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2023-01-31
投基金，每月保證賺5%？有人21萬“血本無歸”，真相竟是…
更新時間：2022-07-02 18:05:28作者：未知
中國基金報記者 王建薔
一位只有小學文化的男子，以推銷基金產(chǎn)品為名，要求參加者通過“入金”交納費用的方式成為某資產(chǎn)管理公司會員，入會費用最低5000美元，并向其承諾最低月化5%的預期盈利。
實際上，該資產(chǎn)管理公司主要在互聯(lián)網(wǎng)上通過直播、朋友圈宣傳等方式進行虛擬炒外匯宣傳，線下則通過產(chǎn)品推介會宣傳其業(yè)務，推廣發(fā)展客戶和經(jīng)紀人，依托資產(chǎn)管理系統(tǒng)采取經(jīng)紀人層級發(fā)展模式組織傳銷活動。
日前裁判文書網(wǎng)披露的一則一審刑事判決書，揭露了這起以推銷基金產(chǎn)品為名進行傳銷活動的違法犯罪行為。
小學文化餐廳老板推銷基金
承諾月收益不低于5%
我們來看一下這位傳銷頭目是如何通過推銷基金進行傳銷活動的。
主人工肖某是一位四川人，開著一家餐廳。2019年底左右，肖某通過朋友李某瓏介紹知道了澤萬平臺。據(jù)她介紹，在該平臺投資5000美金買“安可一號”基金，每月差不多有5%的返點。肖某聽后覺得不錯，就進行了投資。粗略計算，最低5%的月收益相當于年收益不低于60%，屬于很高的收益水平。
后來，肖某獲知，拉別人進平臺投資也有動態(tài)收益，因此他就拉了幾個新人到平臺投資。當時肖某投資了3萬5千元人民幣，每月1700元左右的利息;后面拉到下面的投資人后，他每月也能拿到傭金(動態(tài)收益)。
據(jù)肖某介紹，澤萬平臺即澤萬投資管理(香港)公司在新疆會展中心設(shè)有辦公室，他還曾與公司老總姜某隆見過一次面。
澤萬投資管理(香港)公司采取經(jīng)紀人層級發(fā)展模式，由下到上分5個級別:客戶;IB(經(jīng)紀人);MIB(高級經(jīng)紀人);PIB(鉆石經(jīng)紀人)和ED(合伙人)。會員以發(fā)展下線的人數(shù)、入金金額組成不同級別并作為獲利依據(jù)。
而肖某達到了MIB的級別。他用其下線之一張某的信息和銀行卡在平臺注冊了賬戶，實際控制這個賬戶并以張某名義發(fā)展下線。
”平時一起吃飯、聚會的時候，我的上線李某瓏會講在澤萬具體操作的規(guī)則，我也會給我的下線講平臺怎么收益，5%的靜態(tài)收益挺誘人的。張某剛開始投資了5萬元，后面她從平臺抽回去1萬多元錢。基本上我的下線投資的都是5000美金。”肖某供述道。
按照張某的證言，肖某對其表示，最少投資5000美金；每月返利最少5%。張某投了5萬人民幣，中途抽出了1萬5千元。
據(jù)法院查明，肖某為澤萬公司的MIB（高級經(jīng)紀人），其以張某（另案處理）名義發(fā)展下線，經(jīng)河南開合電子數(shù)據(jù)司法鑒定所司法鑒定顯示在以用戶名admin為實體頂點的層級關(guān)系中，張某處在第十層級，發(fā)展下線下層層級45級，下層用戶數(shù)量354人，直接推薦用戶數(shù)量13人。
線上虛擬抄外匯宣傳+線下推介
采取經(jīng)紀人層級發(fā)展模式
一審判決書也吐露了肖某所服務的這家名為澤萬的資產(chǎn)管理平臺的真實運作模式。
甘肅省宕昌縣人民檢察院指控，2019年1月以來，澤萬公司以中金時代（深圳）互聯(lián)網(wǎng)股份公司為依托，推介“安可一號”優(yōu)先型基金產(chǎn)品。該公司租賃香港阿里云的服務器，會員入金之后，經(jīng)紀人會幫會員在該系統(tǒng)注冊，澤萬公司使用該系統(tǒng)對會員進行管理。
該公司主要在互聯(lián)網(wǎng)上通過網(wǎng)絡(luò)直播軟件、微視頻、微信群廣告、發(fā)微信朋友圈等方式進行虛擬抄外匯宣傳。
在線下則通過產(chǎn)品推介會宣傳其業(yè)務，推廣發(fā)展客戶和經(jīng)紀人，依托資產(chǎn)管理系統(tǒng)采取經(jīng)紀人層級發(fā)展模式組織傳銷活動，成為其會員要由推薦人介紹，要求交納入會費用5000美元及以上，會員以發(fā)展下線的人數(shù)、入金金額組成不同級別并作為獲利依據(jù)。
這一事實有經(jīng)當庭舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實。其中書證之一顯示，關(guān)于河南省鶴壁市“2020.04.07”組織、領(lǐng)導傳銷活動案集群戰(zhàn)役的研判報告、河南省XX廳關(guān)于提請“2020.04.07”組織、領(lǐng)導傳銷活動案發(fā)起集群戰(zhàn)役的請示，證實澤萬公司及主要成員的基本情況、澤萬公司的傳銷組織運營模式，并篩選出張某為發(fā)展會員達到三級，發(fā)展人數(shù)達到120以上的情況。
而根據(jù)“三層三十人出入金.xlsx”中用戶名張某所對應的“入金總額”列、“出金總額”列、“團隊入金”列，“三層三十人交易統(tǒng)計.xlsx”所對應的利息合計列、傭金合計列、分紅合計列進行提取和統(tǒng)計。
用戶名張某所對應“入金總額”列值：30000，“出金總額”列值：89044.47，“利息合計”列值：8700.0，“傭金合計”列值45360.0，“分紅合計”列值：9984.47，“團隊入金”列值：1421750.0。
一位參與者稱，澤萬的獲利有三種方法，第一種是靜態(tài)收入，向澤萬投資5000美金，每月有5％-10％的靜態(tài)收入；第二種是直推獎勵，推薦一個投資人，投資人投資，可以拿到2％的提成；第三種是團隊計酬，級別達到一定的等級，就可以拿到下線的投資提成。
關(guān)于線下推介會，證人張某在證言中也有所透露。他表示，“肖老大（肖某）給我介紹說澤萬投資管理（香港）公司新疆會展中心有辦公室，我也沒有去過；有一次肖某給我說該公司在新疆野馬國際舉行會議，讓我過去給他湊個人數(shù)，我就過去湊了個數(shù)，登記了我的信息。當時有一個叫姜子隆的給我們講課，聽肖某說姜子隆是公司的老總。”
房東夫婦被拉入會
投入21萬元“血本無歸”
肖某發(fā)展的354位下層用戶中，不僅有肖某的親朋，還有他的房東。根據(jù)證人喬某的證言，她是通過肖某夫婦介紹知道澤萬公司的。
“肖某夫婦是我們租戶，租的我們家的房子開餐廳，他們向我們介紹之后，我老公就按他們說的操作，我不知道我在該公司的賬戶什么，都是我老公翟某在操作。肖某夫婦給我們說每投30000元，賺8000美金。我們投資了21萬元人民幣，說是按每月分紅。這半年一分錢收益都沒有，本金也沒有了?！?喬某表示。
同時，翟某也表示，他通過肖某介紹知道澤萬公司，后面用老婆喬某信息在澤萬投了錢。他稱，剛開始肖某介紹稱澤萬是炒美國黃金的，說可以將錢投進澤萬跟著團隊炒，每月有分紅。還帶他們?nèi)チ艘淮我榜R國際，還聽了一次課。
“我們當時就把21萬元投進該公司了。后面肖某讓我們拉人去聽課，我們沒有拉。肖某給我們說澤萬有專業(yè)團隊給我們炒美元、黃金，我們每月的分紅不少于5％，還和我們簽了一份協(xié)議。還讓我們拉別人進他們的群去搶紅包。群里每晚都有人講課（澤萬怎么賺錢）的小視頻。我沒有推薦過人進入澤萬，我向澤萬投了3萬美金，但一直沒有去，澤萬系統(tǒng)顯示我的固定收益是8000美金，但是我本金和固定收益都沒有取。我不知道我購買了什么產(chǎn)品。我入金3萬美金，出金0元?！边@位房東表示。
他還稱，據(jù)他所知，澤萬公司投資項目的參加者還有肖某妻子、肖某女兒魏某、肖某弟媳婦兒、肖某的弟弟，這些都是肖某租我房子的時候認識的，后面我知道這些人都是肖某推薦的。
據(jù)一審判決書，澤萬資產(chǎn)管理香港有限公司資產(chǎn)管理協(xié)議，證實被告人肖某的下線喬某委托Z-ONEASSET澤萬資產(chǎn)管理（香港）有限公司管理資金30000美金，委托期限為2020年2月28日至2020年8月28日。
澤萬資產(chǎn)管理（香港）有限公司承諾在喬某的投資周期內(nèi)最低月化5%的預期盈利，超出5%以外的收益，喬某獲取收益的30%，澤萬資產(chǎn)管理（香港）有限公司收取70%；
事實上，未實際獲得預期投資回報的還有多位參與者。證人李某稱，自己投資了5000美金，靜態(tài)收益顯示的是賺了6000人民幣，但是他沒有提現(xiàn)。他在澤萬購買了外匯交易產(chǎn)品，但是不知道叫什么名字。入金是5000美元，出金是0。
犯組織、領(lǐng)導傳銷活動罪
被判處有期徒刑5年并處罰金3萬元
從餐廳老板到傳銷頭目，這位肖某也收到了應有的懲罰。他于2021年10月12日因涉嫌組織、領(lǐng)導傳銷活動罪被抓獲，同年10月20日被刑事拘留，同年11月24日被依法逮捕?，F(xiàn)羈押于甘肅徽縣看守所。
甘肅省宕昌縣人民法院認為，被告人肖某作為澤萬公司的實際MIB（高級經(jīng)紀人），其以張某（另案處理）名義發(fā)展下線，通過澤萬公司以推銷基金產(chǎn)品為名，要求參加者通過“入金”交納費用的方式成為會員，運用澤萬資產(chǎn)管理系統(tǒng)采取經(jīng)紀人層級發(fā)展模式，層級達三級以上，直接或間接發(fā)展會員累計達354人，并以發(fā)展下線的人數(shù)、入金金額作為獲利依據(jù)，騙取財物，其行為構(gòu)成組織、領(lǐng)導傳銷活動罪，應予依法懲處。
肖某的辯護意見是：澤萬公司告訴他公司作的是理財，客戶購買的是基金，起訴書指控其發(fā)展下線用戶數(shù)量354人，實際只有30多個人購買了產(chǎn)品，介紹的只有10個人，其它注冊賬戶都是空賬戶，被捕以后才知道涉嫌的是傳銷。
法院表示，公訴機關(guān)指控的事實清楚，證據(jù)確實充分，罪名成立。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，被告人肖某的犯罪行為構(gòu)成組織、領(lǐng)導傳銷活動罪，且屬情節(jié)嚴重，應從重處罰。
故被告人辯稱其發(fā)展的下線人數(shù)按購買產(chǎn)品30多個人計算的辯護意見不予采納。其辯護人辯稱對指控被告人肖某犯組織、領(lǐng)導傳銷活動罪情節(jié)嚴重的事實不予認可的辯護意見不予采納。被告人肖某歸案后，如實供述自己的犯罪事實，依法可對其從輕處罰。被告人肖某自愿認罪認罰，可從寬處理。公訴機關(guān)的量刑建議適當，予以采納。
綜上，為了保護公私財產(chǎn)不受侵犯，依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一、第六十七條第三款、第六十四條，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條第一款之規(guī)定，判決如下：
被告人肖某犯組織、領(lǐng)導傳銷活動罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣30000元。
編輯：艦長
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