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2023-01-31
中信證券拿回幾十億：富安娜的理財錢去哪了
更新時間：2022-09-16 13:17:20作者：智慧百科
鋒靂 徐超 王文華
說好的固定收益理財，最后“理”到手一堆垃圾資產(chǎn)？
富安娜最新的公告表示，負(fù)責(zé)操盤的中信證券不出具底層資產(chǎn)認(rèn)購合同，導(dǎo)致：
無法確定錢究竟去了哪兒。
另一方面，今年3月份，某校企質(zhì)押在中信證券的11億股方正證券股票，解除了質(zhì)押。這意味著該校企今年將幾十億資金還給了中信證券。
從2018年起就質(zhì)押給中信證券的11億股，到2021年起出現(xiàn)在富安娜相關(guān)理財管理報告中的“杭州海港城”，方正證券大股東校企，與中信證券之間的資金騰挪，草蛇灰線，伏脈長達(dá)四年。
理財賬戶近兩年無重要投資
在8月下旬宣布1.065億資金委托中信證券理財遭遇逾期后，9月15日，深交所上市公司富安娜（002327）進(jìn)一步公告，對于事件進(jìn)行了詳細(xì)說明。
富安娜公告表示，理財資金投向的是FOF計劃（基金中的基金），中信證券一直不提供底層產(chǎn)品合同，所以富安娜目前無法確定資金的具體投向的產(chǎn)品名稱和底層資產(chǎn)。
另一方面，富安娜方面通過托管行獲得了托管賬戶的部分資金明細(xì)。就是這份資金明細(xì)，透露了多層信息。
首先，按照中信證券指令，富安娜有四次轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出操作：
2020年3月20日，轉(zhuǎn)入人民幣1.2億，認(rèn)購第四期理財；
2020年4月16日，轉(zhuǎn)出人民幣約1.021億，獲得第三期理財?shù)谋窘鸷筒糠掷ⅲ?/p>
2021年3月19日，轉(zhuǎn)入人民幣1.2億，認(rèn)購第五期理財；
2021年3月22日，轉(zhuǎn)出人民幣約1.2538億，獲得第四期理財?shù)谋窘鸷筒糠掷ⅰ?/p>
結(jié)果2022年4月，托管賬戶賬上沒錢，到期的1.065億無法兌付。
公告稱從2020年4月，直到2022年4月14日為止，托管賬戶上的錢，除了偶爾參與不到2000萬元的貨幣基金外，超過1億元的主體資金，投資流向是沒有的。
簡單說，這兩年沒有干過大的投資，看起來還正常還本付息，但是最后錢沒了。
這就意味著，富安娜的理財資金，在2020年3月到2021月3月的認(rèn)購和贖回，是資金空轉(zhuǎn)——每次都是拿后期認(rèn)購的錢，去贖回前一期的本息。
最終1.065億本金無法兌付的根本原因，應(yīng)該是在2020年之前的投資沒有收回來。
海港城和“甲金融產(chǎn)品”之謎
富安娜公告稱，與中信證券方面，在2020年4月19日（也就是3月20日起賬戶開始資金空轉(zhuǎn)的期間），在以前理財合同的基礎(chǔ)上，簽訂了一份《中信證券富安1號定向資產(chǎn)管理合同之補充協(xié)議》（以下簡稱《資管補充協(xié)議》）。這份協(xié)議約定理財賬戶投資的是某金融機構(gòu)發(fā)行的“甲金融產(chǎn)品”。
《資管補充協(xié)議》簽訂日期之后，托管賬戶沒發(fā)生過重大投資性的資金流向。而之前的主要投資，是一筆1億元的資金，在2019年從托管賬戶劃轉(zhuǎn)到民生銀行重慶分行。
這1億元的本金，沒有回來過。
富安娜方面公告稱：由于未獲得底層金融產(chǎn)品的合同，因此無法確認(rèn)，“中信證券富安1號產(chǎn)品是否認(rèn)購了《資管補充協(xié)議》中指定投資的甲金融產(chǎn)品；也無法確認(rèn)，上述指定投資的甲金融產(chǎn)品，與《資金明細(xì)》中顯示打款人民幣1億元的某金融產(chǎn)品，是否為同一產(chǎn)品、同一賬戶。”
到底買了啥，還是不清楚。
8月23日富安娜的公告稱，直到2年后的2021年，拿到了理財產(chǎn)品的管理報告，報告開始介紹，2021年底，底層產(chǎn)品持倉為“東方紅貨幣B,及北大資源杭州海港城”。但是公告又稱，最初《資管補充協(xié)議》指定的“甲金融產(chǎn)品”名稱，并不叫“北大資源杭州海港城”。
針對“杭州海港城”的持倉信息，富安娜方面公告稱：“鑒于2019年前后，北大方正集團已經(jīng)發(fā)生債務(wù)危機和實質(zhì)性違約，本公司(富安娜)與中信證券在2020年4月簽訂《資管補充協(xié)議》中，不存在約定中信證券富安1號產(chǎn)品可以投資‘北大資源杭州海港城’、‘北大資源’、‘北大方正集團’及相關(guān)關(guān)聯(lián)公司與資產(chǎn)的情況?！?/p>
《資管補充協(xié)議》上的“甲金融產(chǎn)品”，怎么變成管理報告上的“杭州海港城”？2019年富安娜的理財資金1個億的去向，與“甲金融產(chǎn)品”和“‘北大資源杭州海港城”，到底什么關(guān)系？目前尚是未知之?dāng)?shù)。
富安娜公司方面對媒體表示，在未獲得底層產(chǎn)品合同文件的情況下，公司目前無法對理財資金的真正去向作出認(rèn)定，接下來將繼續(xù)向中信證券尋求底層產(chǎn)品合同和相關(guān)決策依據(jù)。
對于“北大資源杭州海港城”的持倉信息，富安娜公司對媒體表示，在以前的資產(chǎn)管理合同，以及2020年4月中信證券推薦簽訂的《資管補充協(xié)議》中，中信證券方面完全沒有提及“杭州海港城”的相關(guān)信息?！昂贾莺８鄢恰钡南嚓P(guān)信息，直到《資管補充協(xié)議》簽訂一年多之后，才開始在定期報告中出現(xiàn)。
中信證券拿回幾十億
在富安娜的理財逾期事件之外，公開資料顯示，中信證券本身長期與“杭州海港城”頂層的股東方存在重大債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
中信證券富安1號管理報告提到持倉的“杭州海港城”，原股東方為某在京高?？毓善髽I(yè)（某校企）。
2017年9月，國家審計署出具審計意見，認(rèn)定上述校企股權(quán)與資產(chǎn)方面存在重大問題。此后某校企的種種問題和債務(wù)危機開始迅速浮現(xiàn)到公眾面前。
2019年左右，某校企正式債務(wù)違約，據(jù)統(tǒng)計，到2019年第三季度，該校企總負(fù)債規(guī)模超過3000億元。而據(jù)當(dāng)時媒體報道稱，中信證券已經(jīng)是上述校企的前四大債權(quán)人之一。
公告顯示，早在2018年下半年起，上述校企因資金緊張，將旗下核心資產(chǎn)方正證券公司市值超過50億元的11.09億股股票質(zhì)押給中信證券。這一信息從側(cè)面反映，早在2018年左右，中信證券已成為上述校企的重要債權(quán)人。
在2019年“杭州海港城”的股東方校企爆雷之后，中信證券富安1號是否真取得了校企旗下的“杭州海港城”的債權(quán)資產(chǎn)？2020年4月中信證券與富安娜簽訂的《資管補充協(xié)議》對上述事項是否有明確說明？目前富安娜方面稱尚未獲得正式的底層資產(chǎn)合同，一切以公告披露的進(jìn)展為主。而中信證券方面也沒有正面回應(yīng)上述問題。
在富安娜宣告1.065億理財本金遭遇逾期的同時，2022年3月22日，方正證券公告，控股股東質(zhì)押給中信證券的11.09億股方正證券股票，已經(jīng)解除了質(zhì)押。
這也意味這上述校企，將2018年因股票質(zhì)押回購欠下中信證券的幾十億資金，在今年3月份償還給了中信證券。
中信證券自己從某校企拿回了幾十億，而理財客戶富安娜的錢，究竟去了哪里？