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本文來(lái)源：時(shí)代財(cái)經(jīng) 作者：蘭爍

（來(lái)源：unsplash)

關(guān)于瑞士信貸（CS）瀕臨破產(chǎn)的傳聞持續(xù)發(fā)酵。

10月7日，該銀行迅速拋出一份約30億美元的債券回購(gòu)計(jì)劃，截至10月7日美股收盤，其股價(jià)明顯回升，收漲13.05%。

瑞士信貸銀行是瑞士第二大銀行，也是歐洲頂級(jí)投行，至今已有超過(guò)160年的歷史。

9月30日，路透社報(bào)道稱，瑞士信貸首席執(zhí)行官烏爾里希·科爾納(Ulrich Koerner)在一份備忘錄提到，“我相信你不會(huì)將我們的日常股價(jià)表現(xiàn)與銀行強(qiáng)大的資本基礎(chǔ)和流動(dòng)性狀況相混淆。”

疊加此前瑞信公布的第二季度財(cái)報(bào)，這一消息引發(fā)了市場(chǎng)騷動(dòng)。

10月1日，澳大利亞記者David Taylor在社交媒體上表示，“根據(jù)可靠消息，一間大型投資銀行瀕臨破產(chǎn)?！?/p>

與此同時(shí)，供職于華爾街日?qǐng)?bào)的記者Spencer Jakab在社交媒體上發(fā)布了一張關(guān)于瑞信CDS（credit default swap，簡(jiǎn)稱“CDS”，指的是信用違約互換）指數(shù)不斷攀升的數(shù)據(jù)，其中引用了前述瑞信首席執(zhí)行官的話，并將其與當(dāng)年破產(chǎn)的雷曼兄弟對(duì)比。不過(guò)隨后，Spencer Jakab轉(zhuǎn)發(fā)了該動(dòng)態(tài)并為此道歉，稱自己是“恐懼販子”。

CDS持續(xù)上漲

CDS是國(guó)外債券市場(chǎng)中常見(jiàn)的一種信用衍生工具，可供投資人規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，由承受信用風(fēng)險(xiǎn)的一方（買方）與另外一方（賣方）進(jìn)行交換，在契約期間買方需定期支付一筆固定的費(fèi)用給賣方，以換取在違約事件發(fā)生時(shí)，有權(quán)將持有的債劵以面額賣給賣方，此債劵面額即為契約的名義本金。

本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，CDS是針對(duì)金融資產(chǎn)的違約保險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，CDS的價(jià)差隨著金融信用下跌而上升，而于信譽(yù)提升時(shí)下跌。假如投資者相信一家公司將會(huì)無(wú)力償還債務(wù)，那他可能會(huì)買入CDS。相對(duì)地，假如他認(rèn)為一家公司不太可能違約，便可能賣出CDS。

根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，瑞信CDS五年期指數(shù)自年初以來(lái)持續(xù)攀升，從59個(gè)基點(diǎn)左右最高漲至375.13個(gè)基點(diǎn)。不過(guò)近日公布近30億美元回購(gòu)計(jì)劃后，瑞信五年期CDS價(jià)格有所下跌，截至10月7日?qǐng)?bào)收298.59個(gè)基點(diǎn)，表明市場(chǎng)信心有所增強(qiáng)。

（來(lái)源：CNBC）

而除了回購(gòu)債券外，據(jù)彭博社報(bào)道，瑞信正在引入外部投資者，可能將出售一部分證券化業(yè)務(wù)，并且正在考慮出售其他資產(chǎn)。

財(cái)報(bào)顯示，截至今年6月30日，瑞士信貸財(cái)富管理業(yè)務(wù)規(guī)模約為7630億瑞士法郎（約合7680億美元），低于年初的8560億瑞士法郎，原因是股票和債券市場(chǎng)暴跌等。

流動(dòng)性方面，截至6月30日，瑞士信貸的普通股權(quán)一級(jí)資本比率（CET1）為13.5%，高于國(guó)際監(jiān)管最低8%和瑞士約10%的要求，其流動(dòng)性覆蓋率是歐洲和美國(guó)銀行業(yè)同行中最高的之一。

股價(jià)年內(nèi)最大跌幅超60%

瑞士信貸的業(yè)務(wù)包括投資銀行、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理和商業(yè)銀行等。今年7月27日，瑞信公布了2022年第二季度業(yè)績(jī)，Q2凈營(yíng)收為36.45億瑞士法郎（約256億元人民幣），同比下降29%；歸屬于普通股股東凈虧損為15.93億瑞士法郎（約110億元人民幣），同比下降729.64%，虧損額遠(yuǎn)超出此前分析師預(yù)計(jì)的2.06億瑞士法郎。

值得注意的是，這是瑞信連續(xù)第三個(gè)季度出現(xiàn)虧損。公司表示，第二季度虧損主要由于投資銀行、財(cái)富管理和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的凈收入下降。

（來(lái)源：瑞信財(cái)報(bào)）

截至6月30日，瑞信總資產(chǎn)為7273.65億瑞士法郎，同比下降8.71%；現(xiàn)金及短期投資規(guī)模為2394.71億瑞士法郎，同比下降22.6%。而整個(gè)二季度，瑞信的融資現(xiàn)金增加了109.31%，為7.65億瑞士法郎。

股價(jià)方面，截至美東時(shí)間10月7日收盤，瑞士信貸報(bào)收4.85美元，漲幅13.05%，總市值116.95億美元。

今年1月14日，瑞士信貸盤中最高尚有10.51美元，隨后幾個(gè)月開(kāi)始震蕩下跌，在7月14日盤中跌至5.05美元，9月1日盤中跌破5美元，10月3日盤中觸達(dá)3.7美元新低。1月14日-10月3日區(qū)間內(nèi)，瑞士信貸最大跌幅已經(jīng)達(dá)到61.7%。

除了財(cái)務(wù)隱憂，瑞信近年來(lái)深陷各種負(fù)面，也引起外界關(guān)注。

時(shí)間最近的要數(shù)Greensill Capital破產(chǎn)事件。去年10月，據(jù)瑞士當(dāng)?shù)孛襟wNZZ報(bào)道稱，瑞士警方突擊了瑞信在蘇黎世的辦公室，并帶走了其與英國(guó)供應(yīng)鏈融資公司Greensill Capital相關(guān)的文件資料。Greensill在2021年3月宣布破產(chǎn)，破產(chǎn)之前，瑞信旗下多只基金投資了該公司發(fā)行的債券，據(jù)媒體報(bào)道，預(yù)估涉及資金100億美元。

此外，瑞信還牽扯到了去年3月震驚華爾街的爆倉(cāng)事件。2021年3月，對(duì)沖基金Archegos Capital爆倉(cāng)，基金經(jīng)理Bill Hwang在其中單日虧損超百億美元，而瑞信在這場(chǎng)風(fēng)波中的損失在所有貸款銀行中最為慘烈，市場(chǎng)預(yù)估超過(guò)55億美元。

在這些負(fù)面沖擊之下，瑞信的最大股東卡塔爾投資局開(kāi)始減持手中股票?？ㄋ柾顿Y局是海灣國(guó)家卡塔爾的主權(quán)財(cái)富基金。2021年7月，根據(jù)該基金提交給美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)的監(jiān)管公告顯示，其將所持瑞士信貸股份從5.2%減持至4.8%。

不久之后的10月27日，瑞信將公布2022年第三季度財(cái)報(bào)和公司重組策略。而此前路透社援引穆迪報(bào)告稱，該公司到今年年底的虧損或?qū)⑦_(dá)到30億美元，可能使其核心資本低于13%。