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10年10倍的富國基金“常青樹”朱少醒真的為基民賺到錢了嗎？

翻閱過去八年朱少醒主力基金的盈虧記錄，探長發(fā)現(xiàn)一個殘酷的真相： 富國基金“巴菲特”朱少醒幫基民賺的利潤總額，比富國基金收取的管理費還少 。頂流如朱少醒者，依然是一位讓大多數(shù)基民虧錢的假大神。

過去兩年，富國基金朱少醒可能過得都不太愉快。他掌管的總規(guī)模達(dá)327億的兩支基金業(yè)績表現(xiàn)都相當(dāng)糟糕，其中旗艦基金富國天惠成長混合A/B(LOF) 2022年跌幅23.9%，2021年漲幅0.53%，在全市場排名中下游。在過去八年里，朱少醒還沒有過連續(xù)兩年大幅跑輸市場的記錄。2018年，富國天惠成長跌幅高達(dá)26.96%，朱少醒第二年立刻以65%的業(yè)績漲幅扭轉(zhuǎn)。

但這一次，朱少醒頹勢盡顯。

200多萬基民被套牢兩年

朱少醒自2005年11月起任富國天惠成長混合基金經(jīng)理，迄今長達(dá)17年，一直干到現(xiàn)任富國基金副總經(jīng)理（分管投研），他也是公募市場上罕有的長達(dá)20年沒有更換過東家的基金經(jīng)理。

除了專一外，朱少醒還被媒體譽為中國公募圈巴菲特、中國最像彼得·林奇的基金經(jīng)理，在2021年之前，媒體津津樂道的是他的業(yè)績神話：富國天惠成長混合A成立來收益高達(dá)2174.82%，在不到15年的時間里回報超21倍。

但是，經(jīng)過2022年市場的嚴(yán)酷洗禮，朱少醒的神話開始破滅。在天天基金朱少醒的頁面上，他的任期最佳回報大幅縮水，減少到了1688%。當(dāng)然，公允說，在公募圈里，這依然是一個傲視群雄的成績。

只是，對于高位買入朱少醒基金的兩百多萬投資人來說，他們虧損、被套牢的感受遠(yuǎn)比上述光鮮亮麗的數(shù)字真實。

在支付寶富國天惠成長混合基金的討論區(qū)，一名網(wǎng)友貼出了自己的基金收益率：-22.68%，旁邊還配了一張關(guān)燈吃面的圖。該網(wǎng)友提問說：“老朱，拿三年能回本不？”

似乎是為了回應(yīng)他，有網(wǎng)友隨后貼出了一張收益率-18.52%的圖，并配文稱，“持有兩年多，供大家參考?！?/p>

這兩位投資者不是個例 。 在天天基金的富國天惠成長混合討論區(qū)，很多投資者發(fā)文稱，近兩三年買入該基金虧損幅度均在10%-30%之間。2019年-2022年是賽道股、白馬股為代表的大牛市，但不少投資人發(fā)現(xiàn)，他們買入朱少醒的基金后卻被一路套牢，一直無法賺錢。

公開數(shù)據(jù)顯示，2019年到2021年，富國天惠成長混合基金的投資人數(shù)從34萬戶一路增長至250萬戶，其中2020年增加了100萬戶，2021年增加了160萬戶。截止到2022年6月末，富國天惠成長基金的持有戶數(shù)依然有250萬戶。也就是說，2020年后買入的260萬投資人投資人基本被高位套牢，盈利的投資人寥寥。

基民虧錢，基金管理費照收不誤

那么，朱少醒到底有沒有幫基民賺到錢？探長翻閱了富國天惠成長混合基金2015年-2022年的季報與年報，發(fā)現(xiàn)了一個殘酷的真相，朱少醒確實幫基民賺過大錢， 尤其是2019年和2020年，這兩年的利潤超過了100億元。但不幸的是，2020年后富國天惠成長的規(guī)模飆升至370億后，朱少醒又在兩年虧了近94億。

也就是說，過去四年，朱少醒在其基金規(guī)模最大的時候基本沒有賺錢，玩了一個寂寞。

而在更早之前的2015-2018年，朱少醒在2015年幫投資人賺了21.45億，但2018年又虧了20.43億，也相當(dāng)于沒賺錢。

探長統(tǒng)計了一下，從2015年-2022年，富國天惠成長混合基金累計為基民賺取的利潤為136億元，累計虧損119億元，抵扣虧損后，全部基民獲得的凈收益只有17億元，平均每年只有2億元，而富國天惠成長混合基金過去八年的平均規(guī)模為142億元，過去八年富國天惠成長全體基民獲得的收益折合年化收益率為1.4%。

這和富國基金對外宣傳的16年21倍的收益形成了巨大反差，誠然，投資理財產(chǎn)品不可能人人賺錢，但從凈值走勢看，2020年6月后買入富國天惠成長混合基金的200多萬基民都是虧損的，占該基金全部投資者的80%。如此大面積的投資者虧損該如何解釋呢？

從另一個角度看，雖然富國天惠成長的絕大部分投資人都沒賺到錢，但朱少醒和富國基金始終“旱澇保收”的。統(tǒng)計顯示，2015年-2022年，朱少醒的富國天惠成長混合基金僅管理費就累計收取了17.86億元，在業(yè)績虧損最慘重的2021和2022年，朱少醒和富國基金收取了超過11億元的管理費！形成鮮明對照的是，這兩年，這只基金的投資人虧損了94億！

探長認(rèn)為，如果在幫基民賺錢這件事上，朱少醒和富國基金能做到和收管理費一樣持續(xù)專一的話，還是值得尊重的。