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2023-01-31
《原神》發(fā)行方被割韭菜？米哈游起訴五礦信托，或因23億產(chǎn)品無法兌付
更新時(shí)間：2022-06-28 00:10:01作者：未知
米哈游也被割了韭菜。
紅星資本局6月27日消息，米哈游科技（上海）有限公司（以下簡稱“米哈游”）起訴五礦國際信托有限公司（以下簡稱“五礦信托”）營業(yè)信托糾紛，案件將于7月25日在青海省西寧市城中區(qū)人民法院審理。
不少網(wǎng)友猜測這與此前五礦信托23億產(chǎn)品暴雷一事相關(guān)，米哈游方面27日對紅星資本局回應(yīng)稱“不予置評”。
紅星資本局了解到，上述暴雷產(chǎn)品是由招商銀行（600036.SH；03968.HK）代銷的信托產(chǎn)品，起購門檻在百萬元以上。然而目前該系列產(chǎn)品已全部到期，但均無法完成兌付，總規(guī)模超23億元。
多名投資人對紅星資本局表示，在購買產(chǎn)品前受到了招商銀行的話術(shù)誘導(dǎo)和刻意欺瞞。憤怒的投資人們整理了招商銀行可能存在的幾大違規(guī)問題，并將其舉報(bào)至銀保監(jiān)會。投資人代表稱，截至目前，銀保監(jiān)會已向投資人下發(fā)受理回函，銀保監(jiān)會及北京銀保監(jiān)局已經(jīng)正式介入調(diào)查。
米哈游起訴五礦信托
回應(yīng)稱不予置評
公開資料顯示，米哈游成立于2011年，陸續(xù)發(fā)行過多款知名游戲，包括《崩壞學(xué)園2》《崩壞3》《原神》等。
其中，米哈游憑借《原神》游戲，可謂賺得盆滿缽滿。據(jù)第三方機(jī)構(gòu)Sensor Tower的監(jiān)測數(shù)據(jù)，2021年光《原神》一款游戲，米哈游在海外市場僅移動端收入就超過18億美元。這意味著米哈游的年?duì)I收額已超過數(shù)百億元規(guī)模，被許多游戲從業(yè)者認(rèn)為有威脅“行業(yè)老二”網(wǎng)易地位的潛力。
對于米哈游起訴五礦信托一事，網(wǎng)友紛紛猜測此案和此前五礦信托鼎興系列產(chǎn)品暴雷一事有關(guān)。
有網(wǎng)友評論稱，“坑完玩家回頭就被金融機(jī)構(gòu)割韭菜。”“好家伙難怪給玩家10原石都要摳摳搜搜拿出來，原來拿著玩家的錢去投資了?！币灿腥嗽u論，“這么好笑嗎？招行正規(guī)理財(cái)暴雷，細(xì)思極恐?！?/p>
6月27日，紅星資本局就此事采訪米哈游，米哈游方面回應(yīng)稱“不予置評”。
五礦信托23億產(chǎn)品無法兌付
申請展期18個(gè)月
米哈游和五礦信托的相關(guān)糾紛還未開庭審理，但已有大量的投資者被五礦信托暴雷所擾。
紅星資本局注意到，近日，大量投資者反饋，由招商銀行代銷的“五礦信托鼎興”1號至15號產(chǎn)品，已于6月18日全部到期，但到期后均無法完成兌付，總規(guī)模超23億元。多名投資人已收到該系列信托計(jì)劃申請展期18個(gè)月的通知。
公開資料顯示，五礦信托是上市公司五礦資本（600390.SH）的控股子公司。2021年3月30日，“五礦信托鼎興”1號產(chǎn)品成立，隨后陸續(xù)成立15號系列產(chǎn)品，由招商銀行代銷，產(chǎn)品期限均為12個(gè)月。
據(jù)時(shí)代周報(bào)報(bào)道，招商銀行APP顯示，五礦信托鼎興系列產(chǎn)品投資方向?yàn)榉康禺a(chǎn)融資類產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)均為5.80%，屬于R3中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。托管機(jī)構(gòu)為招行北京分行營業(yè)部，基金托管費(fèi)率為0.03%，基金銷售費(fèi)率為2.13%。據(jù)財(cái)聯(lián)社此前報(bào)道，鼎興1號A1/A2和鼎興2號A1/A2四個(gè)產(chǎn)品，起購門檻分別為100萬元和500萬元。
多份五礦信托鼎興產(chǎn)品集合資金信托計(jì)劃臨時(shí)信息披露公告顯示，該信托計(jì)劃用于受讓深圳市五順方商業(yè)保理公司（下稱“深圳五順方”）買斷持有的供應(yīng)商對世茂集團(tuán)控股有限公司（下稱“世茂集團(tuán)”）旗下項(xiàng)目公司（下稱“債務(wù)人”）的應(yīng)收賬款債權(quán)，世茂集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司上海世茂建設(shè)有限公司（下稱“世茂建設(shè)”）為債務(wù)人的償付義務(wù)提供差額補(bǔ)足。
4月8日，五礦信托向投資人發(fā)送的一份報(bào)告顯示，五礦信托已收到世茂建設(shè)關(guān)于尋求項(xiàng)目展期方案的《回函》，世茂建設(shè)申請本信托計(jì)劃到期日順延18個(gè)月。在原定到期日后的30個(gè)工作日（含）內(nèi)償還不低于本信托計(jì)劃信托本金總規(guī)模的20%；在原定到期日后的13個(gè)月-15個(gè)月（含）期間償還不低于本信托計(jì)劃信托本金總規(guī)模的25.33%；在原定到期日后的16個(gè)月-18個(gè)月（含）期間償還本信托計(jì)劃剩余全部信托本金，及其他應(yīng)償還但未償還的信托利益。
紅星資本局采訪獲悉，截至目前，鼎興1、2期的投資人已于5月13日收到了不低于20%的本金。但購買其他產(chǎn)品的投資人還在漫長的等待中。
買前受到招行誤導(dǎo)？
投資人發(fā)舉報(bào)信，監(jiān)管介入調(diào)查
值得注意的是，在五礦信托暴雷事件中，大量投資者將矛頭對準(zhǔn)了代銷機(jī)構(gòu)招商銀行，稱在購買前受到了招商銀行的誘導(dǎo)和欺騙。
“買之前，招行說五礦很穩(wěn)的，沒有問題?！?月27日，投資了200萬的某投資者對紅星資本局表示，“甚至在展期之前，招行還口頭告訴我們產(chǎn)品的底層資產(chǎn)很穩(wěn)，結(jié)果后來才知道，產(chǎn)品沒有底層資產(chǎn)全是信用擔(dān)保?！?/strong>
另有投資人也表示，買之前受到了招行的話術(shù)誘導(dǎo)，“買的時(shí)候客戶經(jīng)理反復(fù)說，您是我行的尊貴私人客戶，為您的資產(chǎn)增值，跑贏通漲是我們的義務(wù)！現(xiàn)在有一款產(chǎn)品一年期的，保本保息，特地向總行為您爭取的購買額度。當(dāng)時(shí)還覺得招行不愧是零售之王?！?/p>
然而一年后，投資人們卻發(fā)現(xiàn)，錢取不出來了。
部分踩雷的投資者們決定向銀保監(jiān)會舉報(bào)招商銀行違規(guī)銷售五礦信托鼎興系列1-15期產(chǎn)品。
紅星資本局獲悉，在舉報(bào)材料中，投資人們羅列了招商銀行可能存在的七大違規(guī)問題，包括故意隱瞞信托產(chǎn)品信息；誘導(dǎo)銷售，故意隱瞞投資風(fēng)險(xiǎn)；兜售產(chǎn)品和貸后管理均毫無底線；沒有盡到投前盡職調(diào)查，風(fēng)控把控不嚴(yán)；五礦信托鼎興系列產(chǎn)品的發(fā)行時(shí)間早于其在中國信托登記有限公司的登記時(shí)間等。
6月27日，投資人代表向紅星資本局表示，截至目前，銀保監(jiān)會已向投資人下發(fā)受理回函，銀保監(jiān)會及北京銀保監(jiān)局已經(jīng)正式介入調(diào)查。
針對此事，紅星資本局致電招商銀行和五礦資本的投資者電話，至發(fā)稿時(shí)，未取得聯(lián)系。
五礦信托曾踩雷恒大和陽光城
房地產(chǎn)類信托收益相對較高，一度是機(jī)構(gòu)和銀行的寵兒，但近年來，隨著房地產(chǎn)行業(yè)的變化，相關(guān)機(jī)構(gòu)也頻頻踩雷。
五礦信托就曾多次“踩雷”房地產(chǎn)信托項(xiàng)目。
2020年，五礦信托曾為恒大旗下項(xiàng)目公司盈沁房地產(chǎn)設(shè)立五礦信托-信澤投資集合資金信托計(jì)劃，募集資金總規(guī)模不超過33億元。隨著恒大暴雷，這個(gè)項(xiàng)目也陷入困境。隨后，五礦信托通過部分受讓財(cái)產(chǎn)權(quán)信托的方式承接恒大系股東所持盈沁房地產(chǎn)49%股權(quán)，實(shí)現(xiàn)對盈沁房地產(chǎn)100%持股。
同樣因資金問題轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目股權(quán)的還有陽光城。2020年7月，陽光城的子公司重慶穆光房地產(chǎn)曾向五礦信托融資12.3億元，另一家子公司東莞光啟房地產(chǎn)以其持有的土地提供抵押。今年1月25日，陽光城將全資子公司深圳市陽光城實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司100％股權(quán)轉(zhuǎn)讓給五礦信托，進(jìn)行讓與擔(dān)保，同時(shí)由東莞光啟房地產(chǎn)購房尾款提供質(zhì)押，其他不變。
招商銀行也曾踩雷華夏幸福和恒大。
在今年3月舉行的業(yè)績發(fā)布會上，招行副行長朱江濤介紹，至2021年末，招行與房地產(chǎn)相關(guān)的理財(cái)業(yè)務(wù)資產(chǎn)余額約1008億元，占理財(cái)總規(guī)模不足6%，違約率在0.2%左右。至2021年末，招商銀行代銷產(chǎn)品規(guī)模為988億元，其中私行代銷的非標(biāo)類房地產(chǎn)余額為933億，違約客戶主要涉及華夏幸福和恒大。
朱江濤表示，目前整個(gè)房地產(chǎn)行業(yè)仍處于風(fēng)險(xiǎn)上升和釋放階段，整體行業(yè)性的不良率還會進(jìn)一步上升。
紅星新聞記者 俞瑤 謝雨桐
編輯 余冬梅