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2023-01-31
養(yǎng)老基金2022年深陷虧損 年度回報率為負(fù)
更新時間：2023-01-24 19:20:21作者：智慧百科
澳洲養(yǎng)老基金2022年深陷虧損。（圖/Australia Super Funds Facebook）
養(yǎng)老基金（Super funds）在2022年年底深陷虧損，市場動蕩導(dǎo)致年度回報率為負(fù)，這是自2000年以來的第四次。
《澳洲人報》報道，根據(jù)研究機構(gòu)SuperRatings的數(shù)據(jù)，在截至12月底的12個月里，平衡型基金的中位數(shù)回報率為負(fù)4.8%，房地產(chǎn)和股票是造成這種下降的主要原因。
今年僅有兩只平衡型基金實現(xiàn)了正收益。Perpetual平衡增長基金的回報率為1.7%，而First Super的平衡型基金則取得了0.1%的收益。
在本年度其他前20名基金中，包括Hostplus、Australian Retirement Trust和Hesta，其回報率在負(fù)2%和負(fù)4.4%之間。但全國最大的養(yǎng)老基金，價值1300億澳元的AustralianSuper，卻沒有取得任何超額收益，而是與中位數(shù)結(jié)果一致，回報率為負(fù)4.8%。
這是平衡基金第四次在整個日歷年錄得負(fù)增長，其2022年的表現(xiàn)不敵2011年的負(fù)1.9%，與2002年的負(fù)4.8%看齊。不過，仍無法與2008年的負(fù)20%的回報率相提并論。
平衡型基金在2022年受到股票和債券同時下跌的沖擊。這些基金通常將其資產(chǎn)的約70%分配給股票，約30%分配給債券。
經(jīng)濟重新開放加上空前的刺激措施和Covid-19大流行期間的供應(yīng)鏈中斷造成了持續(xù)的高通脹，這導(dǎo)致世界主要央行在這一年激進(jìn)加息，包括澳洲儲備銀行（RBA）。
“養(yǎng)老基金經(jīng)歷了一個動蕩的2022年，通脹加劇推動了持續(xù)的加息，并使國際市場陷入嚴(yán)重的不確定性時期，”SuperRatings執(zhí)行董事Kirby Rappell說。
Rappell說，令人失望的回報是由房地產(chǎn)和國際股票的下跌推動的，固定利息未能發(fā)揮安全網(wǎng)的作用，進(jìn)一步影響了回報。
回顧這一年基金收益的慘淡，Rappell指出了養(yǎng)老基金的長期表現(xiàn)。
“雖然成員們可能對今年的表現(xiàn)感到失望，但如果我們從長期來看，基金繼續(xù)在目標(biāo)方面表現(xiàn)良好?！彼f，“由于未來有更多的不確定性，設(shè)定你的策略并試圖忽略當(dāng)前的市場噪音以增加長期成功的幾率仍然很重要?！?/p>
長期來看，自2000年以來，養(yǎng)老基金回報率平均為每年6.1%。
Hostplus的平衡選項在長期內(nèi)表現(xiàn)最佳，平均年回報率為9.1%。其次是AustralianSuper和Australian Retirement Trust，年均回報率為8.8%和8.6%。
“我們預(yù)計未來幾個月市場會有更多的起伏，通貨膨脹的路徑和相關(guān)的利率變動仍然是基金是否能夠為會員提供積極回報的關(guān)鍵驅(qū)動因素?！盧appell說。
“現(xiàn)在是會員考慮他們愿意容忍的起伏程度的好時機，并對他們的基金在業(yè)績、費用和保險方面做一個健康檢查。
“對于尋求不那么顛簸的成員來說，有一線希望，現(xiàn)金回報率預(yù)計將上升到4-5%左右，然而，雖然比過去幾年有了明顯的改善，但預(yù)期的現(xiàn)金回報率仍然低于通貨膨脹。”
Rappell還預(yù)示該行業(yè)的進(jìn)一步整合?！拔覀兝^續(xù)看到基金的合并和投資經(jīng)理的整合，但整個市場仍然有大量的產(chǎn)品。”他說。
編輯：尹莎