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2023-01-31
APP故障！這家券商遭警示函，最新回應(yīng)
更新時(shí)間：2022-06-30 00:07:47作者：佚名
中國基金報(bào)記者 閆晶瀅
今年以來，券商交易系統(tǒng)宕機(jī)事件頻發(fā)，又有券商因此遭到監(jiān)管警示。
6月29日，安徽證監(jiān)局公布對國元證券出具警示函措施的決定。由于手機(jī)客戶端交易軟件未進(jìn)行充分測試、發(fā)生故障未及時(shí)報(bào)告等問題，安徽證監(jiān)局要求國元證券提高信息系統(tǒng)運(yùn)維能力，防止此類事件再次發(fā)生。
對此，國元證券相關(guān)負(fù)責(zé)人向基金君表示，公司在證監(jiān)局檢查的同期就按照“立行立改”的原則，同步啟動(dòng)整改工作，相關(guān)問題已全部整改完成。
APP故障未及時(shí)報(bào)告
具體來看，此次國元證券共涉及三項(xiàng)問題：
一是公司手機(jī)客戶端交易軟件在系統(tǒng)升級、變更上線前未進(jìn)行充分測試。
二是手機(jī)客戶端交易軟件在2022年6月13日發(fā)生故障，未及時(shí)向證監(jiān)局報(bào)告。
三是信息安全應(yīng)急預(yù)案不完備。
2021年6月，監(jiān)管出臺(tái)了《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告與調(diào)查處理辦法》。其中要求，網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)發(fā)生故障，可能構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)安全事件的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告。
具體來看，對于可能構(gòu)成特別重大、重大網(wǎng)絡(luò)安全事件的，應(yīng)當(dāng)每隔30分鐘至少上報(bào)一次事件處置情況，直至系統(tǒng)恢復(fù)正常運(yùn)行；對較大和一般網(wǎng)絡(luò)安全事件，第一次上報(bào)后，無須持續(xù)上報(bào)事件處置情況；如有重要情況應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告。
此外，監(jiān)管還要求，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并持續(xù)完善應(yīng)急預(yù)案，包括應(yīng)急管理建設(shè)目標(biāo)、備份信息系統(tǒng)建設(shè)和恢復(fù)機(jī)制、備份數(shù)據(jù)恢復(fù)機(jī)制、業(yè)務(wù)恢復(fù)或替代措施、應(yīng)急聯(lián)系方式、與客戶溝通方式、向監(jiān)管部門及有關(guān)單位的報(bào)告路徑、應(yīng)急預(yù)案披露與更新機(jī)制等內(nèi)容。
而根據(jù)《證券期貨業(yè)信息安全保障管理辦法》，券商開展信息系統(tǒng)新建、升級、變更、換代等建設(shè)項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分論證和測試。應(yīng)當(dāng)建立信息安全應(yīng)急處置機(jī)制，及時(shí)處置突發(fā)信息安全事件，盡快恢復(fù)信息系統(tǒng)的正常運(yùn)行，并按照規(guī)定進(jìn)行報(bào)告，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)。
基于此，最終安徽證監(jiān)局決定對國元證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。安徽證監(jiān)局要求，國元證券應(yīng)加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，完善應(yīng)急處置機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部控制和合規(guī)管理，提高信息系統(tǒng)運(yùn)維能力，防止此類事件再次發(fā)生。
對于此次問題，國元證券相關(guān)負(fù)責(zé)人向基金君介紹，公司總裁召集信息技術(shù)相關(guān)部門和合規(guī)風(fēng)控部門，主持召開信息系統(tǒng)安全工作專題會(huì)議。對公司信息系統(tǒng)安全工作提出具體要求，強(qiáng)調(diào)各相關(guān)部門應(yīng)切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，持續(xù)保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)營和維護(hù)投資者合法權(quán)益。
與此同時(shí)，該負(fù)責(zé)人介紹，國元證券近期狠抓嚴(yán)把軟件測試和上線細(xì)節(jié)關(guān)，完善和細(xì)化軟件上線發(fā)布流程制度。加強(qiáng)信息安全意識(shí)，進(jìn)一步提高政治站位，落實(shí)責(zé)任到崗到位。強(qiáng)調(diào)信息系統(tǒng)責(zé)任主體，嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)。
2021年信息技術(shù)投入2.38億
官網(wǎng)信息顯示，國元證券官方APP為國元點(diǎn)金，目前已更新到7.2.3版本，更新時(shí)間為2022年6月28日。目前在華為應(yīng)用市場和蘋果App Store中，國元點(diǎn)金APP打分分別為2.8分、3.8分。
2021年10月，國元證券官方APP國元點(diǎn)金進(jìn)行了重大升級，進(jìn)入“7.0”版本。全新推出個(gè)性化首頁、全新理財(cái)商城、level-2工具雙融全景資產(chǎn)、智能對賬單等核心功能模塊。
據(jù)介紹，國元點(diǎn)金APP是國元證券財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要一環(huán)。公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型通過線下和線上相結(jié)合的方式為個(gè)人客戶提供經(jīng)紀(jì)、金融產(chǎn)品、投資顧問等服務(wù)，以客戶為中心，完善產(chǎn)品、投顧、渠道、科技等關(guān)鍵能力，優(yōu)化客戶經(jīng)營能力，促進(jìn)財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。
2021年，國元證券全年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入61.10億，同比增長34.91%；凈利潤19.11億，同比增長39.38%。在投入方面，中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2021年度國元證券信息技術(shù)投入為2.38億元，排在行業(yè)第32位。
年內(nèi)APP宕機(jī)事件頻發(fā)
今年以來，券商交易系統(tǒng)宕機(jī)事件頻發(fā)。
上月，招商證券和華西證券同日傳出交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障的消息。雖然兩家券商均表示在早盤收盤前，相關(guān)情況已得到解決，但也有不少投資者聲稱，因交易系統(tǒng)宕機(jī)而造成經(jīng)濟(jì)損失。
兩個(gè)月前，招商證券App同樣在早盤期間出現(xiàn)故障，無法正常買入賣出，因此登上微博熱搜。
4月2日，深圳證監(jiān)局發(fā)布公告稱，招商證券在3月14日網(wǎng)絡(luò)安全事件中存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時(shí)、不到位等問題，決定對其采取責(zé)令改正措施。
此外，國信證券交易系統(tǒng)也曾在3月15日出現(xiàn)故障。彼時(shí)，有投資者反映，國信證券交易軟件出現(xiàn)行情不能刷新，無法看盤和交易的情況。
4月7日，北京證監(jiān)局因在2021年交易系統(tǒng)發(fā)生較大信息安全事件且應(yīng)急處理不當(dāng)，被北京證監(jiān)局采取責(zé)令整改的行政監(jiān)管措施。
近期，中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)布《證券公司投資者保護(hù)狀況評價(jià)報(bào)告（2022）》。報(bào)告指出，國內(nèi)證券公司交易系統(tǒng)穩(wěn)定性仍有改進(jìn)空間：
2021年度，因交易系統(tǒng)穩(wěn)定性被投訴的證券公司有79家，累計(jì)被投訴944次，較上一年度（1103次）有所下降，相關(guān)證券公司應(yīng)進(jìn)一步做好交易系統(tǒng)的日常運(yùn)維工作，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。
6月初，中證協(xié)召開證券科技專業(yè)委員會(huì)第二次主任委員會(huì)議。會(huì)議指出，近年來，券商加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，利用金融科技等新興技術(shù)快速建設(shè)了大量新信息系統(tǒng)，但在人才隊(duì)伍和技術(shù)積累方面仍存在明顯不足。
隨著新老信息系統(tǒng)相互交織耦合，新舊風(fēng)險(xiǎn)疊加進(jìn)一步加重證券系統(tǒng)運(yùn)維管理的壓力。一旦出現(xiàn)異常的市場行情或新業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線，將可能無法持續(xù)保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，造成信息系統(tǒng)安全事件。
編輯：小茉
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