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2023-02-05
添鑫兔YOU/開春新作！鑫元添鑫回報6個月持有期混合基金將于2月20日正式發(fā)售
更新時間：2023-02-03 15:05:46作者：智慧百科
過去一年，受國內外宏觀環(huán)境及疫情影響，投資者風險偏好降低，大量資金轉向存款；而隨著2023年以來的防疫政策優(yōu)化，消費不斷復蘇，居民財富管理信心得到提振，投資者意在尋求更多元的資產管理路徑。
市場階段性波動不可避免，普通投資者要想做好投資規(guī)劃，為23年開個好頭，穩(wěn)中求進的股債搭配策略或許是關鍵。從歷史表現(xiàn)來看，在跌宕起伏的市場中，利用股債搭配進行大類資產配置能夠有效平衡波動和收益，幫助投資者穿越市場迷霧，應對行情波動。相較于單一資產，偏債混合型基金巧妙地運用債券“收益彈性較小，波動低” 與股票“收益彈性大，波動高”的特性互補，根據市場變化，靈活調整倉位，充分發(fā)揮“擅守、能攻”的優(yōu)勢，最終實現(xiàn)“1+1>；2”的效果。
Wind數(shù)據顯示，在過去十年的完整年度里，平均最大回撤3.2%，年化波動率保持在5%以內，遠低于偏股混合型、平衡混合型、靈活配置型基金，在長跑中顯示出了較好的韌性。（數(shù)據來源：wind，數(shù)據統(tǒng)計區(qū)間：2013.1.1-2022.12.31）
“固收+”策略，攻守兼?zhèn)?/strong>
作為鑫元基金的開春新作，鑫元添鑫回報6個月持有期混合型證券投資基金將于2023年2月20日重磅開售。鑫元添鑫回報是一只“固收+”產品，據產品招募書顯示，該基金投資于債券資產比例不低于基金資產的70%，投資于股票、存托憑證、可轉換債券（不含分離交易可轉債的純債部分）、可交換債券等資產的比例合計不低于基金資產的10%且不超過基金資產的30%?！肮淌?”策略，使得鑫元添鑫回報兼顧固收類產品的穩(wěn)健性和權益類產品的收益彈性，攻守兩不誤。
同時，基金設置了6個月最短持有期，一方面有利于基金經理有效執(zhí)行中長期策略，無需頻繁應對短期流動性及市場波動干擾；另一方面可以減少投資者因受短期市場影響而出現(xiàn)的非理性操作，避免追漲殺跌。
強強聯(lián)合，雙劍合璧
鑫元添鑫回報6個月持有期混合基金的擬任基金經理由固收團隊負責人趙慧與股票及FOF團隊負責人李彪兩位鑫元頂流強強聯(lián)合，致力于打造投資精品。負責債券部分的趙慧女士曾在南京銀行(行情601009,診股)金融市場部資產管理部和南京銀行金融市場部投資交易，是“根正苗紅”債券人，現(xiàn)任鑫元基金固定收益部副總經理，有著超過10年金融從業(yè)經驗，注重風險控制，具備優(yōu)秀的大類資產配置能力，形成了務實、主動防御的投資風格。
趙慧所管理的鑫元悅利成立以來（2019.4.30-2022.12.30）最大回撤為-0.97% 同類平均最大回撤 -2.45%，近3年該產品（2020.01.02-2022.12.30）業(yè)績同類排名前1%，榮獲海通證券(行情600837,診股)、濟安金信3年期“☆☆☆☆☆”基金評級；在管的鑫元中短債近2年（2021.01.04-2022.12.30）業(yè)績同類排名前6%。
負責股票投資部分的是鑫元績優(yōu)中生代先鋒李彪，現(xiàn)任鑫元基金股票投資部總經理兼FOF投資部總經理，擁有11年投資和研究經驗，深研新能源、消費、軍工、電子等行業(yè)，對大行業(yè)下的子行業(yè)均有獨到、精辟的研究。
在多年的實戰(zhàn)中，李彪形成了系統(tǒng)完善的投資方法論，賺上市公司業(yè)績增長的錢，不做頻繁擇時，注重投資者持有體驗。敏銳的宏觀嗅覺和突出的選股能力讓他管理的基金脫穎而出，李彪任職以來（2020.2.18-2022.12.30），管理的鑫元欣享A收益率為61.93%，超越同期業(yè)績比較基準65.97%，近2年（2021.01.04-2022.12.30）業(yè)績同類排名前8%，榮獲海通證券、晨星3年期“☆☆☆☆☆”基金評級；鑫元鑫動力A近1年（2022.1.4-2022.12.30）業(yè)績同類排名前7%；鑫元長三角A成立以來（2022.3.30-2022.12.31）收益率為23.61%，超越同期業(yè)績比較基準31.83%。
業(yè)績優(yōu)異并非一枝獨秀，鑫元基金旗下固收及權益產品均收獲了靚麗的回報，根據2022年12月31日海通證券發(fā)布的《基金公司權益及固定收益類資產業(yè)績排行榜》，鑫元基金2022年權益類基金排名居市場前16%（26/163），固收類基金絕對收益排名居市場前 20%（31/153），偏債類基金絕對收益排名居市場前 14%（20/144），整體產品業(yè)績表現(xiàn)不俗。
優(yōu)秀業(yè)績也帶來了管理規(guī)模的提升，據wind顯示，鑫元基金2022年末公募基金管理規(guī)模排名位居第48，較去年同期排名上升18名；非貨公募基金管理規(guī)模排名位居第47，較去年同期排名上升18名，位居2022年非貨規(guī)模新增超過百億基金公司第2名。
鑫元添鑫回報（A類：017619 C類：017620）將于2月20日正式發(fā)售，未來可期！
數(shù)據來源：①WIND，截至2022.12.30；②據2022年12月31日海通證券研究所統(tǒng)計顯示，截止2022.12.30，鑫元中短債A 近2年排名16/299，鑫元悅利近3年排名11/1108；海通證券評級發(fā)布于2022.11.1，截至2022.10.31；濟安金信評級發(fā)布于2022.10，截至2022.9.30。③托管行復核，截至2022.12.30；④據2022年12月31日海通證券研究所統(tǒng)計顯示，截止2022.12.30，鑫元欣享A 近2年排名137/1698，鑫元鑫動力近1年排名134/1955。海通證券評級發(fā)布于2022.11.1，截至2022.10.31；晨星評級發(fā)布于2022.12.31，截至2022.12.30；⑤產品四季度報告
備注：1、 鑫元欣享A/C成立于2017年12月14日，2017.12.14-2019.8.30基金經理丁玥參與管理該基金；2019.1.11至2020.2.18基金經理陳令朝參與管理該基金；2017.12.14至2021.3.25，基金經理王美芹參與管理該基金，2020.2.18至今基金經理李彪參與管理該基金。
2、 李彪：超過十一年金融行業(yè)從業(yè)經驗，理學碩士。曾任職于上海轅輥投資管理有限公司、上海華策投資管理有限公司、金瑞期貨有限公司、上海潼驍投資管理有限公司，長期從事投資研究工作。2016年5月加入鑫元基金，先后擔任研究員、基金經理助理，2019年6月11日起擔任基金經理。
3、 鑫元欣享A/C成立于2017年12月14日，業(yè)績比較基準為滬深300指數(shù)收益率×50%＋上證國債指數(shù)收益率×50%。截止2022年12月31日，據該產品各期定期報告顯示，鑫元欣享A業(yè)績表現(xiàn)/業(yè)績基準為： 2018年：-10.76%/-9.85%、2019年：11.76%/20.21%、2020年：55.10%/15.44%、2021年：26.06%/-0.48%、2022年: -10.74%/-9.43%；鑫元欣享C每年度業(yè)績表現(xiàn)/業(yè)績基準為：2018年：-11.12%/-9.85%、2019年：11.32%/20.21%、2020年：54.48%/15.44%、2021年：25.40%/-0.48%、2022年: -11.10%/-9.43%。鑫元欣享A/C于2021年2月3日修改投資范圍，增加存托憑證為投資標的，詳閱基金法律文件。
4、 基金經理李彪參與管理的同類基金：鑫元安鑫回報成立于2020年9月28日，李彪自2021年3月25日參與管理該基金，截止2022年12月31日，鑫元安鑫回報A每年度業(yè)績表現(xiàn)/業(yè)績基準為：2020年（9.28-12.31）：1.65%/4.38%、2021年：8.62%/2.67%、2022年:-3.41%/-3.24%。鑫元安鑫回報于2022年7月18日刪除D類份額并增設C類基金份額，截止2022年12月31日，鑫元安鑫回報C基金合同生效不足6個月。
鑫元鑫動力成立于2021年7月13日，李彪自2021年7月13日參與管理該基金，截止2022年12月31日，據該產品各期定期報告顯示，鑫元鑫動力混合A每年度業(yè)績表現(xiàn)/業(yè)績基準為：2021年：3.00%/ -4.73%，2022年: -10.31%/-15.29%；鑫元鑫動力混合C每年度業(yè)績表現(xiàn)/業(yè)績基準為：2021年：2.81%/ -4.73%；2022年: -10.67%/-15.29%。
鑫元長三角混合成立于2022年3月30日，截至2022年12月31日，據該產品各期定期報告顯示，鑫元長三角混合A每年度業(yè)績表現(xiàn)/業(yè)績基準為：2022年（3.30-12.30）：23.61% /-8.22%；鑫元長三角混合C每年度業(yè)績表現(xiàn)/業(yè)績基準為：2022年（3.30-12.30）：23.23%/-8.22%。
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