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2022年是資管新規(guī)過渡期結(jié)束后的第一年，“后資管新規(guī)”時(shí)代，財(cái)富管理行業(yè)如何鞏固轉(zhuǎn)型成果，引導(dǎo)行業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展？各金融機(jī)構(gòu)又應(yīng)如何更好地提升綜合實(shí)力？

在30日舉辦的2022青島·中國(guó)財(cái)富論壇上，來自監(jiān)管部門以及銀行理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人圍繞上述話題發(fā)表觀點(diǎn)。

對(duì)于財(cái)富管理的發(fā)展趨勢(shì)，深圳證券交易所副總經(jīng)理唐瑞指出，未來，財(cái)富管理將呈現(xiàn)出多元化、專業(yè)化、安全化和普惠化的趨勢(shì)。

具體來看，在多元化方面，資產(chǎn)配置將從儲(chǔ)蓄、房地產(chǎn)逐步轉(zhuǎn)向股票、基金、債券等；專業(yè)化方面，財(cái)富管理方式將由居民自主理財(cái)，逐步轉(zhuǎn)向依靠專業(yè)性財(cái)富管理機(jī)構(gòu)理財(cái)；安全化方面，投資者側(cè)重從短期逐利轉(zhuǎn)向長(zhǎng)期投資和價(jià)值投資；普惠化方面，財(cái)富管理相關(guān)服務(wù)主要從針對(duì)高凈值人群逐步到中低收入人群。

唐瑞也提到，財(cái)富管理行業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展離不開強(qiáng)大的資本市場(chǎng)。從市場(chǎng)主體來看，目前我國(guó)資本市場(chǎng)匯聚了優(yōu)質(zhì)的發(fā)行人和上市公司，擁有股票、債券、基金衍生品的完整產(chǎn)品線，基礎(chǔ)投資標(biāo)的日益豐富。在此基礎(chǔ)上，公募基金專業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理產(chǎn)品規(guī)模也在不斷擴(kuò)大。

新形勢(shì)下，深交所如何更好地服務(wù)新時(shí)期財(cái)富管理需求？

唐瑞提到四點(diǎn)：一是發(fā)揮好ETF固定收益的產(chǎn)品；二是助力專業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)展；三是培育優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)；四是為各類型投資者提供多元化服務(wù)。

她表示，下一步，深交所堅(jiān)持服務(wù)科技創(chuàng)新，圍繞產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈、創(chuàng)新鏈，聚焦先進(jìn)制造、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、綠色低碳等重點(diǎn)領(lǐng)域，不斷豐富產(chǎn)品供給，為投資者分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展，提供多元化選擇。同時(shí)，深交所將持續(xù)優(yōu)化基礎(chǔ)制度，滿足機(jī)構(gòu)投資者多樣化交易需求，拓展境外投資者進(jìn)入渠道，吸引聚集一批一流的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)；聚焦國(guó)家戰(zhàn)略發(fā)展領(lǐng)域，加大力度推進(jìn)企業(yè)培育，多效舉措增強(qiáng)監(jiān)管質(zhì)效等。

“后資管新規(guī)”時(shí)代，銀行、保險(xiǎn)領(lǐng)域金融機(jī)構(gòu)又應(yīng)如何更好地提升綜合實(shí)力？

光大理財(cái)黨委書記、董事長(zhǎng)（候任）任鋒表示，銀行系理財(cái)公司要實(shí)現(xiàn)對(duì)投資者的高回饋，需要落實(shí)好以下幾點(diǎn)：一是必須建立一個(gè)產(chǎn)品研究和投資一體化平臺(tái)體系；二是要建立一個(gè)產(chǎn)銷服務(wù)體系；三是要堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)；四是探索強(qiáng)大的科技平臺(tái)和數(shù)字化經(jīng)營(yíng)能力。

“我們認(rèn)為，理財(cái)公司是一個(gè)有設(shè)計(jì)、有研發(fā)的制造平臺(tái)，形象地比喻，就像一個(gè)工廠。這個(gè)工廠有自己的研發(fā)、采購(gòu)、加工生產(chǎn)能力，必須能夠采購(gòu)到高質(zhì)量原材料，最后把整個(gè)知識(shí)運(yùn)用到產(chǎn)品設(shè)計(jì)中去，設(shè)計(jì)出好產(chǎn)品服務(wù)廣大客戶，實(shí)現(xiàn)高回饋、好收益?！彼f。

對(duì)于保險(xiǎn)資管的發(fā)展現(xiàn)狀，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)曹德云指出，保險(xiǎn)行業(yè)正處于從粗放式發(fā)展向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型陣痛期，新的業(yè)務(wù)模式尚未成熟，治理水平、能力建設(shè)等方面存在一些短板。

對(duì)此，他提出，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)需要深入理解和切實(shí)踐行把握新發(fā)展階段，構(gòu)建新發(fā)展格局的重大意義，要抓住養(yǎng)老金融、綠色投資、新科技應(yīng)用等新機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展。

對(duì)于保險(xiǎn)資管的改革，曹德云給出幾點(diǎn)建議，包括：鼓勵(lì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)資源稟賦特征、專業(yè)特長(zhǎng)、能力條件和發(fā)展需要，設(shè)立并優(yōu)化從事股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、境外投資等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，促進(jìn)保險(xiǎn)資管市場(chǎng)主體的多元化、差異化和精細(xì)化管理；鼓勵(lì)保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)發(fā)揮長(zhǎng)期資金管理專長(zhǎng)，拓展第三方業(yè)務(wù)，更好地服務(wù)長(zhǎng)期資金擁有者。同時(shí)支持資管機(jī)構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)多元化和立體化等。