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2023-01-31
全面松限進入“決賽圈”！地產(chǎn)股瘋狂，還有一個大瓜
更新時間：2022-09-16 08:20:51作者：智慧百科
比過「羊了個羊」第二關(guān)更難的，是在A股掙錢。
今天股市崩了，一綠到底。
股民又傻眼了。
這一年下來，光是聽A股崩了就聽了不下五次。
但地產(chǎn)股，今天居然挺住了，在A股的76個行業(yè)板塊里面，漲幅第一，尾盤走強。
港股具體到地產(chǎn)個股就更明顯了，頭部房企漲幅超6%。
左邊為A股行業(yè)漲幅；右邊為港股地產(chǎn)板塊
地產(chǎn)股漲了，無外乎和市場最近傳出的幾則消息有關(guān)。
一方面是關(guān)于貨幣，存款降息，棚改貨幣化又來了。
另一方面是關(guān)于調(diào)控，上周流出的，已經(jīng)在逐步得到驗證了。最明顯的信號是：一座GDP全國排第六的城市，都放松限購。
4月底A股跌破3000點的時候，我們說“”，現(xiàn)在這股風(fēng)，是要變成臺風(fēng)、暖風(fēng)，還是龍卷風(fēng)？
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離全面放開限購的那一天還有多久
先說一下方法論，在我國，很多東西，都是目標(biāo)決定路徑的。
比如年初，我們定下5.5%的GDP增速目標(biāo)，那很明顯，必須沖！
不過，7月底，天花板級別的會議，說有條件的省份，才要完成預(yù)期目標(biāo)了。
那是當(dāng)頭一棒，目標(biāo)不需要完成，自然也不需要刺激。
不過，八月中旬，總理又說了，6個經(jīng)濟大省要挑大梁，完成中央財政上繳任務(wù)。
廣東，自然是6個經(jīng)濟大省之一。
有了目標(biāo)，那就要有實施路徑了。
要完成目標(biāo)，別說房地產(chǎn)添把火，至少不能少了房地產(chǎn)那一塊吧。
所以，最近動作開始出現(xiàn)了。
畢竟，今年的樓市，如果金九銀十不燒一把，也就快結(jié)束了。
所以，各城市都有“全面放松限購”的傳聞。
接連兩天，已有4座城市宣布放松限購，有的更是年內(nèi)二次松綁限購了。
江浙涉及兩地放松限購，一是上半年GDP超1萬億、位居全國第六的城市蘇州，另一個是寧波；
而山東有兩座城市都對限購松綁了，一是GDP超7千億的青島，另一個是省會城市濟南。
先說兩家發(fā)文的城市，青島和濟南。
青島的重點是，二手房不再限購！這幾個字頗具威力。
這是為了激活樓市交易，瞄準(zhǔn)存量市場放出的大招。
濟南發(fā)文則顯得“含蓄”很多，表面上看是說二環(huán)以內(nèi)的歷下區(qū)、市中區(qū)區(qū)域?qū)嵤┫拶?/strong>，反過來的意思是：
除了這兩個區(qū)域外，其余區(qū)域?qū)⒉辉傧拶?。（濟南市房產(chǎn)交易大廳相關(guān)工作人員對澎湃做出了這一解釋）
蘇州、寧波松綁，對房地產(chǎn)意義則更大。
外地人無需社?？稍谔K州市區(qū)購買首套房，全面放開限購；寧波則是全面放開限購，家庭購房不再限制套數(shù)。
這兩座城市目前都未官方發(fā)文，但據(jù)當(dāng)?shù)刂薪橄蚺炫缺硎?，“政策屬實”，但“沒有官宣”，已經(jīng)有實操案例，甚至可以去房管局提交網(wǎng)簽。
都到這個時候了，還“扭扭捏捏”嗎？
看來，除了一線城市，全面放松限購確實有可能。
甚至，廣州也傳出一個大瓜：黃埔、南沙放松人才購房政策的傳言，也已經(jīng)比真的還真了。
即便不直接公布，也可能窗口指導(dǎo)。
還記得那句話嗎——“用好政策工具箱”，最后可能都要“應(yīng)出盡出”。
“貨幣流動性決定樓市生死”
房價過去十幾二十年的上漲，很大程度上取決于貨幣的流動性。
最近有兩條關(guān)乎地產(chǎn)生死的消息，也都和錢有關(guān)。
一個是下調(diào)存款利率，一個是鄭州開了先例，棚改貨幣化又開始了。
這兩招都是曲線給房地產(chǎn)行業(yè)注入流動性的方式，不能光明正大砸錢，那就借個道，先讓大家愿意消費或者以另一種名義（棚改）來投放。
今年可以說是有貨幣，但沒流動性。6天前，央行公布一組數(shù)據(jù)，8月住戶存款8286億，住戶貸款4580億。住戶存錢多過貸款，相差快兩倍。
估計銀行心想：既然不愿意貸款，那我就主動下調(diào)存款利率，刺激大家把錢拿出來消費。
說財貓攝
這不，今天一則消息刷屏了，工農(nóng)中建交郵儲六大行齊齊發(fā)布公告，下調(diào)存款掛牌利率。
工農(nóng)中建交活期下調(diào)5BP，三年期整存整取下調(diào)15BP（即2.6%），其余期限下調(diào)10BP。
郵儲調(diào)整后的掛牌利率半年期、一年期略高于前述五大行，其余期限利率與前述五大行一致。
也就是存1000萬到銀行，存活期利息少5千，定期整存整取三年的話會利息少1萬5千。
存款利率下調(diào)，人們未必會去消費買房。但是，棚改貨幣化，就是變相在給樓市放水了。
鄭州為了整治“爛尾樓”，也是下來血本。
兩天前，鄭州市金融工作局官網(wǎng)消息，鄭州已與國開行簽訂3000億協(xié)議，其中1600億用于棚改貸款，未來將變安開比安置模式為政府主導(dǎo)模式。
通過收購現(xiàn)有安置房、房票等機制來緩解開發(fā)商流動性，促進全市安置房全面復(fù)工，形成更多實物投資量。
當(dāng)天，鄭州安置房建設(shè)和問題樓盤攻堅化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室還下發(fā)了一則通知，對擬使用保教樓專項借款項目開展全面審計，涉及95個樓盤。
這些樓盤，也隱約看到深陷流動性危機的房企身影，比如富力建業(yè)盛悅居、綠地熹和府、金科中原、陽光城檀悅、融創(chuàng)城等。
債、房、股都已經(jīng)蔫了，今晚離岸人民幣匯率也破7了。
“四殺”局面要維持多久？最近種種經(jīng)濟信號已經(jīng)很明顯了。
又是松綁樓市再加碼，又是金融層面釋放的流動性，把希望都放到了下半年。
明天，又到了統(tǒng)計局出數(shù)據(jù)的日子，如果數(shù)據(jù)很差，還沒得到改善，那么接下來，應(yīng)該還會有大動作。
這次感覺不是“黑云壓城”，而是“山雨欲來”，有種一切準(zhǔn)備就緒，蓄勢待發(fā)的陣仗。
我們拭目以待~
關(guān)注貓崽，明天遞上8月經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀~
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