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2023-01-31
工行、招行將下線智能投顧，招行摩羯智投已累計服務(wù)20多萬客戶
更新時間：2022-06-29 00:11:35作者：未知
近日，包括工商銀行和招商銀行在內(nèi)的多家大型銀行公告，智能投顧業(yè)務(wù)將于6月30日下線，預(yù)示著整個銀行系已經(jīng)運(yùn)行多年的業(yè)務(wù)跟隨監(jiān)管進(jìn)行調(diào)整。
招商銀行發(fā)布《關(guān)于摩羯智投業(yè)務(wù)調(diào)整的公告》稱，自7月1日，將不再提供“摩羯智投”業(yè)務(wù)的購買、調(diào)倉、業(yè)績展示、投資陪伴等服務(wù)，同時招商銀行將不再提供摩羯智投搜索等功能，持倉客戶的贖回交易不受影響。
其他銀行公告內(nèi)容與招商銀行類似。
智能投顧業(yè)務(wù)比較小眾，主要業(yè)務(wù)內(nèi)容是通過構(gòu)建基金組合，適時動態(tài)調(diào)整，向不同風(fēng)險偏好的投資者提供匹配的基金組合。這種業(yè)務(wù)在一定程度上解決了小白投資者“買什么、什么時候買”的問題。
根據(jù)招商銀行APP顯示，摩羯智投自2016年推出以來，累計服務(wù)客戶20多萬戶，累計銷售規(guī)模超140億元。
本次智能投顧停運(yùn)，是因?yàn)橐呀?jīng)到達(dá)監(jiān)管規(guī)定的最后期限。2021年11月，多地證監(jiān)部門下發(fā)《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》，《通知》要求基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)在2021年底前，令存量基金投資組合策略建議活動滿足要求；而不具業(yè)務(wù)資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，則應(yīng)當(dāng)在2022年6月30日前完成整改任務(wù)。
目前，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)共有60多家，其中獲得試點(diǎn)資格的銀行僅有工商銀行、招商銀行和平安銀行。而三家持牌機(jī)構(gòu)也將智能投顧下線的主要原因是，原有的智能投顧業(yè)務(wù)不能滿足基金投顧業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，比如不能展示基金組合的業(yè)績、不能提供調(diào)倉建議等。
（作者 | 李崢，編輯 | 朗明）
