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中國基金報(bào)記者 李智

央行2023年首批罰單落地。2月10日，央行官網(wǎng)披露了多則處罰信息，兩家頭部券商領(lǐng)千萬罰單，中信證券和中信建投因違反“反洗錢”，合計(jì)被罰2764萬元。另外，江蘇銀行因違反賬戶管理規(guī)定等9項(xiàng)違法行為，被警告并遭罰款773.6萬元。三家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰3537萬元。

兩頭部券商被罰超千萬

具體來看，銀罰決字〔2023〕6號行政處罰決定書顯示，中信證券存在三項(xiàng)違法行為，其中包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，中信證券遭罰款1376萬元。

同時(shí)，中信證券的四位相關(guān)責(zé)任人對上述違法行為負(fù)有責(zé)任，合計(jì)被罰21萬元。其中，時(shí)任中信證券財(cái)富管理委員會運(yùn)營管理部執(zhí)行總經(jīng)理被罰10.5萬元；時(shí)任中信證券信息技術(shù)中心執(zhí)行總經(jīng)理被罰4.5萬元；時(shí)任中信證券合規(guī)部總監(jiān)被罰3.5萬元；時(shí)任中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)營管理部執(zhí)行總經(jīng)理被罰2.5萬元。

同樣領(lǐng)千萬罰單的還有中信建投。銀罰決字〔2023〕11號行政處罰決定書顯示，中信建投被處罰款1388萬元。此次涉及的違法行為包括：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

與此同時(shí)，中信建投的四位相關(guān)責(zé)任人遭央行罰款。其中，時(shí)任中信建投法律合規(guī)部行政負(fù)責(zé)人、時(shí)任中信建投經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理委員會主任委員均被處罰款7萬元；時(shí)任中信建投資產(chǎn)管理部合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)被罰6萬元；時(shí)任中信建投信息技術(shù)部業(yè)務(wù)綜合管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人被罰3.5萬元。

因違反賬戶管理規(guī)定等

江蘇銀行被罰773.6萬元

1月10日，央行披露的另外一則罰單顯示，江蘇銀行因違反賬戶管理規(guī)定9項(xiàng)違法行為，被警告并遭罰款773.6萬元。

罰單顯示，江蘇銀行涉及九項(xiàng)違法：違反賬戶管理規(guī)定；違反流通人民幣管理規(guī)定；違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；占壓財(cái)政存款或者資金；違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；對金融產(chǎn)品作出虛假或者引人誤解的宣傳。

同時(shí)，江蘇銀行的四位相關(guān)責(zé)任人同時(shí)領(lǐng)罰。時(shí)任該行運(yùn)營管理部賬戶支付團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，對該行違反賬戶管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，被予以警告，罰款5萬元。時(shí)任該行消費(fèi)金融與信用卡中心總經(jīng)理、時(shí)任該行運(yùn)營管理部總經(jīng)理、時(shí)任該行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，均被罰款3.5萬元。

多家券商因違反“反洗錢”被罰

值得注意的是，這是央行開出的2023年首批罰單，違法行為均涉及“反洗錢”的相關(guān)要求。近年來關(guān)于“反洗錢”的違法行為屢禁不止，證券公司的內(nèi)控及考核機(jī)制仍待進(jìn)一步加強(qiáng)。

1月16日，國泰君安因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被央行上海總部處以95萬元罰款。2022年9月，廣發(fā)證券福建分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被央行福州中心支行處以57萬元罰款。2022年6月，海通證券寧波解放北路證券營業(yè)部因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被央行寧波市中心支行罰款30萬元。

為有效防范證券期貨業(yè)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范行業(yè)反洗錢監(jiān)管行為，推動證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作，維護(hù)證券期貨市場秩序，證監(jiān)會制定了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》。其中規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，總部應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督管理，根據(jù)要求向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作開展情況。

1月13日，證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵、客戶行為管理、具體業(yè)務(wù)流程、客戶權(quán)益保護(hù)、內(nèi)控合規(guī)管控、行政監(jiān)管問責(zé)六個(gè)方面作出規(guī)定，自2023年2月28日起施行。其中提到，要加強(qiáng)客戶行為管理。要求證券公司嚴(yán)格履行客戶管理職責(zé)，切實(shí)做好客戶身份識別、客戶適當(dāng)性管理、賬戶使用實(shí)名制等工作。

證監(jiān)會表示，下一步將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管，督促證券公司嚴(yán)格遵守《辦法》有關(guān)要求，規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，切實(shí)維護(hù)市場交易秩序，保護(hù)投資者合法利益。同時(shí)，強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法，從嚴(yán)查處違法違規(guī)行為，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

編輯：小茉

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