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2023-01-31
“一行兩會一局”齊發(fā)聲，透露這些重要信息
更新時間：2022-06-24 09:05:42作者：佚名
6月23日下午3時，中共中央宣傳部舉行“中國這十年”系列主題新聞發(fā)布會，中國人民銀行副行長陳雨露，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會副主席肖遠企，中國證券監(jiān)督管理委員會副主席李超，國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英在會上介紹了黨的十八大以來金融領域改革與發(fā)展情況。
發(fā)布會還回應了諸多金融熱點問題，如：中國宏觀杠桿率，服務小微舉措，完善貨幣政策傳導機制，銀行保險業(yè)發(fā)展格局，資本市場改革結構性方面的變化、支持科技創(chuàng)新發(fā)展，外匯市場的運行和跨境資金流動情況等。
央行：2012年以來M2年均增速10.8%
中國人民銀行副行長陳雨露表示，黨的十八大以來的十年，是中國金融業(yè)取得歷史性成就的十年。
第一，發(fā)揮好貨幣政策總量調節(jié)和結構調節(jié)的雙重功能。堅持管住貨幣總閘門，不搞大水漫灌，守護好老百姓的錢袋子。2012年以來，廣義貨幣供應量（M2）年均增速10.8%，與名義GDP年均增速基本匹配。
第二，金融支持實體經(jīng)濟實現(xiàn)高質量發(fā)展。我國綠色貸款、綠色債券余額位居世界前列；高技術制造業(yè)中長期貸款余額較十年前增加了近七倍；今年一季度末，普惠小微貸款余額超過20萬億元，支持小微企業(yè)和個體工商戶超過5000萬戶；境外主體持有境內人民幣金融資產比十年前增加了2.4倍。人民幣成為第三大籃子貨幣，權重從10.92%提升至12.28%。
第三，統(tǒng)籌金融發(fā)展和安全，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。牽頭打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)，取得了重要的階段性成果，重點領域的風險得到穩(wěn)妥處置，金融風險整體收斂、總體可控。
第四，強化數(shù)字經(jīng)濟時代的國家金融基礎設施建設。穩(wěn)妥推動數(shù)字人民幣研發(fā)和試點，全面升級人民幣跨境支付系統(tǒng)，構建覆蓋全社會的征信體系，建設完善全球最大的金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫。
針對完善貨幣政策傳導機制進展，陳雨露從三方面回應：
第一，貨幣供應調控機制更加完善。社會融資規(guī)模的增速始終保持與名義GDP增速基本匹配，支持我國國民經(jīng)濟運行持續(xù)實現(xiàn)了優(yōu)化組合。
第二，逐漸構建起符合中國國情的結構性貨幣政策工具體系。重點是支持普惠金融、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等國民經(jīng)濟發(fā)展當中的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。
第三，逐步健全了利率的市場化形成、調控和傳導機制。重點是對貸款市場報價利率（LPR）進行改革，形成新的傳導機制。建立了存款利率的市場化調整機制。
“結構性貨幣政策工具是兼具總量調節(jié)和結構性調節(jié)雙重功能的?！标愑曷墩f，人民銀行在總量框架下運用結構性貨幣政策工具，會把其數(shù)量和投放規(guī)?？刂圃谝粋€合意的水平，與總量型的政策工具形成一個良好的配合。不會對市場化的利率體系造成太大的影響。
關于宏觀杠桿率，陳雨露認為，從縱向來看，中國以溫和可控的宏觀杠桿率增幅支持實現(xiàn)了“較高增長、較低通脹、較多就業(yè)”的優(yōu)化組合，宏觀調控取得了良好的成效。從橫向來看，新冠肺炎疫情以來，中國以相對較少的新增債務支持了經(jīng)濟的較快恢復，宏觀杠桿率的增幅明顯低于其他主要經(jīng)濟體。
所以，總體來看，近年來中國宏觀調控政策是有力、有度、有效的，宏觀杠桿率總體實現(xiàn)了“穩(wěn)字當頭”，確保國民經(jīng)濟運行在合理區(qū)間，也為全球經(jīng)濟增長作出積極的貢獻，成為全球經(jīng)濟的重要動力源和穩(wěn)定器。
服務小微企業(yè)方面，陳雨露指出，通過創(chuàng)新工具、降低成本、長效機制、拓寬渠道等方面的舉措，小微企業(yè)融資難、融資貴問題已經(jīng)有了明顯的改善。截至4月末，全國小微企業(yè)貸款余額38.8萬億元，是2012年末的3.35倍。
銀保監(jiān)會：過去十年消化不良資產16萬億
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會副主席肖遠企表示，黨的十八大以來，我國金融業(yè)發(fā)展取得舉世矚目的成就，銀行業(yè)保險業(yè)實現(xiàn)新的跨越式發(fā)展。
一是金融與實體經(jīng)濟良性循環(huán)逐步形成。過去十年，銀行貸款和債券投資年均增速分別為13.1%和14.7%，與名義GDP增速基本匹配。保險深度從2.98%上升到3.93%，保險密度從1144元每人上升到3179元每人，大病保險制度從2012年建立以來已覆蓋12.2億城鄉(xiāng)居民，長期護理保險覆蓋近1.5億人，農業(yè)保險為農戶提供風險保障從2012年的0.9萬億元增長至2021年的4.4萬億元。
普惠型小微企業(yè)貸款、普惠型涉農貸款年均增速分別達到25.5%和14.9%，大大高于貸款平均增速。人均銀行賬戶約9.5個，普惠金融覆蓋范圍和可及性顯著提高。
二是防范化解重大金融風險取得重要成果。高風險影子銀行較歷史峰值壓降約25萬億元。過去十年累計消化不良資產16萬億元。
三是銀行業(yè)保險業(yè)改革開放呈現(xiàn)新局面。專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點范圍擴大至全國，養(yǎng)老理財試點范圍擴大至十地十機構。2022年5月末，養(yǎng)老理財認購金額超600億元。十年來，推出50多項銀行保險開放政策。2021年，在華外資銀行資本和資產均較十年前增長超過50%，在華外資保險公司資本十年間增長1.3倍，資產增長6倍。
四是嚴監(jiān)管氛圍基本形成。制定和修改法律規(guī)章70余部。向社會公開五批124個違法違規(guī)股東。
據(jù)肖遠企介紹，目前銀行保險業(yè)整個發(fā)展格局出現(xiàn)了一些新的變化。
第一，綜合實力不斷增強。目前我國銀行業(yè)總資產是344.8萬億元，2012年底是133.6萬億元，目前已經(jīng)成為全球最大的銀行市場。保險業(yè)總資產從2012年底的7.4萬億元增加到2021年底的24.9萬億元，是全球第二大保險市場。我國銀行業(yè)保險業(yè)的總資本從2012年底的9.5萬億元增加到2021年底的32.4萬億元，資本實力大大增強。
第二，金融結構不斷優(yōu)化。城鄉(xiāng)金融資源的配置更趨合理，目前平均縣域銀行機構8.8家，保險機構15.8家。金融集中與分散度更趨平衡，前五大銀行金融資產占比是38%。
第三，中國特色的金融治理體系不斷完善，“三會一層”運行機制更加合理，金融機構的內部制衡與外部監(jiān)督相互促進。
此外，目前我國行政村基本實現(xiàn)基礎金融服務全覆蓋。普惠型小微企業(yè)貸款利率累計下降超過2個百分點，農村金融服務可得性持續(xù)提高。2021年末，涉農貸款超過43萬億元，比2012年末增加了25.6萬億。保險業(yè)為超過33億劑次新冠疫苗接種提供了保險保障，環(huán)境污染責任保險也覆蓋了20多個高環(huán)境風險行業(yè)，科技保險有力支持了創(chuàng)新發(fā)展。
下一步，我們主要從以下幾個方面繼續(xù)努力：第一，不斷優(yōu)化金融結構體系。第二，繼續(xù)深化銀行保險機構改革。第三，進一步提升銀行保險機構內生的風險防控能力。第四，構建有中國特色的金融監(jiān)管制度體系。
證監(jiān)會：股票市場規(guī)模十年來增長238.9%
中國證券監(jiān)督管理委員會副主席李超表示，黨的十八大以來，資本市場正發(fā)生深刻的結構性變化。十年來，股票市場規(guī)模增長238.9%，債券市場規(guī)模增長444.3%，兩個市場均位居全球第二。股票市場投資者超過2億。
一是服務實體經(jīng)濟的廣度深度顯著拓展。推出新三板、科創(chuàng)板，設立北交所，資本市場對實體經(jīng)濟的適配性大幅增強，股債融資累計達到55萬億元。科創(chuàng)板“硬科技”產業(yè)集聚效應初步形成。交易所債券市場已經(jīng)成為非金融企業(yè)債券融資的重要渠道，期貨期權品種覆蓋國民經(jīng)濟主要領域。
二是全面深化改革取得重要突破。實現(xiàn)核準制向注冊制的跨越，穩(wěn)步推進試點注冊制，發(fā)行市場化程度、審核注冊效率和可預期性大幅提升，交易、退市等關鍵制度得到體系化改善，改革符合市場各方預期。
三是市場主體高質量發(fā)展邁上新的臺階。實體上市公司利潤占規(guī)上工業(yè)企業(yè)利潤的比重由十年前的23%增長到目前的接近50%。我國證券期貨經(jīng)營機構的總資產十年間增長5.5倍，公募基金管理規(guī)模目前為26萬億元，十年增長了8倍，行業(yè)實力大幅增強。
四是資本市場的國際吸引力和影響力大幅增強。行業(yè)機構外資股比全面放開，啟動滬深港通、滬倫通，A股納入國際知名指數(shù)并不斷提升比重，外資連續(xù)多年保持凈流入。
此外，資本市場法律體系“四梁八柱”基本建成。市場韌性和抗風險能力明顯增強。近年來也經(jīng)受住了各種國際國內超預期的沖擊，主要指數(shù)穩(wěn)中有升，健康發(fā)展態(tài)勢持續(xù)鞏固。
對于資本市場這十年發(fā)展改革結構性方面的變化，李超從以下幾個方面予以介紹：
一是多層次的市場體系結構在發(fā)生明顯變化。比如，滬深主板更加突出“大盤藍籌”的特色，科創(chuàng)板堅守“硬科技”的特色，創(chuàng)業(yè)板繼續(xù)保持“三創(chuàng)四新”的特點，北交所和新三板注重于創(chuàng)新型的中小企業(yè)。
二是上市公司質量明顯改觀。從行業(yè)分布看，戰(zhàn)略新興行業(yè)上市公司接近2200家，市值超過千億元的戰(zhàn)略新興行業(yè)上市公司由十年前的完全空白發(fā)展到現(xiàn)在46家。從經(jīng)營效益看，上市公司資產規(guī)模相比十年前增長了兩倍，營業(yè)收入、凈利潤總體保持比較高的增速，近三年累計現(xiàn)金分紅達到了4.4萬億元，較之前三年增長接近50%。
三是市場優(yōu)勝劣汰的效應加快顯現(xiàn)。各方資金更加青睞龍頭股、績優(yōu)股。常態(tài)化退市機制逐步建立，退出渠道大幅順暢。2019年到2021年強制退市家數(shù)是之前十年總和的三倍以上，“有進有出、能進能出”的良性生態(tài)加速形成。
四是投資者結構逐步優(yōu)化。截至今年5月底，境內專業(yè)機構投資者和外資持有流通股市值占比達到了22.8%，比2016年提升了6.9個百分點。2021年個人投資者交易占比首次下降到70%以下。
此外，產品供給體系結構更加豐富，及時推出資產證券化、科技創(chuàng)新債、綠色債等產品，推進基礎設施領域公募REITs試點。誠信經(jīng)營、敬畏法治的市場氛圍正加快形成。比如大幅提高欺詐發(fā)行、信息披露造假等犯罪的刑事懲戒力度；暢通中小投資者維權渠道，首例證券集體訴訟康美藥業(yè)案落地，5.2萬名投資者獲賠24.59億元。
關于資本市場支持科技創(chuàng)新，李超介紹稱，這兩年科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板IPO公司數(shù)占同期境內市場IPO公司的比例超70%，私募基金累計投資未上市公司股權超過了10萬億元，其中相當比例都是投向了科技創(chuàng)新領域。2021年，科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市公司研發(fā)強度分別是9.6%和4.6%，遠遠高于其他板塊，比未上市公司的比例更高，對全社會形成科技創(chuàng)新良好氛圍起到了積極作用。
近期，證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》，其中涉及在公募基金公司設立黨組織的要求。李超強調，“這是根據(jù)我國的公司法等相關法律規(guī)定所作出的要求，與公司治理的相關原則是相融的，而不是對抗或者取代的關系。設立黨組織和數(shù)據(jù)安全是不掛鉤的。同時，在我們出臺這個辦法之前，有些公募基金公司已經(jīng)設立了黨組織，從實踐來看，黨組織對公司的健康規(guī)范發(fā)展都還是起到了非常積極和正面的作用?！?/p>
外管局：外匯儲備規(guī)模連續(xù)17年穩(wěn)居世界第一
國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英表示，黨的十八大以來，外匯領域改革發(fā)展穩(wěn)定工作取得了重大成果。
一是國際收支基本平衡、更加穩(wěn)健。經(jīng)常賬戶順差和國內生產總值之比保持在合理區(qū)間?？缇迟Q易和投融資更加活躍，跨境收支規(guī)模較快增長，人民幣匯率彈性增強，更好地發(fā)揮了調節(jié)國際收支的自動穩(wěn)定器作用。
二是資本項目開放穩(wěn)步推進，已實現(xiàn)較高可兌換水平。具體看，直接投資已實現(xiàn)基本可兌換，跨境證券投資實現(xiàn)多渠道、多層次的雙向開放，境外投資者投資中國的證券超過了2萬億美元。
三是跨境貿易和投融資更加便利。具體看，真實合規(guī)的經(jīng)常項目交易得到充分保障，跨境投融資等資本項目手續(xù)不斷簡化，科技賦能數(shù)字外管進展明顯，企業(yè)、個人等市場主體多樣化的外匯需求得到更好滿足。
此外，外匯市場不斷健全，外匯市場可交易貨幣超過40種，交易品種涵蓋國際主流外匯交易產品，十八大以來交易量增長了3倍，2021年交易量達到了36.9萬億美元。中國特色外匯儲備經(jīng)營管理制度不斷完善。近年來，外匯儲備規(guī)模保持在3萬億美元以上，今年5月底超過了3.1萬億美元，連續(xù)17年穩(wěn)居世界第一。
對于十年來外匯市場的運行和跨境資金流動情況，王春英從五個方面予以回應。
一是國際收支結構更加穩(wěn)健。經(jīng)常賬戶順差始終處于合理均衡區(qū)間。對外資產負債結構逐步優(yōu)化，民間部門持有資產規(guī)模不斷提高；外商直接投資持續(xù)增加，外債增長主要來自境外長期資金配置我國債券，外債結構優(yōu)化，風險可控。
二是金融市場更加開放。跨境證券投資渠道進一步拓寬，便利度進一步提升，境內股票和債券逐步納入國際主流指數(shù)，跨境投融資交易規(guī)模增加，外匯市場的深度和廣度不斷拓展。
三是匯率調節(jié)國際收支的自動穩(wěn)定器作用更加明顯。人民幣匯率雙向浮動、彈性增強，能夠及時有效地釋放外部壓力，有利于穩(wěn)定市場預期。同時，人民幣在全球外匯儲備和國際支付結算中的占比持續(xù)提高，有助于降低我國跨境交易中的貨幣錯配等風險。
四是外匯市場參與者更加理性。市場主體逐步適應了匯率雙向波動，總體保持了理性交易模式。企業(yè)匯率風險中性意識在增強，管理匯率風險的能力不斷提高。
五是“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體的外匯市場管理框架更加完善。跨境資金流動監(jiān)測、預警和響應機制不斷健全，宏觀審慎工具更加充實，微觀監(jiān)管執(zhí)法標準保持跨周期一致性、穩(wěn)定性和可預期性。
此外，在深化外匯市場創(chuàng)新發(fā)展方面，王春英介紹稱，一是豐富市場參與主體，我國外匯市場參與機構總計773家，其中境外機構136家。二是推出更多交易產品，形成國際比較成熟的外匯產品體系，可交易貨幣超過40種。三是支持企業(yè)更好管理匯率風險，今年前5個月，企業(yè)外匯套保率比2012年翻了一番。
責任編輯：陳偲 畢丹丹