免責(zé)聲明：本文資料中的信息或所表述意見不構(gòu)成推薦、要約、要約邀請，也不構(gòu)成對任何人的投資建議。市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資須客觀冷靜，量力而為。基金、理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于基金、理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎。