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2023-01-31
個人貸款違規(guī)流入股市！這家農(nóng)商行被罰
更新時間：2022-06-28 07:36:50作者：佚名
中國基金報記者 王建薔
又有銀行因貸款業(yè)務(wù)圍觀，被監(jiān)管開出百萬級別罰單。
福建石獅農(nóng)商行連收五張罰單
近日，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行及其支行，被泉州銀保監(jiān)分局連開五張罰單，合計被罰160萬元。
具體來看，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行因“個人貸款內(nèi)控管理不到位”被罰30萬元；八七路支行因“未盡貸款調(diào)查、檢查職責，發(fā)放的個人貸款資金違規(guī)流入股市”被罰30萬元；寶蓋支行、港塘支行因未“盡貸款調(diào)查、檢查職責，個人貸款資金違規(guī)被挪用于購房”的違法違規(guī)行為，分別被罰40萬元、20萬元；錦尚支行因“未盡貸款調(diào)查、檢查職責，個人貸款資金被挪用”被罰40萬元，相關(guān)責任人邱某秩被警告。
福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司于2011年5月19日在福建省泉州市工商行政管理局登記成立。法定代表人黃清鋒，公司經(jīng)營范圍包括吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算等。
屢次因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)遭罰
事實上，今年以來福建石獅農(nóng)商行已經(jīng)領(lǐng)到多張罰單。據(jù)銀保監(jiān)會6月20日消息，中國銀保監(jiān)會福建銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表（閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕19號）顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司福州支行因個人貸款貸前調(diào)查未盡職，福建銀保監(jiān)局對其罰款人民幣30萬元，處罰日期為6月14日。
而在3月18日，漳州銀保監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，個人貸款貸后管理不到位導(dǎo)致貸款被挪用，對福建石獅農(nóng)商銀行股份有限公司漳州薌城支行處50萬元罰款；對王文忠給予警告。
而在2020年7月9日，泉州市中級人民法院披露一份刑事判決書，顯示石獅農(nóng)商銀行前員工莊某因詐騙罪獲刑。此案從2016年開始第一次審理，直到2019年6月塵埃落定，近日得以公布。
判決書顯示，莊某系福建石獅農(nóng)商銀行職員，先后擔任分理處會計、業(yè)務(wù)員、侖峰分理處負責人。2012年6月至2015年1月間，莊某在欠下巨額債務(wù)、不具備還款能力的情況下，利用其銀行工作人員身份，以幫助客戶還貸款的名義騙取31名被害人3724.84萬元。
根據(jù)證人證言，發(fā)現(xiàn)莊某先通過快借快還并輔以高息騙得受害人信任，之后再提高借款金額，致最后囤積大量欠款無法歸還。
銀行貸款業(yè)務(wù)保持嚴監(jiān)管
今年以來，銀行業(yè)嚴監(jiān)管態(tài)勢不減。從具體罰單來看，貸款業(yè)務(wù)違規(guī)依然是銀行業(yè)的“重災(zāi)區(qū)”，包括貸款三查不到位、違規(guī)發(fā)放個人貸款和信貸資金被挪用等行為。特別是信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)，多家銀行都收到百萬元級別罰單。
6月17日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息顯示，平安銀行廈門分行由于3項違法違規(guī)行為被罰200萬元，3位相關(guān)責任人被予以警告。
罰單顯示，該行被罰的具體案由為：貸前調(diào)查不盡職，向不符合條件的借款人發(fā)放住房按揭貸款；貸款三查不到位，部分個人消費貸、個人經(jīng)營貸被違規(guī)挪用于購房及其它限制性領(lǐng)域；與個別互聯(lián)網(wǎng)公司聯(lián)合發(fā)放的互聯(lián)網(wǎng)貸款不符合監(jiān)管要求。
而銀保監(jiān)會網(wǎng)站 16 日披露行政處罰顯示，因違規(guī)發(fā)放借名貸款等 " 三宗罪 "，浙江松陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 ( 下稱浙江松陽農(nóng)商行 ) 被罰 100 萬。
行政處罰信息公開表顯示，浙江松陽農(nóng)商行主要違法違規(guī)事實 ( 案由 ) 包括三項：一、關(guān)聯(lián)方管控不審慎；二、違規(guī)發(fā)放借名貸款；三、員工管理缺位，員工與信貸客戶發(fā)生非正常資金往來。
此外，葉明棟是上述違法違規(guī)行為的直接責任人。
綜上，銀保監(jiān)會麗水監(jiān)管分局 6 月 9 日決定，對浙江松陽農(nóng)商行罰款人民幣 100 萬元；對葉明棟予以警告。
6月7日，中國建設(shè)銀行北京市分行因小微企業(yè)貸款管理嚴重不到位、項目貸款管理嚴重失職、流動資金貸款管理嚴重不到位、違規(guī)向非融資性擔保公司提供授信、個人消費貸款貸后管理不到位等6項案由被罰410萬元。
編輯：喬伊
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