2023成都積分入學(xué)什么時候開始申請
2023-01-31
華爾街大行集體“犯事”，被罰18億美元
更新時間：2022-09-29 00:43:50作者：智慧百科
全球最大11家銀行將支付總計18億美元罰款，以和解美國監(jiān)管機構(gòu)對公司員工違規(guī)使用即時通訊應(yīng)用的調(diào)查。
美國證券交易委員會（SEC）周二發(fā)表和解協(xié)議聲明。包括高盛、花旗在內(nèi)的11家華爾街主流銀行都被卷入其中。加上涉案的子公司，涉及的金融機構(gòu)總數(shù)量達到16家。
根據(jù)美國法律，金融機構(gòu)必須嚴格監(jiān)控涉及其業(yè)務(wù)的通信，以防止不當行為。經(jīng)紀自營商必須遵守嚴格的記錄保存規(guī)則，以確保監(jiān)管機構(gòu)能夠為監(jiān)督目的查閱文件。但在新冠疫情后的居家辦公時期，相關(guān)規(guī)定的執(zhí)行遭遇一定困難。上述與SEC和CFTC達成和解的公司承認，自己員工的行為違反了這些規(guī)定。
根據(jù)和解協(xié)議，涉案金融機構(gòu)將向SEC支付11億美元罰款，同時向商品期貨交易委員會（CFTC）支付7.1億美元罰款。加上摩根大通去年12月已支付的2億美元罰款，案件總罰款金額已達到20.1億美元，是有史以來對華爾街銀行因記錄保存失誤而給予的最大處罰。
多家銀行都將支付2億美元罰款。包括高盛和摩根士丹利，將先向SEC支付1.25億美元，同時向CFTC支付7500萬美元。2億美元的罰款通常只出現(xiàn)在欺詐案或涉嫌對投資者造成損害的調(diào)查中。但SEC推動了高于先例的罰款，希望通過罰款來懲罰不當行為，并有效遏制未來的潛在傷害。
除了巨額的經(jīng)濟處罰外，每一家公司都被勒令停止和終止未來違反相關(guān)記錄保存規(guī)定和被指責的行為。這些公司還同意聘請合規(guī)顧問，除其他事項外，全面審查其有關(guān)保留個人設(shè)備上發(fā)現(xiàn)的電子通信的政策和程序，以及處理員工不遵守這些政策和程序的各自框架。
由于旗下經(jīng)紀部門未能保存必要的電子記錄。摩根大通去年向監(jiān)管機構(gòu)支付了2億美元。公司承認部分員工使用WhatsApp和其他即時通訊工具開展業(yè)務(wù)。由于是通過員工的個人設(shè)備或銀行未監(jiān)管的應(yīng)用程序發(fā)送的，部分本應(yīng)被監(jiān)控的通訊內(nèi)容沒有被收集提交。這在違反監(jiān)管要求的同時，也違反了銀行自己的政策。