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2023-01-31
違反反洗錢業(yè)務(wù)規(guī)定，招商銀行廣州分行被罰款224萬元
更新時間：2022-06-29 00:12:05作者：佚名
雷達(dá)財(cái)經(jīng) 文|吳艷蕊 編|深海
近日，人民銀行廣州分行發(fā)布行政處罰信息公示表。其中，招商銀行股份有限公司廣州分行因違反反洗錢業(yè)務(wù)被罰款人民幣224萬元。處罰日期為2022年6月20日。
具體來看，招商銀行股份有限公司廣州分行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送可疑交易報告。
因?qū)ξ窗凑找?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送可疑交易報告違法行為負(fù)有直接責(zé)任，時任招商銀行廣州分行副行長徐某，被罰款人民幣4.5萬元。
時任招商銀行廣州分行副行長林某和時任招商銀行廣州分行運(yùn)營管理部總經(jīng)理的何某，因?qū)ξ窗凑找?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，各被罰款人民幣3.9萬元。
今年以來，招商銀行已屢遭處罰。
3月25日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰信息公開表顯示，招商銀行銀監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報送存在多達(dá)13項(xiàng)違法違規(guī)行為，被中國銀保監(jiān)會罰款300萬元。
5月11日，招商銀行佛山分行因貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被佛山銀保監(jiān)分局罰款25萬元。
6月8日消息，中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局官網(wǎng)顯示，招商銀行溫州分行被處罰款85萬元。行政處罰決定書顯示，招商銀行溫州分行的主要違法違規(guī)事實(shí)，包括：個人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場、流動資金貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場、違規(guī)保管借款人已簽字但關(guān)鍵要素空白的文書。
招商銀行近日還涉及到了米哈游起訴五礦信托案件。多名投資者質(zhì)疑招商銀行在代銷信托產(chǎn)品中存在多處違規(guī)，包括話術(shù)誘導(dǎo)和刻意欺瞞，并已向銀保監(jiān)會舉報。
多名投資人稱，他們選擇購買五礦信托鼎興系列產(chǎn)品，主要是看中招商銀行零售金融業(yè)務(wù)的金字招牌，沒想到招商銀行客戶經(jīng)理拿大家的信任當(dāng)作籌碼，以“招行銷售的信托產(chǎn)品從未出過任何問題，沒有風(fēng)險，留給優(yōu)質(zhì)客戶”等話術(shù)，誘導(dǎo)、誤導(dǎo)大家購買該系列信托產(chǎn)品，卻沒有過硬的風(fēng)控措施。
截至目前，銀保監(jiān)會已向投資人下發(fā)受理回函，銀保監(jiān)會及北京銀保監(jiān)局已經(jīng)正式介入調(diào)查。