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2023-01-31
嚴(yán)監(jiān)管力度加大！年度經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單近80張，違規(guī)炒股占大頭，內(nèi)控與營銷罰單漸增
更新時間：2023-01-26 17:41:48作者：智慧百科
監(jiān)管對于券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)注度與處罰力度正不斷加強。
財聯(lián)社1月26日訊（記者 楊卉）監(jiān)管對于券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)注度與處罰力度正不斷加強。易董平臺顯示，2022年度，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的罰單共77張，其中下半年，4個月多月間，針對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的罰單就已達(dá)到40張。
除了數(shù)量上、頻率上的走高之外，記者梳理發(fā)現(xiàn)，回顧2022年度，“雙罰”的處罰力度正不斷加強，且對于部分嚴(yán)重違規(guī)的個人，還增加了記入證券期貨市場誠信檔案的相關(guān)措施?！凹哟髮芾砣说奶幜P力度，不僅重申管理人的管理職責(zé)，也自上而下的進(jìn)一步對券業(yè)不規(guī)范行為說‘不’?！币晃蝗瘶I(yè)合規(guī)人士對此表示。
綜合來看，違規(guī)炒股、代客理財及適當(dāng)性管理等問題依然是違規(guī)“高發(fā)地”。同時，“雙罰”機制下，分支機構(gòu)內(nèi)部控制管理是否健全、有效，也成為監(jiān)管關(guān)注重點。此外，隨著產(chǎn)品類型、業(yè)務(wù)規(guī)則、展業(yè)場景和營銷工具的不斷豐富，營銷中的合規(guī)問題也應(yīng)受到重視，本年度，因此類問題而被處罰的案例正顯著增多。
從業(yè)人員頻踩違規(guī)炒股、代客理財紅線
相較于其他業(yè)務(wù)線而言，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的處罰類型更為聚焦。從今年以來的違規(guī)案例來看，涉及從業(yè)人員違規(guī)炒股、私下接受投資者委托買賣證券，違規(guī)操作客戶賬戶或借他人名義從事證券交易等系列問題，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中最為頻繁。
易董平臺顯示，2022年度，因從業(yè)人員違規(guī)買賣證券、私下接受投資者委托買賣證券、違規(guī)操作客戶賬戶等問題而遭受處罰的案例，共有多達(dá)34起，占到年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單的46.58%。
相對而言，從業(yè)人員違規(guī)炒股、代客理財是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中最常見的違規(guī)風(fēng)險點。屢禁屢犯下，也對券商相關(guān)部門、分支機構(gòu)對員工執(zhí)業(yè)行為監(jiān)控以及內(nèi)外部合規(guī)機制的建立健全，提出了更高的要求。
8月8日，青島證監(jiān)局對國金證券員工陳娟娟進(jìn)行行政處罰，事由為控制使用以其母親周某群名義開立的證券賬戶。青島證監(jiān)局決定對陳娟娟采取行政處罰，并罰沒合計40.94萬元，這也是相關(guān)處罰中遭罰沒金額數(shù)量最大的一起案例。
11月22日，深圳證監(jiān)局公布兩則罰單，均指向同一券商營業(yè)部兩名前投顧人員違規(guī)炒股。
兩涉案投顧黎子毅與雷桂清此前均任職于國海證券深南大道營業(yè)部，黎子毅使用手機控制其父親、母親與配偶的三個證券賬戶，合計成交金額1832.46萬元，盈利10.08萬元。雷桂清手機控制使用其同學(xué)“唐某”證券賬戶，總成交金額231.97萬元，盈利6967.32元。
對此，深圳證監(jiān)局采取沒一罰一的監(jiān)管處罰，沒收黎子毅違法所得10.08萬元，并處以10萬元罰款，沒收雷桂清違法所得6967.32元，并處以7000元罰款。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，年內(nèi)至少已有15起案例是因類似原因而遭到相關(guān)地方監(jiān)管局行政處罰，除前述的國金證券、國海證券之外，還包括中信證券、國信證券、華龍證券、華林證券、國盛證券、中銀證券等。
分支機構(gòu)內(nèi)控管理引監(jiān)管高度關(guān)注
券商分支機構(gòu)內(nèi)部控制的健全、合理、制衡、獨立及其有效性，是監(jiān)管關(guān)注的又一焦點。也是一線員工違規(guī)事件中，監(jiān)管認(rèn)定證券公司營業(yè)部或分公司相應(yīng)管理責(zé)任的重要依據(jù)。
易董平臺統(tǒng)計，2022年度，因內(nèi)部控制制度存在重大缺陷或不規(guī)范的案例已至少達(dá)到12起，占年內(nèi)罰單數(shù)量的16.44%。
10月25日，大連證監(jiān)局對廣發(fā)證券大連人民路證券營業(yè)部采取出具警示函措施的決定，因存在個別員工擅自推介非廣發(fā)證券股份有限公司自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品的行為，廣發(fā)證券大連人民路證券營業(yè)部及涉事員工劉文彥均被罰，是分支機構(gòu)內(nèi)控管理中的“雙罰”案例。
9月15日，中信建投清遠(yuǎn)清新大道證券營業(yè)部及涉事營業(yè)部員工劉潔枝被廣東證監(jiān)局予以“雙罰”。一是因營業(yè)部員工從業(yè)期間存在利用他人證券賬戶買賣股票、私下接受客戶委托買賣股票、替客戶辦理證券認(rèn)購交易等行為；二是營業(yè)部員工曾向營業(yè)部報備的手機號碼出現(xiàn)多客戶同源委托情形。
廣東證監(jiān)局指出，中信建投清遠(yuǎn)清新大道證券營業(yè)部未能及時發(fā)現(xiàn)并核查相關(guān)情況，且未能實時監(jiān)測和預(yù)警，對明顯異常的情況未保持審慎，對暴露的合規(guī)風(fēng)險未采取足夠措施。
記者也留意到，在當(dāng)前監(jiān)管趨嚴(yán)之下，“雙罰”或“一事多罰”漸成趨勢。年內(nèi)不少券商均因個別員工的違規(guī)執(zhí)業(yè)行為，而收到來自監(jiān)管的處罰，且處罰理由以內(nèi)控管理不足為多。在部分處罰案例中，相關(guān)分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人也將受到連帶處罰。
9月9日，財通證券湖州分公司、財通證券湖州織里吳興大道營業(yè)部，以及分公司、營業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員等4名人員，收到來自浙江證監(jiān)局的4張系列罰單。處罰緣由直指該營業(yè)部實際履職人員未進(jìn)行任職備案等內(nèi)控重大缺陷。
最終，浙江證監(jiān)局決定對上述分公司、營業(yè)部負(fù)責(zé)人以及該分公司采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
適當(dāng)性管理成又一新處罰重點
長期以來，投資者適當(dāng)性管理工作一直是監(jiān)管機構(gòu)的檢查重點。隨著越來越多的新業(yè)務(wù)和相關(guān)法規(guī)不斷上線、更新，監(jiān)管機構(gòu)對投資者的適當(dāng)性管理要求不斷提高和完善。
從年內(nèi)的處罰案例來看，由于投資者適當(dāng)性管理不規(guī)范而遭到處罰的分支機構(gòu)不在少數(shù)，易董平臺統(tǒng)計，2022年度開出的相關(guān)罰單已至少有11張，共至少涉及5家券商。
其中，中信證券的兩家分公司在今年被處罰。2022年3月，中信證券江西分公司因六大問題被江西證監(jiān)局采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施，其中就包括“存在向風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的投資者發(fā)送產(chǎn)品推介短信的情形”。同時，該分公司負(fù)責(zé)人也同步被江西證監(jiān)局出具警示函。
2022年4月，江蘇證監(jiān)局再度一口氣對中信證券開出3張罰單，中信證券南京浦口大道營業(yè)部員工王君銣，因為客戶借用他人賬戶購買產(chǎn)品提供便利，未能嚴(yán)格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，未對客戶風(fēng)險承受能力、金融知識、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)及是否為合格投資者進(jìn)行必要的了解。
江蘇證監(jiān)局決定對王君銣采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。同時中信證券江蘇分公司也被“雙罰”，事因未能建立健全風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度，未能有效防范和控制風(fēng)險。
11月28日，中信證券營業(yè)部員工再次因合規(guī)性管理問題被罰，員工違規(guī)向客戶提供風(fēng)險測評“小紙條”。浙江證監(jiān)局表示，李靜月在中信證券浙江分公司從業(yè)期間，向客戶提供風(fēng)險測評答案，反映出合規(guī)意識淡薄，證監(jiān)局決定對其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。
多類合規(guī)營銷問題引發(fā)監(jiān)管關(guān)注
從年內(nèi)處罰情況來看，多類在營銷過程中存在的合規(guī)問題逐漸增多，正成為分支機構(gòu)被罰的重要原因。
12月16日，寧夏證監(jiān)局對西南證券吳忠裕民東街證券營業(yè)部現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)四大問題而開出三張罰單：一是營業(yè)部未保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料；二是作為B型營業(yè)部，信息技術(shù)崗人員長期空缺，三是營業(yè)部缺少信息系統(tǒng)管理相關(guān)技術(shù)文檔，未執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)及信息系統(tǒng)相關(guān)管理制度；四是營業(yè)部個別員工存在替客戶進(jìn)行證券交易的行為，且營業(yè)部發(fā)現(xiàn)該情況后，未及時向中國證券監(jiān)督管理委員會寧夏證監(jiān)局報告。
11月28日，粵開證券杭州分公司及金華雙龍南街證券營業(yè)部同時因營銷合規(guī)性問題收到監(jiān)管罰單。
其中，粵開證券杭州分公司存在不具備證券從業(yè)資格人員違規(guī)參與客戶營銷的情況，且在日常合規(guī)管理中存在薄弱環(huán)節(jié)，未能有效防范員工違法違規(guī)風(fēng)險。
粵開證券金華雙龍南街證券營業(yè)部員工在從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶的融資活動提供中介、擔(dān)保或者其他便利的行為，被浙江證監(jiān)局出具警示函。
天風(fēng)證券則有員工因為銷售其他金融產(chǎn)品被處罰。浙江證監(jiān)局披露，天風(fēng)證券杭州金城路證券營業(yè)部員工劉聰在從業(yè)期間，向他人推薦銷售非天風(fēng)證券股份有限公司發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品，對這一違規(guī)行為給出了警示函。
7月1日，華龍證券成都人民南路營業(yè)部兩名員工在任職期間存在違規(guī)行為被四川證監(jiān)局出具警示函：一是該營業(yè)部后臺員工韓開勤設(shè)立個體工商戶向第三方提供投研服務(wù)并獲取利益；二是時任華龍證券四川分公司以及上述營業(yè)部負(fù)責(zé)人周鵬飛，向客戶推薦非公司代銷金融產(chǎn)品并獲取利益、替客戶辦理證券交易。
四川證監(jiān)局認(rèn)為，周鵬飛作為時任分公司、營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)對分公司、營業(yè)部相關(guān)合規(guī)管理不到位問題負(fù)主要責(zé)任。同時，華龍證券四川分公司對上述問題負(fù)有管理責(zé)任，因此對該分公司亦采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。
8月23日，因郭倫在國信證券遂寧德水中路證券營業(yè)部任職期間，存在在未識別客戶信息情況下委托第三方從事客戶招攬，并要求賬戶持有方按指示進(jìn)行基金交易，承諾承擔(dān)投資損失并獲取投資收益的行為，四川證監(jiān)局對其出具警示函。