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中國基金報(bào)記者 李樹超

平均持有7個(gè)基金賬戶的基民，迎來基金資產(chǎn)一站式查詢平臺！

為深入貫徹落實(shí)黨的二十大“以人民為中心”的發(fā)展思想，采取更多惠民生、暖民心舉措，針對當(dāng)前投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統(tǒng)一查詢渠道的行業(yè)痛點(diǎn)問題，中國結(jié)算在中國證監(jiān)會的指導(dǎo)下，開發(fā)建設(shè)了基金E賬戶APP，基于各份額登記機(jī)構(gòu)報(bào)送至中央數(shù)據(jù)交換平臺的備份數(shù)據(jù)，為個(gè)人投資者提供場外公募基金賬戶及份額持有情況的一站式查詢。

中國基金業(yè)協(xié)會去年發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2021年底，我國基金投資者超過7.2億人。這也意味著，超過7億基民將迎來更便捷的基金資產(chǎn)查詢平臺。

多位業(yè)內(nèi)人士對此表示，“基金E賬戶”可以理解成基民的“基金賬戶管家”，讓基民的投資管理更加便捷和一目了然，功能非常實(shí)用，這將有效提升投資者查詢便利性和查詢效率。各家公募基金也積極行動起來，做好基金E賬戶的相關(guān)業(yè)務(wù)對接、客服培訓(xùn)、投教等后續(xù)服務(wù)工作，為基金行業(yè)持續(xù)強(qiáng)化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

基金E賬戶公開試運(yùn)行

提供場外基金賬戶及份額一站式查詢

2月10日，中國證監(jiān)會官網(wǎng)信息顯示，針對當(dāng)前投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統(tǒng)一查詢渠道的行業(yè)痛點(diǎn)問題，中國結(jié)算在中國證監(jiān)會的指導(dǎo)下，開發(fā)建設(shè)了基金E賬戶APP，為個(gè)人投資者提供場外公募基金賬戶及份額持有情況的一站式查詢。

目前，基金E賬戶為投資者提供了以下查詢功能：投資者在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息，在公募基金銷售機(jī)構(gòu)處開立的交易賬戶信息，以及其持有的公募基金產(chǎn)品份額持有情況，便利投資者進(jìn)行賬戶管理和資產(chǎn)查詢。

此外，基金E賬戶也為投資者提供了其所持有公募基金產(chǎn)品的基金管理人客服聯(lián)系方式，包括客服電話、郵箱、網(wǎng)站等，并與部分具備條件的基金管理人實(shí)現(xiàn)了在線客服的直接對接。如投資者需要確認(rèn)其基金份額權(quán)利歸屬（如需要證明或填報(bào)資產(chǎn)）或?qū)Σ樵兘Y(jié)果存疑，可以便捷地通過基金E賬戶提供的客服方式聯(lián)系到基金管理人。

由于數(shù)據(jù)來自于全市場百余家基金管理人，數(shù)據(jù)報(bào)送和處理需要一定的時(shí)間，因此基金E賬戶的查詢結(jié)果與在基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)處的查詢結(jié)果是有時(shí)差的，比如今天在APP上查到的結(jié)果，可能是截至前幾個(gè)交易日的份額數(shù)據(jù)，投資者可以在查詢結(jié)果中看到具體的數(shù)據(jù)時(shí)間。

據(jù)悉，基金E賬戶目前尚處于公開試運(yùn)行階段，投資者可以在華為、蘋果、小米、OPPO、vivo等品牌的手機(jī)應(yīng)用商店，或中國結(jié)算官網(wǎng)進(jìn)行下載。公開試運(yùn)行期間，基金E賬戶將采用注冊邀請制，投資者可以聯(lián)系公募基金管理人獲取注冊邀請碼，并完成基金E賬戶的注冊及使用。

公開試運(yùn)行階段，中國結(jié)算將根據(jù)投資者反饋的意見或建議，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)優(yōu)化完善基金E賬戶相關(guān)功能，進(jìn)一步提升投資者使用體驗(yàn)。

值得注意的是，基金E賬戶所提供的查詢結(jié)果不具有確認(rèn)投資者基金賬戶及基金份額權(quán)利歸屬的法律效力。基金E賬戶是以各基金份額登記機(jī)構(gòu)報(bào)送到中央數(shù)據(jù)交換平臺的集中備份數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，為投資者提供查詢服務(wù)的，查詢結(jié)果并不具有確認(rèn)投資者基金賬戶及基金份額權(quán)利歸屬的法律依據(jù)。

如投資者需要證明、填報(bào)財(cái)產(chǎn)情況或?qū)餎賬戶提供的查詢結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)聯(lián)系基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)，并以最終份額登記機(jī)構(gòu)出具的登記結(jié)果為準(zhǔn)。

平均持有7個(gè)基金賬戶

基金E賬戶解決行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)

根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額登記機(jī)構(gòu)以電子介質(zhì)登記的數(shù)據(jù)，是基金份額持有人權(quán)利歸屬的依據(jù)。而公募基金份額登記機(jī)構(gòu)采取分散登記模式，基金管理人自行或委托其他服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記業(yè)務(wù)。

截至2022年底，全市場共有公募基金管理人156家，公募基金份額登記機(jī)構(gòu)167家，公募基金銷售機(jī)構(gòu)411家，各份額登記機(jī)構(gòu)賬戶體系相互獨(dú)立，缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。

據(jù)測算，投資者平均持有7個(gè)基金賬戶，只能分別到單家基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)查詢其在該機(jī)構(gòu)處開立的賬戶及持有的份額信息，遺忘開戶機(jī)構(gòu)及持有基金資產(chǎn)等問題時(shí)有發(fā)生，成為行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)。

而建設(shè)基金E賬戶解決了投資者分散查詢的行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)，是中國證監(jiān)會、中國結(jié)算貫徹落實(shí)黨的二十大“以人民為中心”發(fā)展思想的重要舉措。

廣發(fā)基金相關(guān)人士對此表示，基金E賬戶能夠?yàn)橥顿Y者提供場外公募基金賬戶及持倉的一站式查詢服務(wù)，這將有效提升投資者的查詢便利性和查詢效率。

嘉實(shí)基金也表示，通常基民購買基金的渠道通常非常廣泛，分布在基金公司官網(wǎng)、銀行渠道、券商渠道、基金第三方銷售渠道等，查詢也只能在各不同的平臺進(jìn)行，可能會存在忘記和遺漏的情況?！盎餎賬戶”可以理解成基民的“基金賬戶管家”，功能非常實(shí)用，為個(gè)人投資者提供全市場公募基金賬戶和持倉查詢的服務(wù)，方便基民的基金投資打理，有助于做賬戶歸集，讓基民的投資管理更加便捷和一目了然，還能幫助部分投資者找回被遺忘的賬戶資產(chǎn)。

建信基金也認(rèn)為，“基金E賬戶”APP解決當(dāng)前投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統(tǒng)一查詢渠道的行業(yè)痛點(diǎn)問題，是公募基金行業(yè)推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展重要舉措。在公募基金行業(yè)加快推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的背景下，基金行業(yè)持續(xù)強(qiáng)化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，搭建公募基金賬戶統(tǒng)一查詢平臺，推出“基金E賬戶”APP，有利于更好為個(gè)人投資者提供“一站式”的基金賬戶及份額信息查詢服務(wù)。

博時(shí)基金也表示，“基金E賬戶”APP能為基金投資者提供一站式基金持有情況查詢服務(wù)，有利于投資者方便快捷地全面了解基金投資的資產(chǎn)情況，有效解決了分散查詢、容易遺忘的痛點(diǎn)，極大地提升了服務(wù)體驗(yàn)。

而為了做好基金E賬戶的業(yè)務(wù)對接及后續(xù)服務(wù)工作，多家公募基金也做好了充分的準(zhǔn)備，客服工作人員將及時(shí)做好投資者邀請碼發(fā)放和查詢引導(dǎo)工作，協(xié)助基民解決基金E賬戶使用過程中遇到的問題和困難。

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編輯：喬伊