中文字幕亚洲欧美日韩在线不卡,亚洲欧美日产综合在线网性色,思思久久精品6一本打道,综合视频中文字幕

上海久富財(cái)富被吊銷公募基金銷售牌照。

12月1日，上海證監(jiān)局發(fā)布公告稱，前期對(duì)上海久富財(cái)富基金銷售有限公司（下稱“上海久富財(cái)富”）作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，近日，上海證監(jiān)局決定注銷上海久富財(cái)富公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

券商中國(guó)記者梳理公開信息發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)已有上海久富財(cái)富、丹東銀行、河南安存基金銷售有限公司（下稱“河南安存基金”）、杭州科地瑞富基金銷售有限公司（下稱“杭州科地瑞富基金”）等11家機(jī)構(gòu)注銷或被吊銷基金銷售業(yè)務(wù)許可。

公募基金銷售牌照一度被業(yè)內(nèi)稱為“香餑餑”，時(shí)隔多年，為何越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)對(duì)公募基金銷售牌照興趣不大了？

上海久富財(cái)富“失聯(lián)”，被吊銷公募基金銷售牌照

天眼查顯示，上海久富財(cái)富成立于2011年，注冊(cè)資本為5000萬(wàn)，上海久富資產(chǎn)管理有限公司、上海巴索科技有限公司分別持有其60%、40%股份。

上海久富財(cái)富因2021年、2022年連續(xù)2年未按規(guī)定提交年度報(bào)告信息而被上海市浦東新區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄。

記者嘗試打開上海久富財(cái)富官網(wǎng)，始終顯示“該網(wǎng)頁(yè)無(wú)法正常運(yùn)作”。

上海久富財(cái)富于2014年1月20日獲批證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格，是上海證監(jiān)局轄區(qū)第8家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

僅僅6年后，上海久富財(cái)富就遭遇經(jīng)營(yíng)困難，出現(xiàn)違法違規(guī)現(xiàn)象，被上海證監(jiān)局立案調(diào)查。

2020年12月1日，上海證監(jiān)局經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)上海久富財(cái)富財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)人辦公，公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力存在重大不確定性，已無(wú)法滿足開展基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。上述問(wèn)題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）第九條第一項(xiàng)和第二項(xiàng)、第十五條第五項(xiàng)和第七項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，上海證監(jiān)局?jǐn)M作出暫停該公司辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)督管理措施決定。

2021年10月12日，上海證監(jiān)局表示，因上海久富財(cái)富涉嫌違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，決定對(duì)該公司進(jìn)行立案調(diào)查。

今年8月30日，上海證監(jiān)局公布了上海久富財(cái)富違法違規(guī)行為的事實(shí)：久富財(cái)富的災(zāi)難備份機(jī)制為其基金銷售系統(tǒng)自帶的數(shù)據(jù)備份功能，且該基金銷售系統(tǒng)的硬件設(shè)備由上海名貝網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱名貝網(wǎng)絡(luò)）予以托管。2021年2月10日，因久富財(cái)富未繳納服務(wù)費(fèi)用，名貝網(wǎng)絡(luò)將由其托管的久富財(cái)富硬件設(shè)備下架并留置，久富財(cái)富基金銷售系統(tǒng)及依附其上的災(zāi)難備份系統(tǒng)滅失。

上海證監(jiān)局認(rèn)為，上海久富財(cái)富的上述行為違反了《證券投資基金法》第一百零七條的規(guī)定，構(gòu)成《證券投資基金法》第一百四十四條所述的違法行為。決定對(duì)上海久富財(cái)富處以30萬(wàn)元罰款，并責(zé)令公司停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。

期間，上海證監(jiān)局對(duì)上海久富財(cái)富的立案通知書、行政處罰通知書均無(wú)法送達(dá)至該公司，因逾期而被視為送達(dá)。

12月1日，上海證監(jiān)局正式發(fā)布公告，已于近日注銷上海久富財(cái)富的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

基金代銷市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站顯示，國(guó)內(nèi)最多有400余家公募基金代銷機(jī)構(gòu)，主要分為銀行、第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)、券商和保險(xiǎn)等類型。

不過(guò)，近年來(lái)，基金代銷市場(chǎng)洗牌加劇，無(wú)論是銀行、保險(xiǎn)，還是第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)，都存在注銷公募基金銷售牌照的情況。

11月24日 ，遼寧證監(jiān)局公告，近期丹東銀行向證監(jiān)會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定注銷丹東銀行公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

今年6月，泰康保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，北京證監(jiān)局根據(jù)有關(guān)規(guī)定決定注銷該公司的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

5月9日，吉林證監(jiān)局官方網(wǎng)站披露了《關(guān)于核準(zhǔn)恒泰長(zhǎng)財(cái)證券有限責(zé)任公司減少公開募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的批復(fù)》。

3月25日，遼寧證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了《關(guān)于注銷遼陽(yáng)銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》。公告中稱，遼沈銀行股份有限公司因吸收合并遼陽(yáng)銀行股份有限公司，近日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了注銷遼陽(yáng)銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。

2月28日，河南安存基金提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，河南證監(jiān)局決定注銷該公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

2月24日，浙江證監(jiān)局公告，杭州科地瑞富提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，決定注銷杭州科地瑞富公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

2月15日，大連證監(jiān)局發(fā)布公告稱，大連證監(jiān)局前期對(duì)泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，大連證監(jiān)局決定注銷泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

1月7日晚間，中植企業(yè)集團(tuán)旗下北京恒天明澤基金銷售有限公司、北京植信基金銷售有限公司、唐鼎耀華基金銷售有限公司、北京晟視天下基金銷售有限公司四家獨(dú)立基金銷售公司的整合工作順利完成，僅保留北京植信基金一張基金銷售牌照，另三張基金銷售牌照全部注銷。

基金代銷行業(yè)馬太效應(yīng)顯著

自2011年證監(jiān)會(huì)放寬基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件以來(lái)，基金銷售多元化格局逐步形成，對(duì)公募基金行業(yè)的推動(dòng)發(fā)展也起到了重要的作用。

近年來(lái)，公募基金行業(yè)高速發(fā)展，基金規(guī)模迅速擴(kuò)張，不過(guò)基金代銷行業(yè)卻呈現(xiàn)出馬太效應(yīng)，兩極分化嚴(yán)重。

截至目前，逾百家公募基金代銷機(jī)構(gòu)代銷的產(chǎn)品不足100只，而代銷公募基金產(chǎn)品超過(guò)5000只的機(jī)構(gòu)僅不到50家，天天基金、盈米基金、螞蟻基金、好買基金等12家頭部機(jī)構(gòu)代銷的產(chǎn)品超過(guò)7000只。

規(guī)模來(lái)看，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)三季度數(shù)據(jù)顯示，股混保有規(guī)模排名靠前的7家機(jī)構(gòu)合計(jì)保有規(guī)模高達(dá)2.95萬(wàn)億元，占據(jù)了股混保有規(guī)模前100家機(jī)構(gòu)的半壁江山。

中小型公募基金代銷機(jī)構(gòu)的日子過(guò)得并不容易。一些代銷機(jī)構(gòu)在銷售或經(jīng)營(yíng)上存在不合規(guī)情況，經(jīng)常受到相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰，甚至被吊銷公募基金銷售牌照，這類機(jī)構(gòu)以第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)居多，另一方面，一些比如銀行、券商、保險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)在取得牌照后，并沒有開始展業(yè)或展業(yè)情況并不理想，為集中發(fā)展核心業(yè)務(wù)，選擇放棄公募基金銷售牌照，輕裝上陣。

今年資本市場(chǎng)波動(dòng)加大，公募基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售數(shù)據(jù)整體比較慘淡，從基金公司今年的公告中，不難發(fā)現(xiàn)一些基金公司主動(dòng)選擇與一些中小型代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行解約，優(yōu)化銷售渠道。市場(chǎng)環(huán)境不佳， 更加劇了公募基金代銷機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)。

公募基金代銷行業(yè)馬太效應(yīng)顯著，在市場(chǎng)化機(jī)制下，一些競(jìng)爭(zhēng)力不足的小型機(jī)構(gòu)勢(shì)必會(huì)逐漸被市場(chǎng)淘汰。事實(shí)上，監(jiān)管層近年來(lái)也已經(jīng)開始從數(shù)量上放緩公募基金銷售牌照的發(fā)放，加強(qiáng)對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，提升行業(yè)整體質(zhì)量。具體來(lái)看，2017年以來(lái)監(jiān)管層總共發(fā)放了21塊公募基金代銷牌照，近2年更是幾乎停滯，2021年和2022年各有一家機(jī)構(gòu)獲批公募基金牌照。

責(zé)編：林根

校對(duì)：王蔚