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2023-01-31
中郵基金“抽血”持有人？累虧逾93億元的產(chǎn)品，收取超29億元管理費(fèi)
更新時(shí)間：2022-08-24 08:11:56作者：未知
編者按：
監(jiān)管部門相關(guān)文件指出，對存在管理能力弱、產(chǎn)品中長期業(yè)績持續(xù)表現(xiàn)差、損害持有人權(quán)益等情況的基金公司加強(qiáng)監(jiān)管。
一只運(yùn)營15年，長期虧損的基金卻為基金管理人貢獻(xiàn)超過29億元管理費(fèi)。
中郵核心成長混合型證券投資基金（簡稱“中郵核心成長混合”）是中郵基金旗下規(guī)模最大的混合型基金產(chǎn)品之一，從2007年成立至今，已經(jīng)運(yùn)營15年。
“中郵核心成長混合”業(yè)績表現(xiàn)欠佳，當(dāng)前單位凈值低于0.9元。財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，自成立至2022年上半年末，該基金利潤合計(jì)虧損93.8億元，眾多長期持有人虧損嚴(yán)重。
但是，財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)同樣顯示出，自成立至2021年末，該基金產(chǎn)生的管理費(fèi)用合計(jì)超過29億元。2022年上半年的管理費(fèi)用預(yù)計(jì)也將達(dá)到數(shù)千萬元。
中郵基金是一家老牌公募基金公司，已經(jīng)在新三板掛牌，首創(chuàng)證券、中國郵政、日本三井住友銀行為其前三大股東。一家股東背景雄厚的老牌合資基金公司，為何讓持有人蒙受如此巨大損失？
產(chǎn)品成立15年，累計(jì)虧損逾93億元
“中郵核心成長混合”成立于2007年8月17日，至今已經(jīng)運(yùn)營15年。成立時(shí)基金規(guī)模達(dá)149.57億元，有效認(rèn)購總戶數(shù)159.72萬戶，是中郵基金旗下成立較早、發(fā)行規(guī)模最大的一只混合型基金產(chǎn)品。后經(jīng)申購，2007年底該基金規(guī)模一度增至481.74億元。
但是，這只曾經(jīng)受到市場追捧的產(chǎn)品業(yè)績并不理想。成立15年以來（截至8月22日，下同），該基金單位凈值收益率為負(fù)17.13%，年化收益率為負(fù)1.24%。
據(jù)2022年二季報(bào)，上半年中郵核心成長單位凈值收益率為負(fù)10.17%，跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)3.19個(gè)百分點(diǎn)。自成立至2022年二季度末，跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)30.11個(gè)百分點(diǎn)。
不僅長期業(yè)績不佳，該基金近期表現(xiàn)也不理想。
二季度基金經(jīng)理“踏空”反彈。二季報(bào)中提到，“4月底開始的‘V’形反轉(zhuǎn)是基金經(jīng)理始料未及的，基金的倉位和結(jié)構(gòu)還是保持了防御的特征，直至從6月份開始，基金經(jīng)理才選擇大幅加倉……選擇少量加倉光伏，同時(shí)大幅加倉了尚未有較強(qiáng)表現(xiàn)的醫(yī)藥和必選消費(fèi)品”。
7月初至今，中郵核心成長單位凈值再度下跌5.74%。2022年年內(nèi)，該基金單位凈值跌幅為15.33%，同類產(chǎn)品排名1859/2674。
自成立至2022年上半年末，中郵核心成長基金利潤合計(jì)虧損約93.8億元，其中今年上半年虧損5.16億元。
基金公司“旱澇保收”：累計(jì)收取管理費(fèi)超29億元
中郵基金2022年半年報(bào)顯示，上半年公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2.67億元，同比增長8.74%，連續(xù)兩個(gè)報(bào)告期增長。公司報(bào)告期內(nèi)主營業(yè)務(wù)收入主要來源于基金管理費(fèi)。
基金規(guī)模是其收取管理費(fèi)的基礎(chǔ)。基金規(guī)模越大，能收取到的管理費(fèi)越多。
“中郵核心成長混合”基金的管理費(fèi)率為1.5%，從該基金上收取的管理費(fèi)用，是中郵基金營業(yè)收入的重要來源。
根據(jù)財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，自成立至2021年末，中郵基金從“中郵核心成長混合”上收取的管理費(fèi)用高達(dá)29.68億元。
截至今年上半年末，中郵核心成長基金規(guī)模下降至44.75億元。雖基金規(guī)模大幅萎縮，但依然是中郵基金旗下規(guī)模最大的一只混合型基金產(chǎn)品。按照1.5%管理費(fèi)率計(jì)算，上半年管理費(fèi)用預(yù)計(jì)也將達(dá)到數(shù)千萬元。
基金合同中顯示，中郵核心成長的投資目標(biāo)為“以追求長期資本增值為目的……在充分控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，分享中國經(jīng)濟(jì)快速增長的成果和實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值”。從該基金目前的業(yè)績表現(xiàn)來看，距離投資目標(biāo)似乎還有相當(dāng)?shù)木嚯x。
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