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中國基金報記者 李樹超

第四批同業(yè)存單仍在火熱發(fā)行，第五批也來了。

記者從渠道人士處獲悉，6月2日，萬家、創(chuàng)金合信、中銀、國聯(lián)安基金等四家基金公司旗下同業(yè)存單指數(shù)基金獲準(zhǔn)發(fā)行，投資者布局同業(yè)存單指數(shù)基金再添新工具。

據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，截至6月2日，算上部分結(jié)束募集、但未成立的同類基金，當(dāng)前同業(yè)存單指數(shù)募資總規(guī)模已經(jīng)超過970億元，逼近1000億元整數(shù)關(guān)口。

業(yè)內(nèi)人士對此認(rèn)為，在今年股市大幅調(diào)整、貨幣基金收益率欠佳的大背景下，具有低風(fēng)險、高流動性等特點(diǎn)的同業(yè)存單指數(shù)基金，獲得了各路資金的追捧。當(dāng)前同業(yè)存單指數(shù)基金市場需求仍較為旺盛，預(yù)計(jì)新基金同樣將很快推向市場。

第五批也來了！

四家基金公司拿到批文

第五批同業(yè)存單也來了。記者從渠道人士處獲悉，6月2日，萬家、創(chuàng)金合信、中銀、國聯(lián)安基金等四家公募旗下同業(yè)存單指數(shù)基金獲批，也將很快推向市場發(fā)售。

公開信息顯示，萬家、創(chuàng)金合信、中銀、國聯(lián)安基金等四家公募，都在去年10月8日提交了同業(yè)存單指數(shù)基金產(chǎn)品的申請材料，并在當(dāng)年10月14日決定受理。今天，上述公募皆拿到批文，批文日期為5月29日。

多家公募發(fā)布了“正式獲批”的海報，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，當(dāng)前同業(yè)存單指數(shù)基金市場需求仍較為旺盛，預(yù)計(jì)新基金同樣將很快推向市場。

據(jù)悉，同業(yè)存單是由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人，在全國銀行間市場發(fā)行的，期限在1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)讓記賬式定期存款憑證，是銀行主動負(fù)債的管理工具，是貨幣市場的重要投資工具，具有市場容量大、流動性好的特點(diǎn)。

而同業(yè)存單指數(shù)基金，是跟蹤中證同業(yè)存單AAA指數(shù)的產(chǎn)品，該指數(shù)選取銀行間市場上市的主體評級為AAA、發(fā)行期限1年及以下同業(yè)存單作為指數(shù)樣本，基本能夠反映信用評級為AAA的同業(yè)存單的整體表現(xiàn)。

截至2022年5月20日，指數(shù)成份券中，國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行發(fā)行的同業(yè)存單發(fā)行總額占比接近70%；這兩類銀行為我國信用資質(zhì)較好的一類銀行，因此產(chǎn)品面臨的信用風(fēng)險相對較低。

創(chuàng)金合信基金表示，從風(fēng)險收益特征來看，同業(yè)存單指數(shù)基金具有久期較短、風(fēng)險較低，呈現(xiàn)出較優(yōu)的風(fēng)險收益比。此類基金能在低風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲得相對較好業(yè)績表現(xiàn)，部分原因在于此類基金操作限制較少，能更好發(fā)揮基金管理人的研究能力。此外，同業(yè)存單的存量規(guī)模大，市場流動性較好，基金標(biāo)的選擇余地較大，個券最高權(quán)重0.24%，分散化程度較高。

在創(chuàng)金合信基金看來，該類產(chǎn)品適合的投資者類型有現(xiàn)金管理需求的投資者，有資產(chǎn)配置需求的投資者，以及持幣觀望的投資者等。

“同業(yè)存單基本不受市場波動影響，特別是今年以來，股票市場大幅震蕩，有些投資者選擇降低倉位應(yīng)對風(fēng)險，而對于持有現(xiàn)金的資金，投向同業(yè)存單指數(shù)基金是比較合適的?！眲?chuàng)金合信基金相關(guān)人士稱。

萬家基金也表示，同業(yè)存單指數(shù)基金具有以下特點(diǎn)：一是風(fēng)險較低。基金主要投資于AAA級同業(yè)存單，信用資質(zhì)好，安全性較高，管理人風(fēng)險評級為R1；二是門檻低。基金追求風(fēng)險收益均衡，助力投資者輕松打理閑錢，1元起購，助力投資者低門檻參與同業(yè)存單投資。三是流動性好。同業(yè)存單指數(shù)基金的最短持有期限僅為7天，持有滿7天可隨時贖回，且申贖費(fèi)均為0，方便隨時隨地靈活取用。四是投資成本低。不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)。

震蕩市受資金追捧

已經(jīng)大賣接近1000億元

據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，目前第三批、第四批同業(yè)存單指數(shù)基金，仍有部分產(chǎn)品在火熱募集中。

截至6月2日，第三批6只同業(yè)存單指數(shù)基金中，易方達(dá)、博時、銀華、廣發(fā)基金尚未成立，但廣發(fā)基金已經(jīng)結(jié)束募集，并對認(rèn)購申請確認(rèn)比例結(jié)果進(jìn)行了公告，發(fā)售規(guī)模也達(dá)到了100億元。

第四批產(chǎn)品，自5月30日起開始發(fā)售，目前已有景順長城基金結(jié)束募集，渠道人士也告訴記者，該只產(chǎn)品達(dá)到了100億元募集上限。目前，第四批產(chǎn)品中，嘉實(shí)、華泰柏瑞、匯添富、華寶基金仍在發(fā)行中，部分機(jī)構(gòu)的發(fā)售規(guī)模也已經(jīng)達(dá)到了50億元。

據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，截至6月2日，算上上述結(jié)束募集、但未成立的同類基金，當(dāng)前同業(yè)存單指數(shù)募資總規(guī)模已經(jīng)超過970億元，逼近1000億元關(guān)口。

其中，首批產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模152億元，第二批大賣414億元，第三批目前3只產(chǎn)品銷量行業(yè)達(dá)到258億元，有望繼續(xù)突破前高。

“這類產(chǎn)品具有低風(fēng)險、高流動性等特點(diǎn)，在今年股市大幅調(diào)整、貨幣基金收益率不佳的大背景下，同業(yè)存單指數(shù)基金可以獲取難得的正收益，且對貨基收益率形成比價優(yōu)勢，疊加創(chuàng)新產(chǎn)品的加持，獲得了各路資金的追捧。”北京一位公募市場部負(fù)責(zé)人稱。

針對該類基金的投資，多家業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)表示，在當(dāng)前財(cái)政和貨幣寬松的背景下，短端資產(chǎn)有所震蕩，這為同業(yè)存單指數(shù)基金建倉提供了較好的時機(jī)。

國聯(lián)安基金表示，隨著我國財(cái)政及貨幣走向雙寬，短期政策或?qū)休^為利好。4月以來疫情持續(xù)蔓延，多個重點(diǎn)城市采取較強(qiáng)封控措施，導(dǎo)致寬信用效果延后，國常會提出適時運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具，貨幣政策寬松已逐步落地。另一方面，降準(zhǔn)落地后更多在于推進(jìn)寬信用。

國聯(lián)安基金認(rèn)為，債券市場短期內(nèi)存在交易性窗口期，但一旦疫情得到控制，風(fēng)險偏好可能快速回升，不利于中長端利率。而短端利率在偏暖的貨幣政策環(huán)境中震蕩空間有限，持有獲得票息或成較好的配置策略。

創(chuàng)金合信基金也表示，疫情對經(jīng)濟(jì)負(fù)面沖擊較大，當(dāng)前政策目標(biāo)為穩(wěn)增長，貨幣政策維持穩(wěn)健偏寬松。新冠疫情和俄烏戰(zhàn)爭增加了我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境的復(fù)雜性、嚴(yán)峻性、不確定性，貨幣政策加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，穩(wěn)字當(dāng)頭，主動應(yīng)對，搞好跨周期調(diào)節(jié)。

當(dāng)前貨幣政策維持穩(wěn)健偏寬松，流動性環(huán)境對債市偏利好。與此同時，寬信用政策持續(xù)加碼，6月底前地方債基本發(fā)完，疊加6月份季末時點(diǎn)，資金擾動的因素增加，短端資產(chǎn)或面臨一定的調(diào)整壓力，為同業(yè)存單指數(shù)提供了良好的建倉時機(jī)。

四家獲批公募

在固收領(lǐng)域同樣實(shí)力不俗

這次獲批的四家公募，同樣在固收領(lǐng)域的積淀深厚，團(tuán)隊(duì)實(shí)力不俗。

萬家基金深耕固收領(lǐng)域20年，擅長固收+投資、債券投資、現(xiàn)金管理等業(yè)務(wù)，投資團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)豐富、擅長大類資產(chǎn)配置，研究團(tuán)隊(duì)覆蓋宏觀、信用、可轉(zhuǎn)債研究。團(tuán)隊(duì)極為注重基本面研究，擁有完整的信用評價體系、并具備系統(tǒng)的存單投資分析框架，力爭嚴(yán)控風(fēng)險，穩(wěn)中求勝。

創(chuàng)金合信固定收益團(tuán)隊(duì)于2010年初由蘇彥?？偨?jīng)理領(lǐng)銜組建，經(jīng)過十余年的發(fā)展，已吸引眾多優(yōu)秀人才加盟。目前固定收益部投研人員共24人，其中投資人員8人，信用研究人員16人。

創(chuàng)金合信固定收益產(chǎn)品類型豐富，目前涵蓋了貨幣基金、短中長期純債基金、指數(shù)型債基、定期開放型債基、二級債和偏債混合型基金。根據(jù)海通證券評級，創(chuàng)金合信基金債券投資能力均獲三年期五星評級。

中銀基金成立于2004年8月，作為中國銀行旗下的公募基金，是首批獲批的銀行系公募基金管理人，在固收領(lǐng)域同樣積累深厚。截至2022年一季度末，中銀基金的固收類業(yè)務(wù)達(dá)到3400多億元。其中，債基規(guī)模達(dá)到2200多億元，貨基規(guī)模1200多億。

國聯(lián)安基金于2003年4月3日成立，是國內(nèi)第一家“雙保險系”股東的公募基金公司。作為保險系公募基金，國聯(lián)安基金秉承保險系基因，注重風(fēng)險控制，充分發(fā)揮了多元資產(chǎn)配置的優(yōu)勢。

編輯：喬伊

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