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中國(guó)基金報(bào)記者 吳君 實(shí)習(xí)生 余洋

自8月獲批籌建后，國(guó)內(nèi)最大城商行的理財(cái)子公司——北銀理財(cái)正式獲批開(kāi)業(yè)。

據(jù)北京銀保監(jiān)局官網(wǎng)信息，已同意北銀理財(cái)有限責(zé)任公司開(kāi)業(yè)。這是業(yè)內(nèi)第8家獲批開(kāi)業(yè)的城商行理財(cái)公司，此前，杭銀理財(cái)、寧銀理財(cái)、徽銀理財(cái)、南銀理財(cái)、蘇銀理財(cái)、青銀理財(cái)、上銀理財(cái)?shù)?家城商行理財(cái)公司均已開(kāi)業(yè)。

截止目前，國(guó)內(nèi)共有31家理財(cái)子公司獲批籌建，已經(jīng)獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的有30家。數(shù)據(jù)顯示，截止今年上半年，理財(cái)公司存續(xù)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模19.14萬(wàn)億元。

北銀理財(cái)公司獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)

董事長(zhǎng)等高管名單同步披露

11月4日晚間，北京銀行發(fā)布公告稱(chēng)，公司近日收到《北京銀保監(jiān)局關(guān)于北銀理財(cái)有限責(zé)任公司開(kāi)業(yè)的批復(fù)》，北京銀保監(jiān)局已批準(zhǔn)公司全資子公司北銀理財(cái)有限責(zé)任公司開(kāi)業(yè)。

根據(jù)北京銀保監(jiān)局批復(fù)，北銀理財(cái)注冊(cè)資本為人民幣20億元，注冊(cè)地為北京市通州區(qū)，公司業(yè)務(wù)范圍為：（一）面向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理；（二）面向合格投資者非公開(kāi)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理；（三）理財(cái)顧問(wèn)和咨詢(xún)服務(wù)；（四）經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

北京銀行表示，設(shè)立北銀理財(cái)是公司嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求、促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展、推動(dòng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)回歸本源的重要舉措。北銀理財(cái)將致力于打造一家“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、專(zhuān)業(yè)開(kāi)放、價(jià)值增值、創(chuàng)新融合、特色鮮明”的現(xiàn)代銀行理財(cái)公司。

同時(shí)，北銀理財(cái)?shù)母吖軋F(tuán)隊(duì)也同步披露。北京銀保監(jiān)局官網(wǎng)信息顯示，核準(zhǔn)步艷紅為北銀理財(cái)董事長(zhǎng)任職資格，同時(shí)，還核準(zhǔn)琚澤鈞董事、總裁任職資格；核準(zhǔn)劉素勤、張萬(wàn)奇、王曉玲董事任職資格；核準(zhǔn)王敬周副總裁任職資格；核準(zhǔn)劉坡忻總裁助理任職資格；核準(zhǔn)吳賢彬總裁助理及財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人任職資格；核準(zhǔn)張金內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人任職資格。

理財(cái)業(yè)務(wù)完成凈值化轉(zhuǎn)型

北京銀行理財(cái)規(guī)模 3550億元

回顧北銀理財(cái)?shù)幕I建歷史，去年9月份，北京銀行正式官宣其進(jìn)程。

2021年9月，北京銀行發(fā)布公告稱(chēng)，董事會(huì)會(huì)議通過(guò)了《關(guān)于北京銀行設(shè)立理財(cái)子公司的議案》，同意投資不超過(guò)50億元設(shè)立理財(cái)子公司，并授權(quán)高級(jí)管理層辦理相關(guān)具體事宜以及根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求組織實(shí)施報(bào)批手續(xù)，授權(quán)期限自董事會(huì)通過(guò)之日起24個(gè)月。

今年8月25日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布公告顯示，銀保監(jiān)會(huì)已批復(fù)同意北京銀行籌建北銀理財(cái)有限責(zé)任公司。批復(fù)稱(chēng)，該行應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)要求辦理籌建事宜，自批復(fù)之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，籌建期間接受北京銀保監(jiān)局的監(jiān)督指導(dǎo)，不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

北銀理財(cái)成為2022年來(lái)首家獲批籌建的銀行理財(cái)子公司，也是第8家獲批籌建的城商行理財(cái)子公司。經(jīng)過(guò)近一年的籌備，如今北銀理財(cái)正式開(kāi)業(yè)。

實(shí)際上，2021年報(bào)顯示，北京銀行理財(cái)業(yè)務(wù)全面完成凈值化轉(zhuǎn)型，非保本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模3555.64億元，較年初增長(zhǎng)274.6億元；其中，預(yù)期收益型產(chǎn)品已壓降完畢全部清零，較年初減少586.95億元；凈值型產(chǎn)品規(guī)模3555.64億元，較年初增加861.55億元，增幅31.98%。全年實(shí)現(xiàn)非保本理財(cái)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入26億元。

今年半年報(bào)也顯示，截至報(bào)告期末，北京銀行存續(xù)非保本理財(cái)產(chǎn)品共208只，理財(cái)規(guī)模 3550.4億元，較去年同期增加232.7億元。

已有31家理財(cái)公司獲批

理財(cái)公司存續(xù)規(guī)模超19萬(wàn)億

值得一提的是，北銀理財(cái)開(kāi)業(yè)后，僅剩法巴農(nóng)銀理財(cái)未開(kāi)業(yè)。在“成熟一家，批準(zhǔn)一家”的原則下，截至發(fā)稿，銀保監(jiān)會(huì)已批準(zhǔn)31家理財(cái)公司籌建，包括國(guó)有6大行、11家股份行、8家城商行、1家農(nóng)商行的旗下子公司以及5家合資理財(cái)公司。從2019年首批銀行理財(cái)公司獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)算起，30家獲批開(kāi)業(yè)，其中理財(cái)公司獨(dú)立運(yùn)營(yíng)已三年有余。

《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2022年上）》顯示，理財(cái)公司存續(xù)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模19.14萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)91.21%，占全市場(chǎng)的比例達(dá)到65.66%，成為我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)崛起的新興力量。

在此背景之下，今年8月25日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》（下稱(chēng)“《辦法》”）。

《辦法》要求理財(cái)公司對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進(jìn)行一次全面評(píng)估。

具體來(lái)看，一是加強(qiáng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和存續(xù)期管理。二是強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)賬戶(hù)管理。要求完整準(zhǔn)確獲取投資者身份信息，為投資者開(kāi)立理財(cái)賬戶(hù)，理財(cái)資金歸集、收付和劃轉(zhuǎn)等全部流程通過(guò)銀行賬戶(hù)及銀行清算結(jié)算渠道辦理，理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售信息和數(shù)據(jù)交換通過(guò)銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行闹醒霐?shù)據(jù)交換平臺(tái)等銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可平臺(tái)進(jìn)行。每只理財(cái)產(chǎn)品分別設(shè)置投資賬戶(hù)，更好追蹤資金投向，落實(shí)“三單管理”。三是完善投資和交易制度流程。四是實(shí)行重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理。五是強(qiáng)化與母行風(fēng)險(xiǎn)隔離。要求理財(cái)公司對(duì)每筆投資進(jìn)行獨(dú)立審批和投資決策。全面準(zhǔn)確識(shí)別關(guān)聯(lián)方，規(guī)范管理關(guān)聯(lián)交易行為，合理審慎設(shè)定重大關(guān)聯(lián)交易標(biāo)準(zhǔn)。

編輯：小茉

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