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中國(guó)基金報(bào)記者 李智

七月份剛過(guò)去一周時(shí)間，已經(jīng)有多家銀行收到了百萬(wàn)級(jí)大額罰單。其中，工行上海市分行被罰320萬(wàn)元、大連銀行上海分行合計(jì)被罰440萬(wàn)元、光大銀行南通分行被罰130萬(wàn)元......具體來(lái)看，貸款業(yè)務(wù)仍為處罰的“重災(zāi)區(qū)”。

未按規(guī)定提供報(bào)告

工行上海市分行被罰320萬(wàn)元

7月6日，銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局披露的滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕35號(hào)行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中國(guó)工商銀行股份有限公司上海市分行因2016年至2019年,該分行信息安全和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2020年11月，該分行未按規(guī)定提供報(bào)告，銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十七條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十條第一款，決定對(duì)其責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)320萬(wàn)元。

因虛增存貸款等

大連銀行上海分行被罰440萬(wàn)元

7月6日，滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕41號(hào)行政處罰決定書顯示，大連銀行股份有限公司上海分行因5項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局對(duì)其責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)210萬(wàn)元。

具體來(lái)看，大連銀行上海分行的違法違規(guī)行為包括：2019年10月，該分行個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2019年12月，該分行虛增存貸款；.2020年 7月，該分行未嚴(yán)格監(jiān)督流動(dòng)資金貸款的使用情況；2020年1月，該分行超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；2020年6月，該分行作為抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)索賠權(quán)益人，未和借款企業(yè)共同承擔(dān)保險(xiǎn)費(fèi)用。

同日，大連銀行上海分行還因違規(guī)提供政府性融資等，被處罰款230萬(wàn)元。滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕36號(hào)行政處罰信息公開(kāi)表顯示，大連銀行上海分行在2016年10月、11月,該分行違規(guī)向某“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放委托貸款；2017年12月至2018年1月，該分行個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2018年9月至2019年6月，該分行超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；2018年8月至2019年4月，該分行部分流動(dòng)資金貸款未按規(guī)定測(cè)算借款人營(yíng)運(yùn)資金需求；2016年11月至2020年12月，該分行違規(guī)提供政府性融資。

因“十宗罪”

中信銀行上海分行被罰790萬(wàn)元

除此之外，中信銀行上海分行近期也收到巨額罰單。6月30日，上海銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露，中信銀行股份有限公司上海分行在2016年3月至2020年7月，存在以下違法違規(guī)行為：

未按規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制；貸款分類不準(zhǔn)確；個(gè)人貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；流動(dòng)資金貸款違規(guī)用于土地出讓金；以存款作為發(fā)放貸款的前提條件；貼現(xiàn)資金違規(guī)流轉(zhuǎn)至出票人；超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；部分授信企業(yè)未納入集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理；代銷業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

對(duì)于上述十項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對(duì)其責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)790萬(wàn)元。

貸款業(yè)務(wù)仍為處罰“重災(zāi)區(qū)”

7月7日，光大銀行股份有限公司南通分行因存貸掛鉤、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款用途監(jiān)控不到位、表外業(yè)務(wù)管理不嚴(yán)三項(xiàng)違法違規(guī)案由，銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局決定對(duì)其罰款130萬(wàn)元。

同日，江蘇監(jiān)管局還開(kāi)出一大額罰單，通銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號(hào)行政處罰書顯示，江蘇海安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因關(guān)聯(lián)交易管控不到位、授信管理不到位、表外業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)，銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局對(duì)其罰款95萬(wàn)元。

江蘇阜寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款發(fā)放嚴(yán)重不審慎、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款違規(guī)用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目、個(gè)人貸款發(fā)放不審慎等，銀保監(jiān)會(huì)鹽城監(jiān)管分局對(duì)其罰款95萬(wàn)元。

由于貸款資金被挪用等

多家銀行收百萬(wàn)罰單

7月6日，廈門國(guó)際銀行莆田分行因票據(jù)業(yè)務(wù)不審慎；項(xiàng)目貸款、流動(dòng)資金貸款、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款管理未盡職等被罰款280萬(wàn)元，相關(guān)負(fù)責(zé)人被警告或罰款。

7月7日，據(jù)云南監(jiān)管局披露，鎮(zhèn)雄縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社被處罰款人民幣130萬(wàn)元。主要違法違規(guī)行為包括：因信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)；向不符合條件的貸款辦理借新還舊，掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量；貸后管理不到位、貸款資金被挪用；以自有資金替客戶歸還不良貸款。

此外，中國(guó)進(jìn)出口銀行吉林省分行因貸后管理不盡職導(dǎo)致貸款被挪用，吉林銀保監(jiān)局依據(jù)流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)其罰款160萬(wàn)元。相關(guān)負(fù)責(zé)人也被處罰款。

編輯：艦長(zhǎng)

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